Deutsche Bank использует ИИ для выявления мошеннических действий трейдеров

Deutsche Bank, крупнейший банк Германии, активно внедряет технологии искусственного интеллекта (ИИ) для улучшения своих систем мониторинга. Банк изучает возможность использования инструментов машинного обучения Google Cloud для выявления признаков неправомерного поведения путем анализа тональности телефонных разговоров трейдеров. Этот шаг делается в то время, когда финансовые институты по всему миру ищут более эффективные системы мониторинга в условиях усиления внимания со стороны регуляторов и государственных органов к неправомерным действиям, что приводит к значительным штрафам. ИИ-система мониторинга Deutsche Bank направлена на то, чтобы выходить за рамки простого анализа слов и выявлять изменения в тональности или намеки на цинизм, что в конечном итоге улучшит надзор и корпоративное управление.

ИИ-мониторинг для усиления надзора

Deutsche Bank приступает к более широкой инициативе по внедрению ИИ, мониторинг разговоров трейдеров является лишь одним из аспектов их исследований. Текущие инструменты мониторинга банка в основном анализируют содержание разговоров, но не распознают изменения в тональности или тонкие сигналы, которые могут указывать на неправомерное поведение. Разрабатываемая новая система ИИ направлена на то, чтобы отличать безобидные заявления, такие как «давай между нами» при обсуждении сюрприз-вечеринки, от более зловещих намерений. Ожидается, что способность понимать тональность обеспечит более высокий уровень надзора и потенциально революционизирует управление внутри учреждения.

Обучение ИИ и соблюдение нормативных требований

Для эффективного обучения системы ИИ Deutsche Bank использует записи существующих звонков трейдеров, чтобы познакомить ее с используемым языком и нормами общения. Затем программное обеспечение ИИ будет направлять аналитиков к областям, представляющим интерес, но окончательные решения о дальнейших действиях будут принимать люди. Банк стремится обеспечить соответствие системы мониторинга нормативным требованиям, избежать проблем с конфиденциальностью и минимизировать ложные срабатывания. По словам Бернда Лойкерта, главного технического директора, директора по данным и инновациям Deutsche Bank, поддержание справедливости, недискриминации, фактической точности и объяснимости алгоритмов ИИ имеет решающее значение.

Растущая роль ИИ в банковском деле

Приверженность Deutsche Bank технологиям ИИ является частью более широкого движения в сторону технологий и инноваций. В банке работает около 16 000 сотрудников, занятых в сфере технологий, данных и инноваций, причем около половины из них — инженеры, работающие с кодом. Учреждение также активно привлекает таланты в области ИИ, входя в пятерку крупнейших банков по найму специалистов в этой сфере. Однако использование ИИ для выявления неправомерных действий сопряжено с определенными трудностями и рисками, предупреждают некоторые эксперты. Существует опасение, что ИИ может фокусироваться на поверхностных индикаторах, таких как смех или аномально прибыльные сделки, потенциально упуская из виду более серьезные проблемы. Кроме того, существует риск того, что трейдеры будут оспаривать доказательства против себя, утверждая, что они ошибочны из-за сбоев в программном обеспечении.

Расширяющееся влияние ИИ во всей отрасли

Deutsche Bank не одинок в своих усилиях по внедрению ИИ. Другие финансовые институты также используют ИИ для улучшения мониторинга и получения более глубоких знаний о коммуникациях трейдеров. Технология Google Cloud используется для преобразования неструктурированных данных, таких как текстовые сообщения и расшифровки звонков, в более удобные для поиска форматы. Societe Generale применяет ИИ для анализа коммуникаций по множеству каналов, охватывающих широкий спектр языков и стран. В этом контексте системы ИИ рассматриваются как потенциальные детекторы лжи, помогающие выявлять подозрительное поведение, хотя они могут не предоставлять окончательных доказательств.

Внедрение Deutsche Bank технологий ИИ для выявления неправомерных действий в разговорах трейдеров представляет собой значительный шаг к укреплению мониторинга и надзора в финансовой отрасли. По мере развития технологий ИИ они предлагают потенциал для повышения соответствия нормативным требованиям и улучшения корпоративного управления, но также поднимают вопросы об их точности и потенциальных предубеждениях. Внедрение ИИ-мониторинга является частью более широкой тенденции во всем банковском секторе, что указывает на растущую важность искусственного интеллекта для обеспечения соблюдения нормативных требований и предотвращения неправомерных действий. Однако отрасли необходимо справиться с вызовами и рисками, связанными с развертыванием ИИ в таких чувствительных областях, как мониторинг и наблюдение.