Flow Traders utilizará crédito on-chain de Bitcoin por meio da Lombard Finance

A Flow Traders (Euronext: FLOW) tornará-se a parceira piloto da Lombard Finance para sua nova Estratégia de Crédito On-chain de Bitcoin. O empréstimo de BTC on-chain ainda é relativamente pequeno, e a Lombard planeja uma expansão com plataformas institucionais de grande escala. 

A Flow Traders, uma empresa líder de negociação, provedora de liquidez e market maker, poderá tomar empréstimos em stablecoins e acessar mercados on-chain, que anteriormente eram de difícil acesso para clientes institucionais. 

A Lombard Finance deu passos para tornar o empréstimo on-chain mais suave e acessível, permitindo que as instituições postem garantias on-chain com maior eficiência. A Lombard utiliza a ferramenta de interoperabilidade CCIP da Chainlink, permitindo depósitos cross-chain de BTC.b, movendo garantias da Avalanche para a Ethereum. 

A Lombard Finance também abriu sua estratégia de empréstimo de BTC por meio de seu programa Bitcoin Earn para outros clientes institucionais e varejistas. 

Assim como em outras ferramentas de empréstimo de BTC, a rede Ethereum é utilizada para transferências mais suaves e liquidez cross-chain. A principal razão é que o acesso a empréstimos em stablecoins é mais líquido na Ethereum e em suas redes compatíveis. Esta é a razão pela qual o empréstimo direto no Bitcoin nunca decolou, pois as stablecoins não operam na rede do Bitcoin. 

Flow Traders tomará empréstimos por meio de alocação de garantia privada

A Lombard Finance ajustou o modelo de empréstimo DeFi, onde as garantias geralmente são enviadas para pools. Os próprios pools têm problemas específicos, como taxa de utilização, liquidez disponível e ataques potenciais para drenar os fundos disponíveis. Por essa razão, o uso desses pools de liquidez às vezes é impossível para clientes institucionais. 

'Os gestores de ativos têm uma necessidade real e persistente de tomar empréstimos em stablecoins, mas até agora, os mercados DeFi não foram construídos de forma que pudessem acessá-los. Esta estrutura muda isso. Ao separar o tomador do empréstimo do provedor da garantia, as partes envolvidas tornaram possível que empresas de negociação reguladas e institucionais acessem crédito on-chain pela primeira vez', disse Jacob Phillips, Co-Fundador e CEO da Lombard Labs.

A Estratégia de Crédito On-chain de Bitcoin da Lombard permitirá que a Flow Traders acesse crédito por meio de uma estrutura de subscrição. O BTC será fornecido à Lombard e considerado como cobertura de garantia. 

Como resultado, a Flow Traders ganhará acesso a stablecoins para outras operações por meio do marketplace automatizado Cap. O Cap é uma plataforma de crédito privado dedicada com proteção de principal para credores. O Cap automatiza o processo de empréstimo, garantindo que cada empréstimo seja respaldado por garantias financeiras on-chain. Os empréstimos têm um subscritor dedicado, garantindo que a garantia seja verificada e protegida.

Cada empréstimo será isolado e privado para a Flow Traders. Com esta medida, a Lombard também dará um passo em frente nos mercados tradicionais de crédito privado, utilizando reservas de BTC.

O empréstimo de BTC acelerou no último mês

O empréstimo de BTC atualmente possui cerca de $4,31 bilhões em liquidez, após a recente recuperação do preço do BTC. A Lombard Finance é o segundo maior protocolo, atualmente com mais de $6 milhões em duas cadeias. 

A Lombard é um protocolo bem estabelecido com US$ 3.23M em taxas anualizadas, mostrando que os mercados de empréstimo ainda estavam ativos. 

A Estratégia de Crédito On-chain de Bitcoin baseia-se no já bem-sucedido programa Bitcoin Earn. O Bitcoin Earn já atraiu mais de $1 bilhão em depósitos, com mais de 38.500 usuários desde o lançamento. 

A Lombard utiliza BTC.b e LBTC, duas formas envoltas de BTC, para sua estratégia multi-chain. Atualmente, a maioria das reservas está na Ethereum, com mercados menores na Base e na Solana.