Flow Traders nutzt Bitcoin-On-Chain-Kredit über Lombard Finance

Flow Traders (Euronext: FLOW) wird der Pilotpartner von Lombard Finance für dessen neue Bitcoin Onchain Credit Strategy (On-Chain-Kreditstrategie). On-Chain-BTC-Kredite sind noch relativ klein, und Lombard plant eine Expansion mit großen institutionellen Plattformen. 

Flow Traders, ein führendes Handelsunternehmen, Liquiditätsanbieter und Market Maker, wird Stablecoins leihen und auf On-Chain-Märkte zugreifen können, die zuvor für institutionelle Kunden schwer zugänglich waren. 

Lombard Finance hat Schritte unternommen, um On-Chain-Kredite reibungsloser und zugänglicher zu machen, indem Institutionen On-Chain-Sicherheiten effizienter hinterlegen können. Lombard nutzt das Interoperabilitätstool CCIP von Chainlink, das Cross-Chain-Einzahlungen von BTC.b ermöglicht und Sicherheiten von Avalanche nach Ethereum überträgt. 

Lombard Finance hat seine BTC-Kreditstrategie auch über sein Bitcoin Earn-Programm für andere institutionelle und Privatkunden geöffnet. 

Wie bei anderen BTC-Kredit-Tools wird das Ethereum-Netzwerk für reibungslosere Übertragungen und Cross-Chain-Liquidität genutzt. Der Hauptgrund ist, dass der Zugang zu Stablecoin-Krediten auf Ethereum und seinen kompatiblen Netzwerken am liquidesten ist. Dies ist der Grund, warum direkter Kredit auf Bitcoin nie richtig Anklang fand, da Stablecoins nicht im Bitcoin-Netzwerk laufen. 

Flow Traders leiht sich über private Sicherheitenplatzierung

Lombard Finance hat das DeFi-Kreditmodell angepasst, bei dem Sicherheiten normalerweise in Pools eingezahlt werden. Pools selbst haben spezifische Probleme, wie die Auslastungsrate, verfügbare Liquidität und potenzielle Angriffe, um die verfügbaren Mittel abzugreifen. Aus diesem Grund ist die Nutzung dieser Liquiditätspools für institutionelle Kunden manchmal unmöglich. 

„Asset Manager haben einen echten, anhaltenden Bedarf, Stablecoins zu leihen, aber bisher waren die DeFi-Märkte nicht so aufgebaut, dass sie darauf zugreifen konnten. Diese Struktur ändert das. Durch die Trennung von Kreditnehmer und Sicherheitenanbieter haben die beteiligten Parteien es ermöglicht, dass regulierte, institutionelle Handelsfirmen zum ersten Mal auf On-Chain-Kredit zurückgreifen können“, sagte Jacob Phillips, Co-Gründer und CEO von Lombard Labs.

Lombards Bitcoin Onchain Credit Strategy wird Flow Traders den Zugang zu Krediten durch eine Underwriting-Struktur ermöglichen. BTC wird an Lombard geliefert und als Sicherheitsdeckung betrachtet. 

Infolgedessen erhält Flow Traders Zugang zu Stablecoins für andere Operationen über die Cap automatisierte Marktplatz. Cap ist eine dedizierte Private-Credit-Plattform mit Kapitalschutz für Kreditgeber. Cap automatisiert den Kreditprozess und stellt sicher, dass jeder Kredit durch On-Chain-Finanzgarantien abgesichert ist. Die Kredite haben einen dedizierten Underwriter, der sicherstellt, dass die Sicherheiten verifiziert und geschützt sind.

Jeder Kredit wird isoliert und privat für Flow Traders sein. Mit diesem Schritt macht Lombard auch einen Durchbruch in den traditionellen Märkten für Private Credit, indem es BTC-Reserven nutzt.

BTC-Kredite haben im vergangenen Monat an Dynamik gewonnen

BTC-Kredite haben derzeit rund 4,31 Mrd. US-Dollar an Liquidität, gefolgt von der jüngsten BTC-Preiserholung. Lombard Finance ist der zweitgrößte Protokoll, das derzeit über 6 Mio. US-Dollar auf zwei Chains trägt. 

Lombard ist ein etabliertes Protokoll mit $3.23M in jährlichen Gebühren, was zeigt, dass die Kreditmärkte weiterhin lebendig sind. 

Die Bitcoin Onchain Credit Strategy baut auf dem bereits erfolgreichen Bitcoin Earn-Programm auf. Bitcoin Earn hat seit dem Start bereits über 1 Mrd. US-Dollar an Einzahlungen angezogen, mit mehr als 38.500 Nutzern. 

Lombard verwendet BTC.b und LBTC, zwei umgewandelte Formen von BTC, für seine Multi-Chain-Strategie. Derzeit befinden sich die meisten Reserven auf Ethereum, mit kleineren Märkten auf Base und Solana.