Deutsche Bank использует ИИ для выявления нарушений со стороны недобросовестных трейдеров

Deutsche Bank, крупнейший банк Германии, осваивает мир искусственного интеллекта (ИИ) для повышения эффективности своей системы мониторинга. Банк изучает возможность использования инструментов машинного обучения Google Cloud для выявления потенциальных признаков неправомерных действий путем анализа тона телефонных разговоров трейдеров. Этот шаг предпринимается на фоне стремления финансовых учреждений по всему миру к более эффективным системам мониторинга в условиях усиленного контроля и правительственных мер по борьбе с нарушениями, приводящими к значительным штрафам. Система мониторинга Deutsche Bank, основанная на ИИ, призвана выйти за рамки анализа слов и выявлять изменения в тоне или признаки цинизма, что в конечном итоге улучшит надзор и управление.

Наблюдение с использованием ИИ для усиления контроля

Deutsche Bank приступает к реализации более масштабной инициативы в области искусственного интеллекта, и мониторинг разговоров трейдеров — лишь один из аспектов этого исследования. Существующие инструменты мониторинга банка в основном анализируют содержание разговоров, но они не расшифровывают изменения тона или тонкие нюансы, которые могут указывать на неправомерное поведение. Новая разрабатываемая система ИИ призвана различать безобидные заявления, такие как «оставьте это между нами» во время обсуждения вечеринки-сюрприза, и более зловещие намерения. Ожидается, что эта способность понимать тональность обеспечит более высокий уровень контроля и потенциально произведет революцию в управлении внутри организации.

обучение и соответствие требованиям в области ИИ

Для эффективного обучения системы ИИ Deutsche Bank использует записи существующих телефонных разговоров трейдеров, чтобы ознакомить ее с используемым языком и нормами общения. Затем программное обеспечение ИИ будет направлять аналитиков в интересующие их области, но окончательное решение о дальнейших действиях будет принимать человек. Банк стремится обеспечить соответствие системы наблюдения нормативным требованиям, избежать проблем с конфиденциальностью и свести к минимуму ложные срабатывания. По словам Бернда Лёйкерта, директора по технологиям, данным и инновациям Deutsche Bank, обеспечение справедливости, недискриминации, фактической корректности и объяснимости в алгоритмах ИИ имеет решающее значение.

Возрастающая роль ИИ в банковской сфере

Внедрение искусственного интеллекта в Deutsche Bank является частью более широкой стратегии развития технологий и инноваций. В банке работает около 16 000 сотрудников, занимающихся технологиями, данными и инновациями, причем примерно половина из них — инженеры, работающие над кодом. Банк также активно привлекает специалистов в области ИИ, входя в пятерку лидеров по найму персонала в этой сфере. Однако использование ИИ для выявления нарушений не лишено проблем и рисков, о чем предупреждают некоторые эксперты. Существует опасение, что ИИ может сосредоточиться на поверхностных показателях, таких как смех или необычайно прибыльные сделки, потенциально упуская из виду более важные проблемы. Кроме того, существует риск того, что трейдеры будут оспаривать доказательства против ИИ, утверждая, что они были ошибочными из-за программных ошибок.

Растущее влияние ИИ на всю отрасль

Deutsche Bank не одинок в своих усилиях по внедрению ИИ. Другие финансовые учреждения также используют ИИ для усиления наблюдения и получения более глубокого понимания коммуникаций трейдеров. Технология Google Cloud используется для преобразования неструктурированных данных, таких как текстовые сообщения и стенограммы телефонных разговоров, в более удобные для поиска формы. Societe Generale использует ИИ для анализа коммуникаций по нескольким каналам, охватывающим широкий спектр языков и стран. В этом контексте системы ИИ рассматриваются как потенциальные детекторы лжи, помогающиеdentподозрительное поведение, хотя они могут и не предоставлять defiдоказательств.

Внедрение Deutsche Bank искусственного интеллекта для выявления нарушений в переговорах трейдеров представляет собой значительный шаг на пути к усилению надзора и контроля в финансовой отрасли. По мере развития технологий ИИ они открывают потенциал для повышения уровня соответствия нормативным требованиям и корпоративного управления, но также вызывают вопросы об их точности и потенциальной предвзятости. Внедрение систем наблюдения на основе ИИ является частью более широкой тенденции в банковском секторе, что указывает на растущую важность искусственного интеллекта в обеспечении соблюдения нормативных требований и предотвращении нарушений. Однако отрасли необходимо учитывать проблемы и риски, связанные с использованием ИИ в таких чувствительных областях, как мониторинг и наблюдение.