Deutsche Bank sfrutta l'intelligenza artificiale per rilevare i comportamenti scorretti dei trader disonesti

Deutsche Bank, la più grande banca tedesca, sta esplorando il mondo dell'intelligenza artificiale (IA) per migliorare le proprie capacità di sorveglianza. La banca sta esplorando l'utilizzo degli strumenti di apprendimento automatico di Google Cloud per rilevare potenziali segnali di cattiva condotta analizzando il tono delle conversazioni telefoniche dei trader. Questa mossa arriva in un momento in cui le istituzioni finanziarie di tutto il mondo cercano sistemi di monitoraggio più efficaci, in un contesto di controlli più severi e repressioni governative contro comportamenti scorretti, che comportano sanzioni significative. La sorveglianza basata sull'IA di Deutsche Bank mira ad andare oltre l'analisi delle parole e a rilevare cambiamenti di tono o accenni di cinismo, migliorando in definitiva la supervisione e la governance.

Sorveglianza tramite intelligenza artificiale per una migliore supervisione

Deutsche Bank sta avviando un'iniziativa di intelligenza artificiale più ampia, la cui esplorazione riguarda solo la sorveglianza delle conversazioni tra trader. Gli attuali strumenti di sorveglianza della banca analizzano principalmente il contenuto delle conversazioni, ma non riescono a decifrare i cambiamenti di tono o i segnali più sottili che potrebbero indicare una condotta scorretta. Il nuovo sistema di intelligenza artificiale in fase di sviluppo mira a distinguere tra affermazioni innocenti come "che rimanga tra noi" durante le discussioni su una festa a sorpresa e intenzioni più sinistre. Si prevede che questa capacità di comprendere il tono fornirà un livello di supervisione più elevato e potenzialmente rivoluzionerà la governance all'interno dell'istituto.

Formazione e conformità dell'IA

Per addestrare efficacemente il sistema di intelligenza artificiale, Deutsche Bank utilizza registrazioni di chiamate di trader esistenti per familiarizzarlo con il linguaggio utilizzato e le norme conversazionali. Il software di intelligenza artificiale indirizzerà quindi gli analisti verso le aree di interesse, ma saranno gli esseri umani a prendere le decisioni finali su come procedere. La banca desidera garantire che il sistema di sorveglianza sia conforme alle normative, eviti problemi di privacy e riduca al minimo i falsi positivi. Secondo Bernd Leukert, Chief Technology, Data, and Innovation Officer di Deutsche Bank, è fondamentale mantenere equità, non discriminazione, correttezza fattuale e spiegabilità negli algoritmi di intelligenza artificiale.

Il ruolo crescente dell'intelligenza artificiale nel settore bancario

L'impegno di Deutsche Bank nell'intelligenza artificiale rientra in una più ampia spinta verso la tecnologia e l'innovazione. La banca conta circa 16.000 dipendenti dedicati a tecnologia, dati e innovazione, di cui circa la metà sono ingegneri che lavorano sul codice. L'istituto sta inoltre reclutando attivamente talenti nel settore dell'intelligenza artificiale, classificandosi tra le prime cinque banche per il reclutamento in questo ambito. Tuttavia, l'utilizzo dell'intelligenza artificiale per rilevare comportamenti scorretti non è privo di sfide e rischi, come avvertono alcuni esperti. C'è il timore che l'intelligenza artificiale possa concentrarsi su indicatori superficiali, come risate o operazioni insolitamente redditizie, trascurando potenzialmente questioni più significative. Inoltre, c'è il rischio che i trader contestino le prove a loro carico, sostenendo che fossero errate a causa di errori del software.

L'influenza crescente dell'intelligenza artificiale nel settore

Deutsche Bank non è l'unica a impegnarsi nell'intelligenza artificiale. Anche altri istituti finanziari stanno sfruttando l'intelligenza artificiale per migliorare la sorveglianza e ottenere informazioni più approfondite sulle comunicazioni dei trader. La tecnologia Google Cloud viene utilizzata per convertire dati non strutturati, come messaggi di testo e trascrizioni di chiamate, in formati più facilmente consultabili. Société Générale impiega l'intelligenza artificiale per analizzare le comunicazioni su più canali, coprendo un'ampia gamma di lingue e paesi. I sistemi di intelligenza artificiale, in questo contesto, sono visti come potenziali rilevatori di bugie che aiutano adentcomportamenti sospetti, sebbene non possano fornire prove defi.

L'incursione di Deutsche Bank nell'utilizzo dell'intelligenza artificiale per rilevare comportamenti scorretti nelle conversazioni dei trader rappresenta un passo significativo verso il rafforzamento della sorveglianza e della supervisione nel settore finanziario. Con la continua evoluzione delle tecnologie di intelligenza artificiale, queste offrono il potenziale per migliorare la conformità e la governance, sollevando al contempo interrogativi sulla loro accuratezza e sui potenziali pregiudizi. L'adozione della sorveglianza basata sull'intelligenza artificiale rientra in una tendenza più ampia nel settore bancario, a dimostrazione della crescente importanza dell'intelligenza artificiale nel garantire la conformità normativa e prevenire comportamenti scorretti. Tuttavia, il settore deve affrontare le sfide e i rischi associati all'implementazione dell'intelligenza artificiale in aree sensibili come il monitoraggio e la sorveglianza.