Deutsche Bank exploite l’IA pour détecter les malversations des traders

Deutsche Bank, la plus grande banque d’Allemagne, s’immerge dans le monde de l’intelligence artificielle (IA) pour améliorer ses capacités de surveillance. La banque explore l’utilisation des outils d’apprentissage automatique de Google Cloud pour détecter des signes potentiels de malversation en analysant le ton des conversations téléphoniques des traders. Cette démarche intervient alors que les institutions financières du monde entier recherchent des systèmes de surveillance plus efficaces dans un contexte de scrutin accru et de répressions gouvernementales contre les irrégularités, entraînant des amendes importantes. La surveillance pilotée par l’IA de Deutsche Bank vise à aller au-delà de l’analyse des mots et à détecter les changements de ton ou les indices de cynisme, améliorant ainsi la supervision et la gouvernance.

Surveillance par IA pour une supervision améliorée

Deutsche Bank s’engage dans une initiative d’IA plus large, la surveillance des conversations des traders n’étant qu’un aspect de leur exploration. Les outils de surveillance actuels de la banque analysent principalement le contenu des conversations, mais ils ne déchiffrent pas les changements de ton ou les indices subtils qui pourraient indiquer une malversation. Le nouveau système d’IA en cours de développement vise à différencier les déclarations innocentes comme « gardons cela entre nous » lors de discussions sur une fête surprise des intentions plus sinistres. Cette capacité à comprendre la tonalité devrait fournir un niveau de supervision plus élevé et potentiellement révolutionner la gouvernance au sein de l’institution.

Formation à l’IA et conformité

Pour former efficacement le système d’IA, Deutsche Bank utilise des enregistrements d’appels de traders existants pour le familiariser avec le langage utilisé et les normes conversationnelles. Le logiciel d’IA dirigera ensuite les analystes vers les zones d’intérêt, mais les humains prendront les décisions finales sur la manière de procéder. La banque tient à s’assurer que le système de surveillance est conforme aux réglementations, évite les problèmes de confidentialité et minimise les faux positifs. Selon Bernd Leukert, directeur de la technologie, des données et de l’innovation chez Deutsche Bank, maintenir l’équité, la non-discrimination, l’exactitude factuelle et l’explicabilité dans les algorithmes d’IA est crucial.

Le rôle croissant de l’IA dans le secteur bancaire

L’engagement de Deutsche Bank envers l’IA fait partie d’une poussée plus large vers la technologie et l’innovation. La banque compte environ 16 000 employés dédiés à la technologie, aux données et à l’innovation, dont environ la moitié sont des ingénieurs travaillant sur le code. L’institution recrute également activement des talents liés à l’IA, se classant parmi les cinq premières banques pour le recrutement d’IA. Cependant, l’utilisation de l’IA pour détecter les malversations n’est pas sans défis et risques, comme le soulignent certains experts. Il y a une crainte que l’IA se concentre sur des indicateurs superficiels, tels que le rire ou des trades anormalement rentables, tout en négligeant potentiellement des problèmes plus importants. De plus, il existe un risque que les traders contestent les preuves contre eux, affirmant qu’elles étaient défectueuses en raison d’erreurs logicielles.

L’influence croissante de l’IA dans l’industrie

Deutsche Bank n’est pas seule dans ses entreprises d’IA. D’autres institutions financières exploitent également l’IA pour améliorer la surveillance et obtenir des informations plus approfondies sur les communications des traders. La technologie Google Cloud est utilisée pour convertir les données non structurées, comme les messages texte et les transcriptions d’appels, en formes plus recherchables. Societe Generale utilise l’IA pour analyser les communications sur plusieurs canaux, couvrant un large éventail de langues et de pays. Les systèmes d’IA, dans ce contexte, sont considérés comme des détecteurs de mensonges potentiels qui aident à identifier les comportements suspects, bien qu’ils ne puissent pas fournir de preuve définitive.

L’entrée de Deutsche Bank dans l’utilisation de l’IA pour détecter les malversations dans les conversations des traders représente une étape significative vers le renforcement de la surveillance et de la supervision dans l’industrie financière. Alors que les technologies d’IA continuent d’évoluer, elles offrent le potentiel d’améliorer la conformité et la gouvernance tout en soulevant des questions sur leur précision et leurs biais potentiels. L’adoption de la surveillance pilotée par l’IA fait partie d’une tendance plus large dans le secteur bancaire, indiquant l’importance croissante de l’intelligence artificielle pour assurer la conformité réglementaire et prévenir les malversations. Cependant, l’industrie doit faire face aux défis et aux risques associés au déploiement de l’IA dans des domaines sensibles comme la surveillance.