يستخدم دويتشه بنك الذكاء الاصطناعي لكشف مخالفات المتداولين المخالفين

يتجه دويتشه بنك، أكبر بنك في ألمانيا، نحو عالم الذكاء الاصطناعي لتعزيز قدراته الرقابية. ويدرس البنك استخدام أدوات التعلم الآلي من جوجل كلاود للكشف عن مؤشرات سوء السلوك المحتملة من خلال تحليل نبرة المكالمات الهاتفية للمتداولين. وتأتي هذه الخطوة في ظل سعي المؤسسات المالية حول العالم إلى أنظمة مراقبة أكثر فعالية وسط تشديد الرقابة وحملات الحكومات على المخالفات، مما ينتج عنه غرامات باهظة. ويهدف نظام المراقبة المدعوم بالذكاء الاصطناعي في دويتشه بنك إلى تجاوز تحليل الكلمات، والكشف عن تغيرات في النبرة أو تلميحات التشكيك، ما يُحسّن في نهاية المطاف الرقابة والحوكمة.

مراقبة الذكاء الاصطناعي لتعزيز الرقابة

يُطلق دويتشه بنك مبادرةً أوسع نطاقًا للذكاء الاصطناعي، حيث تُعدّ مراقبة محادثات المتداولين جانبًا واحدًا فقط من جوانبها. تُركّز أدوات المراقبة الحالية في البنك بشكل أساسي على تحليل محتوى المحادثات، لكنها لا تستطيع فكّ رموز التغييرات في نبرة الصوت أو الإشارات الدقيقة التي قد تُشير إلى سوء سلوك. يهدف نظام الذكاء الاصطناعي الجديد قيد التطوير إلى التمييز بين العبارات البريئة، مثل "احتفظ بالأمر بيننا" خلال مناقشات حفلة مفاجئة، وبين النوايا الأكثر خبثًا. من المتوقع أن تُوفّر هذه القدرة على فهم نبرة الصوت مستوىً أعلى من الرقابة، وأن تُحدث ثورةً في الحوكمة داخل المؤسسة.

التدريب على الذكاء الاصطناعي والامتثال

لضمان تدريب نظام الذكاء الاصطناعي بكفاءة، يستخدم دويتشه بنك تسجيلات مكالمات المتداولين الحالية لتعريفه باللغة المستخدمة وقواعد المحادثة. سيقوم برنامج الذكاء الاصطناعي بعد ذلك بتوجيه المحللين إلى المجالات ذات الأهمية، لكن القرار النهائي بشأن كيفية المتابعة سيُتخذ من قبل البشر. يحرص البنك على ضمان امتثال نظام المراقبة للوائح، وتجنب مشاكل الخصوصية، وتقليل الإنذارات الكاذبة. ووفقًا لبيرند لوكيرت، كبير مسؤولي التكنولوجيا والبيانات والابتكار في دويتشه بنك، فإن الحفاظ على العدالة وعدم التمييز والدقة الواقعية وقابلية التفسير في خوارزميات الذكاء الاصطناعي أمر بالغ الأهمية.

الدور المتزايد للذكاء الاصطناعي في القطاع المصرفي

يُعدّ التزام دويتشه بنك بالذكاء الاصطناعي جزءًا من توجه أوسع نحو التكنولوجيا والابتكار. يضم البنك حوالي 16,000 موظف متخصصين في التكنولوجيا والبيانات والابتكار، نصفهم تقريبًا من المهندسين العاملين على تطوير البرمجيات. كما يسعى البنك بنشاط إلى استقطاب الكفاءات في مجال الذكاء الاصطناعي، ليحتل بذلك مرتبة ضمن أفضل خمسة بنوك في هذا المجال. مع ذلك، لا يخلو استخدام الذكاء الاصطناعي لكشف المخالفات من تحديات ومخاطر، كما يحذر بعض الخبراء. ثمة مخاوف من أن يركز الذكاء الاصطناعي على مؤشرات سطحية، مثل الضحك أو الصفقات المربحة بشكل غير معتاد، متجاهلًا بذلك قضايا أكثر أهمية. إضافةً إلى ذلك، ثمة خطر يتمثل في طعن المتداولين في الأدلة المقدمة ضدهم، مدعين أنها معيبة بسبب أخطاء برمجية.

تزايد نفوذ الذكاء الاصطناعي في مختلف قطاعات الصناعة

لا يُعدّ بنك دويتشه بنك الوحيد في مساعيه المتعلقة بالذكاء الاصطناعي، إذ تستفيد مؤسسات مالية أخرى أيضاً من هذه التقنية لتعزيز المراقبة واكتساب فهم أعمق لاتصالات المتداولين. وتُستخدم تقنية جوجل كلاود لتحويل البيانات غير المهيكلة، مثل الرسائل النصية ونصوص المكالمات، إلى صيغ يسهل البحث فيها. كما تستخدم سوسيتيه جنرال الذكاء الاصطناعي لتحليل الاتصالات عبر قنوات متعددة، تغطي طيفاً واسعاً من اللغات والبلدان. ​​وفي هذا السياق، تُعتبر أنظمة الذكاء الاصطناعي بمثابة كاشفات محتملة للكذب تُساعد فيdentالسلوك المشبوه، على الرغم من أنها قد لا تُقدّم دليلاً defi.

يمثل دخول دويتشه بنك إلى مجال استخدام الذكاء الاصطناعي لكشف المخالفات في محادثات المتداولين خطوةً هامة نحو تعزيز الرقابة والإشراف في القطاع المالي. ومع استمرار تطور تقنيات الذكاء الاصطناعي، فإنها تُتيح إمكانية تحسين الامتثال والحوكمة، ولكنها في الوقت نفسه تُثير تساؤلات حول دقتها وتحيزاتها المحتملة. ويُعدّ تبني أنظمة المراقبة المدعومة بالذكاء الاصطناعي جزءًا من اتجاه أوسع نطاقًا في القطاع المصرفي، مما يُشير إلى الأهمية المتزايدة للذكاء الاصطناعي في ضمان الامتثال التنظيمي ومنع المخالفات. ومع ذلك، يتعين على القطاع المصرفي التعامل مع التحديات والمخاطر المرتبطة بتطبيق الذكاء الاصطناعي في مجالات حساسة كالمراقبة والإشراف.