- Die Deutsche Bank nutzt KI zur Verbesserung der Überwachung und erkennt Fehlverhalten durch die Tonlage der Händler.
- KI-gestützte Überwachung revolutioniert das Monitoring, indem sie über die reine Wortanalyse hinausgeht und die Tonlage versteht.
- Die zunehmende Nutzung von KI im Bankwesen für Compliance und Governance, obwohl Herausforderungen bestehen bleiben.
Die Deutsche Bank, Deutschlands größte Bank, taucht in die Welt der Künstlichen Intelligenz (KI) ein, um ihre Überwachungsfähigkeiten zu verbessern. Die Bank untersucht den Einsatz von Machine-Learning-Tools von Google Cloud, um potenzielle Anzeichen von Fehlverhalten zu erkennen, indem sie den Tonfall der Telefonate von Händlern analysiert. Dieser Schritt erfolgt, während Finanzinstitute weltweit nach effektiveren Überwachungssystemen suchen, da die Aufsicht verschärft wird und Regierungsbehörden gegen Unregelmäßigkeiten vorgehen, was zu erheblichen Geldstrafen führt. Die KI-gesteuerte Überwachung der Deutschen Bank zielt darauf ab, über die reine Wortanalyse hinauszugehen und Veränderungen im Tonfall oder Andeutungen von Zynismus zu erkennen, um die Aufsicht und Governance letztlich zu verbessern.
KI-Überwachung für verbesserte Aufsicht
Die Deutsche Bank startet ein breiteres KI-Initiativprogramm, wobei die Überwachung von Händlergesprächen nur ein Aspekt ihrer Erkundungen ist. Die aktuellen Überwachungstools der Bank analysieren primär den Inhalt von Gesprächen, entschlüsseln jedoch keine Veränderungen im Tonfall oder subtilen Hinweise, die auf Fehlverhalten hindeuten könnten. Das neu entwickelte KI-System soll zwischen unschuldigen Aussagen wie „lass uns das unter uns behalten“ bei der Planung einer Überraschungsparty und bösartigeren Absichten unterscheiden. Diese Fähigkeit, den Tonfall zu verstehen, wird voraussichtlich ein höheres Maß an Aufsicht bieten und die Governance innerhalb der Institution möglicherweise revolutionieren.
KI-Schulung und Compliance
Um das KI-System effektiv zu schulen, nutzt die Deutsche Bank Aufzeichnungen bestehender Händleranrufe, um es mit der verwendeten Sprache und den Konversationsnormen vertraut zu machen. Die KI-Software weist dann Analysten auf interessante Bereiche hin, aber Menschen treffen die endgültigen Entscheidungen darüber, wie vorzugehen ist. Die Bank ist bestrebt, sicherzustellen, dass das Überwachungssystem den Vorschriften entspricht, Datenschutzprobleme vermeidet und falsche Positive minimiert. Laut Bernd Leukert, Chief Technology, Data, and Innovation Officer der Deutschen Bank, ist die Aufrechterhaltung von Fairness, Nichtdiskriminierung, faktischer Korrektheit und Erklärbarkeit in KI-Algorithmen entscheidend.
Die wachsende Rolle von KI im Bankwesen
Das Engagement der Deutschen Bank für KI ist Teil eines breiteren Vorstoßes in Richtung Technologie und Innovation. Die Bank hat etwa 16.000 Mitarbeiter, die sich mit Technologie, Daten und Innovation befassen, wobei etwa die Hälfte von ihnen Ingenieure sind, die an Code arbeiten. Die Institution rekrutiert auch aktiv KI-bezogene Talente und zählt zu den Top-Fünf-Banken für KI-Rekrutierungen. Die Nutzung von KI zur Aufdeckung von Fehlverhalten ist jedoch nicht ohne Herausforderungen und Risiken, wie einige Experten warnen. Es besteht die Sorge, dass sich KI auf oberflächliche Indikatoren wie Lachen oder ungewöhnlich profitable Trades konzentrieren könnte, während sie wichtigere Probleme möglicherweise übersehen würde. Darüber hinaus besteht das Risiko, dass Händler Beweise gegen sich anfechten und behaupten, diese seien aufgrund von Softwarefehlern fehlerhaft.
Der wachsende Einfluss von KI in der gesamten Branche
Die Deutsche Bank ist mit ihren KI-Bemühungen nicht allein. Andere Finanzinstitute nutzen ebenfalls KI, um die Überwachung zu verbessern und tiefere Einblicke in die Kommunikation von Händlern zu gewinnen. Google Cloud-Technologie wird eingesetzt, um unstrukturierte Daten wie Textnachrichten und Anruftranskripte in besser durchsuchbare Formen umzuwandeln. Societe Generale setzt KI ein, um Kommunikationen über mehrere Kanäle hinweg zu analysieren, die eine breite Palette von Sprachen und Ländern abdecken. KI-Systeme werden in diesem Kontext als potenzielle Lügendetektoren betrachtet, die dabei helfen, verdächtiges Verhalten zu identifizieren, auch wenn sie möglicherweise keinen endgültigen Beweis liefern.
Der Schritt der Deutschen Bank hin zur Nutzung von KI zur Aufdeckung von Fehlverhalten in Händlergesprächen stellt einen bedeutenden Schritt zur Stärkung der Überwachung und Aufsicht in der Finanzbranche dar. Während KI-Technologien weiterentwickelt werden, bieten sie das Potenzial, Compliance und Governance zu verbessern, werfen jedoch auch Fragen bezüglich ihrer Genauigkeit und potenzieller Verzerrungen auf. Die Einführung von KI-gesteuerter Überwachung ist Teil eines breiteren Trends in der Bankensektor und zeigt die wachsende Bedeutung der Künstlichen Intelligenz bei der Sicherstellung der regulatorischen Compliance und der Verhinderung von Fehlverhalten. Die Branche muss sich jedoch mit den Herausforderungen und Risiken auseinandersetzen, die mit dem Einsatz von KI in sensiblen Bereichen wie Monitoring und Überwachung verbunden sind.
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John Palmer
John Murangiri kam mit Kenntnissen in Marktanalyse zu Cryptopolitan. John (auch bekannt als JP) hat an der Universität Nairobi einen Bachelorabschluss in Massenkommunikation und Medienstudien erworben. Er hat zuvor Crypto-Markt-Einblicke für InsideBitcoins.com und Metacoingraph beigesteuert.
