Flow Traders aprovechará el crédito on-chain de Bitcoin a través de Lombard Finance

Flow Traders (Euronext: FLOW) se convertirá en el socio piloto de Lombard Finance para su nueva Estrategia de Crédito On-chain de Bitcoin. El préstamo de BTC on-chain sigue siendo relativamente pequeño, y Lombard planea una expansión con plataformas institucionales a gran escala. 

Flow Traders, una firma de trading líder, proveedora de liquidez y market maker, podrá prestar stablecoins y acceder a mercados on-chain, que anteriormente eran de difícil acceso para clientes institucionales. 

Lombard Finance ha dado pasos para hacer que el préstamo on-chain sea más fluido y accesible, permitiendo a las instituciones depositar colateral on-chain de manera más eficiente. Lombard utiliza la herramienta de interoperabilidad CCIP de Chainlink, lo que permite depósitos cross-chain de BTC.b, moviendo colaterales de Avalanche a Ethereum. 

Lombard Finance también ha abierto su estrategia de préstamos de BTC a través de su programa Bitcoin Earn para otros clientes institucionales y minoristas. 

Al igual que con otras herramientas de préstamos de BTC, se utiliza la red Ethereum para transferencias más fluidas y liquidez cross-chain. La razón principal es que el acceso a préstamos en stablecoins es más líquido en Ethereum y sus redes compatibles. Esta es la razón por la que los préstamos directos en Bitcoin nunca despegaron, ya que las stablecoins no se ejecutan en la red de Bitcoin. 

Flow Traders prestará a través de una colocación de colateral privada

Lombard Finance ha ajustado el modelo de préstamos DeFi, donde el colateral suele enviarse a pools. Los propios pools tienen problemas específicos, como la tasa de utilización, la liquidez disponible y posibles ataques para drenar los fondos disponibles. Por esta razón, a veces es imposible para los clientes institucionales utilizar esos pools de liquidez. 

«Los gestores de activos tienen una necesidad real y persistente de prestar stablecoins, pero hasta ahora, los mercados DeFi no estaban construidos de una manera que les permitiera acceder. Esta estructura cambia eso. Al separar al prestatario del proveedor de colateral, las partes involucradas han hecho posible que las firmas de trading reguladas e institucionales accedan al crédito on-chain por primera vez», dijo Jacob Phillips, Co-Fundador y CEO de Lombard Labs.

La Estrategia de Crédito On-chain de Bitcoin de Lombard permitirá a Flow Traders acceder al crédito a través de una estructura de suscripción. El BTC se suministrará a Lombard y se considerará como cobertura de colateral. 

Como resultado, Flow Traders obtendrá acceso a stablecoins para otras operaciones a través de Cap, el mercado automatizado. Cap es una plataforma de crédito privado dedicada con protección de capital para los prestamistas. Cap automatiza el proceso de préstamo, asegurando que cada préstamo esté respaldado por garantías financieras on-chain. Los préstamos tienen un suscriptor dedicado, lo que garantiza que el colateral sea verificado y protegido.

Cada préstamo estará aislado y será privado para Flow Traders. Con este movimiento, Lombard también logrará un avance en los mercados tradicionales de crédito privado, utilizando reservas de BTC.

Los préstamos de BTC se aceleraron el mes pasado

Los préstamos de BTC actualmente cuentan con alrededor de $4.31B en liquidez, tras la última recuperación del precio del BTC. Lombard Finance es el segundo protocolo más grande, con actualmente más de $6M en dos cadenas. 

Lombard es un protocolo bien establecido con $3.23M en tarifas anualizadas, lo que muestra que los mercados de préstamos seguían siendo dinámicos. 

La Estrategia de Crédito On-chain de Bitcoin se basa en el ya exitoso programa Bitcoin Earn. Bitcoin Earn ya ha atraído más de $1B en depósitos, con más de 38.500 usuarios desde su lanzamiento. 

Lombard utiliza BTC.b y LBTC, dos formas envueltas de BTC, para su estrategia multi-cadena. Actualmente, la mayoría de las reservas están en Ethereum, con mercados más pequeños en Base y Solana.