Flow Traders воспользуется кредитом на базе Bitcoin через Lombard Finance

Flow Traders (Euronext: FLOW) станет пилотным партнером Lombard Finance в рамках ее новой стратегии кредитования Bitcoin в блокчейне (Onchain). Кредитование BTC в блокчейне пока относительно невелико, и Lombard планирует расширение сотрудничества с крупными институциональными платформами. 

Flow Traders, ведущая торговая компания, поставщик ликвидности и маркет-мейкер, сможет занимать стейблкоины и получать доступ к рынкам в блокчейне, которые ранее были труднодоступны для институциональных клиентов. 

Lombard Finance предприняла шаги по упрощению и повышению доступности кредитования в блокчейне, позволяя институциональным клиентам более эффективно предоставлять ончейн-залог. Lombard использует инструмент межсетевой совместимости CCIP от Chainlink, что позволяет осуществлять кросс-чейн депозиты BTC.b и перемещать залоги с Avalanche на Ethereum. 

Lombard Finance также открыла свою стратегию кредитования BTC через программу Bitcoin Earn для других институциональных и розничных клиентов. 

Как и в случае с другими инструментами кредитования BTC, для более плавных переводов и кросс-чейн ликвидности используется сеть Ethereum. Основная причина заключается в том, что доступ к кредитам в стейблкоинах наиболее ликвиден на Ethereum и совместимых с ним сетях. Именно поэтому прямое кредитование на базе Bitcoin никогда не получило широкого распространения, поскольку стейблкоины не работают в сети Bitcoin. 

Flow Traders будет занимать средства через размещение частного залога

Lombard Finance доработала модель кредитования DeFi, где залог обычно отправляется в пулы. Сами пулы имеют определенные проблемы, такие как коэффициент использования, доступная ликвидность и потенциальные атаки, направленные на вывод доступных средств. По этой причине использование этих пулов ликвидности иногда невозможно для институциональных клиентов. 

«У управляющих активами есть реальная и постоянная потребность в заимствовании стейблкоинов, но до сих пор рынки DeFi не были построены таким образом, чтобы они могли получить к ним доступ. Эта структура меняет положение дел. Отделяя заемщика от поставщика залога, участвующие стороны сделали возможным для регулируемых институциональных торговых фирм впервые воспользоваться кредитом в блокчейне», — сказал Джейкоб Филлипс, соучредитель и генеральный директор Lombard Labs.

Стратегия кредитования Bitcoin в блокчейне от Lombard позволит Flow Traders получить доступ к кредиту через структуру андеррайтинга. BTC будет предоставлен Lombard и учтен в качестве покрытия залога. 

В результате Flow Traders получит доступ к стейблкоинам для других операций через автоматизированную площадку Cap. Cap — это выделенная платформа частного кредитования с защитой основного капитала для кредиторов. Cap автоматизирует процесс выдачи кредита, гарантируя, что каждый кредит обеспечен финансовыми гарантиями в блокчейне. У каждого кредита есть выделенный андеррайтер, который обеспечивает проверку и защиту залога.

Каждый кредит будет изолирован и приватен для Flow Traders. Этим шагом Lombard также совершает прорыв на традиционных рынках частного кредитования, используя резервы BTC.

Кредитование BTC ускорилось за последний месяц

В настоящее время кредитование BTC обеспечивает ликвидность на уровне около 4,31 млрд долларов после последнего восстановления цены BTC. Lombard Finance является вторым по величине протоколом, обеспечивая более 6 млн долларов ликвидности на двух блокчейнах. 

Lombard — это хорошо зарекомендовавший себя протокол с $3.23M годовых комиссионных сборов, что свидетельствует о том, что рынки кредитования остаются активными. 

Стратегия кредитования Bitcoin в блокчейне опирается на уже успешную программу Bitcoin Earn. Программа Bitcoin Earn уже привлекла более 1 млрд долларов депозитов, а с момента запуска ею воспользовались более 38 500 пользователей. 

Lombard использует BTC.b и LBTC, две обернутые формы BTC, в своей многосетевой стратегии. В настоящее время большая часть резервов находится в Ethereum, а меньшая часть — на Base и Solana.