A Flow Traders vai acessar o crédito on-chain Bitcoin por meio da Lombard Finance

A Flow Traders (Euronext: FLOW) será a parceira piloto da Lombard Finance para sua nova estratégia de crédito on-chain Bitcoin . O empréstimo on-chain de BTC ainda é relativamente pequeno, e a Lombard planeja uma expansão com plataformas institucionais de grande escala. 

A Flow Traders, uma empresa líder em negociação, provedora de liquidez e formadora de mercado, poderá tomar empréstimos em stablecoins e acessar mercados on-chain, que antes eram de difícil acesso para clientes institucionais. 

A Lombard Finance tomou medidas para tornar os empréstimos on-chain mais simples e acessíveis, permitindo que as instituições depositem garantias on-chain de forma mais eficiente. A Lombard utiliza a ferramenta de interoperabilidade CCIP da Chainlink, permitindo depósitos cross-chain de BTC.b e a transferência de garantias da Avalanche para Ethereum. 

A Lombard Finance também abriu sua estratégia de empréstimo de BTC por meio de seu programa Bitcoin Earn para outros clientes institucionais e de varejo. 

Assim como em outras ferramentas de empréstimo de BTC, a rede Ethereum é utilizada para transferências mais fluidas e liquidez entre blockchains. O principal motivo é que o acesso a empréstimos em stablecoins é mais líquido no Ethereum e em suas redes compatíveis. Essa é a razão pela qual o empréstimo direto em Bitcoin nunca decolou, já que as stablecoins não operam na rede Bitcoin. 

A Flow Traders vai tomar empréstimos através de colocação privada de garantias

A Lombard Finance aprimorou o modelo de empréstimo DeFi , onde as garantias geralmente são enviadas para pools. Os próprios pools apresentam problemas específicos, como taxa de utilização, liquidez disponível e potenciais ataques para drenar os fundos disponíveis. Por esse motivo, o uso desses pools de liquidez às vezes é inviável para clientes institucionais. 

"Os gestores de ativos têm uma necessidade real e constante de tomar empréstimos em stablecoins, mas até agora, os mercados DeFi não foram construídos de forma a permitir esse acesso. Essa estrutura muda isso. Ao separar o tomador do empréstimo do provedor da garantia, as partes envolvidas possibilitaram que empresas de negociação institucionais regulamentadas acessem crédito on-chain pela primeira vez", disse Jacob Phillips, cofundador e CEO da Lombard Labs.

A estratégia de crédito on-chain em Bitcoin da Lombard permitirá que os Flow Traders acessem crédito por meio de uma estrutura de subscrição. Os BTC serão fornecidos à Lombard e considerados como garantia. 

Como resultado, a Flow Traders terá acesso a stablecoins para outras operações por meio do mercado automatizado da Cap. A Cap é uma plataforma de crédito privado dedicada, com proteção do capital principal para os credores. A Cap automatiza o processo de empréstimo, garantindo que cada empréstimo seja respaldado por garantias financeiras on-chain. Os empréstimos contam com um analista de crédito dedicado, assegurando que a garantia seja verificada e protegida.

Cada empréstimo será isolado e ficará restrito aos usuários da Flow Traders. Com essa iniciativa, a Lombard também inova nos mercados tradicionais de crédito privado, ao utilizar reservas de BTC.

O empréstimo de BTC acelerou no último mês

O empréstimo de BTC atualmente detém cerca de US$ 4,31 bilhões em liquidez, após a recente recuperação do preço do BTC. A Lombard Finance é o segundo maior protocolo, com mais de US$ 6 milhões em duas blockchains. 

O protocolo Lombard está bem estabelecido, com US$ 3,23 milhões em taxas anualizadas, o que demonstra que os mercados de empréstimo ainda estão aquecidos. 

A estratégia de crédito on-chain Bitcoin se baseia no já bem-sucedido programa Bitcoin Earn. Bitcoin Earn játracmais de US$ 1 bilhão em depósitos, com mais de 38.500 usuários desde o lançamento. 

A Lombard utiliza BTC.b e LBTC, duas formas encapsuladas de BTC, em sua estratégia multichain. Atualmente, a maior parte das reservas está na Ethereum, com mercados menores na Base e Solana.