Il prestito DeFi rimane il settore crittografico più osservato anche dopo il crollo del mercato
- Il lending DeFi è uno dei settori crypto più osservati, con una narrazione solida e un'attività economica reale, secondo i dati di TokenTerminal.
- Aave rimane il protocollo chiave, consolidando valori simili a quelli del bull market del 2021.
- Il lending DeFi ha liquidato 100 milioni di dollari nelle ultime due giornate, mentre i whale hanno ridotto le posizioni dei prestiti a un livello di liquidazione inferiore per la collateralizzazione ETH.
Il prestito crittografico è il settore più studiato in base ai dati di Token Terminal. Il prestito DeFi detiene ancora oltre $38 miliardi in varie vault e ha svolto un ruolo chiave nel valorizzare Ethereum (ETH) e le altcoin.
Il prestito crittografico attraverso i protocolli DeFi rimane uno dei settori più osservati. Il settore ha registrato afflussi di capitale intelligente da parte di balene e continua a essere attentamente monitorato per i dati che segnalano una crescita. Il prestito DeFi nel suo complesso ha aumentato la sua capitalizzazione di mercato del 3,7%, espandendosi a oltre $5,4 miliardi. Il prestito è un sottoinsieme del DeFi generale, che è rimasto relativamente resiliente durante il recente crollo del mercato.
Il valore totale bloccato (TVL) nel prestito DeFi è salito a $38,11 miliardi dai minimi di $37 miliardi della scorsa settimana. Il prestito DeFi rimane adattabile alle mutevoli condizioni di mercato, con i flussi di fondi che tornano in presenza di segni di ripresa del mercato. Il DeFi rimane un indicatore proxy dell'intero mercato crittografico, poiché dipende da una direzione complessivamente rialzista.
Aave (AAVE) è di nuovo in testa, espandendo il suo valore bloccato del 5,22% durante la notte. Il protocollo è anche tra i maggiori utilizzatori di gas, con oltre $231K in fee del gas durante i giorni di alta attività. Di conseguenza, Aave ha uno dei maggiori incentivi in token, specialmente nei giorni con un volume di scambio più elevato. Il 3 aprile, Aave ha distribuito $1,63 milioni in incentivi in token. Per questo motivo, Aave è uno dei pochi protocolli con giorni di utili negativi a causa della redistribuzione.
Il protocollo detiene oltre $17 miliardi di valore bloccato, tornando facilmente ai livelli del mercato rialzista del 2021. AAVE si è ripreso a $131,45 mentre gli acquirenti sono tornati sul protocollo in attesa di ulteriore crescita e riacquisti di token. Aave è stato anche relativamente indenne dall'ultima serie di liquidazioni DeFi, che hanno interessato principalmente gli utenti di Maker/Sky con grandi posizioni in Ethereum.
Il prestito DeFi diventa il principale generatore di fee
Il prestito DeFi è anche tra i principali generatori di fee nel settore crittografico. Il regolare afflusso di prestiti e stablecoin, nonché le fee per i prestatori, alimenta l'attività economica on-chain.
Aave si è classificata tra le prime 10 per generazione di fee, con oltre $1,67 milioni di fatturato lordo giornaliero derivante da attività di prestito e prestito. In totale, i principali protocolli di prestito DeFi hanno prodotto oltre $291 milioni in fee nell'ultimo trimestre, in base ai progetti tracciato di TokenTerminal. I primi 3 progetti per interesse degli utenti e prestazioni includono Aave, Morpho Labs e Spark Protocol, che attualmente hanno le vault più attive.
Per ora, il prestito basato su Ethereum rimane un settore leader, ma il modello è importante anche nell'ecosistema Solana. Kamino Lend blocca $1,54 miliardi ed è in grado di emettere prestiti contro una garanzia in token meme.
Non tutti i protocolli di prestito DeFi hanno lo stesso profilo. Alcuni fungono da fornitori di vault, come nel caso di Aave. Altri hanno un volume di scambio di stablecoin più elevato, con Sky Protocol e Curve Finance che diventano i leader.
Il prestito DeFi ha affrontato $100 milioni in liquidazioni
Il prestito DeFi è attentamente osservato per la sua capacità di sopravvivere alle liquidazioni in base al valore di ETH. Man mano che ETH si riprendeva a $1.572,29, parte della pressione di liquidazione si è dissipata.
Attualmente, Aave detiene $18,5 milioni minacciati da liquidazioni entro il 20% dei livelli di prezzo attuali. Sky Protocol, con la sua gamma più ampia di vault, ha oltre $849M in posizioni minacciate da liquidazioni.
Il recente calo di prezzo di ETH ha abbassato i livelli di liquidazione a una nuova fascia. La maggior parte della nuova liquidità nei pool di prestito ha un prezzo di liquidazione di $905,02 per ETH. Negli ultimi due giorni, il mercato del prestito ha liquidato oltre $100 milioni da vault sovralimentati. Attualmente, i prestiti totali liquidabili sono scesi a $1 miliardo. Il valore dei prestiti è diminuito a causa di una combinazione di liquidazioni e rimborsi con aggiunta di garanzie.
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Hristina Vasileva
Hristina Vasileva si specializza in notizie su DeFi, business ed economia. Si è laureata presso l'Università di Sofia con un Master in Filosofia, dopo aver completato una laurea triennale quadriennale in Amministrazione Aziendale, Giornalismo e Comunicazione di Massa. Ha lavorato per uno dei principali quotidiani del paese, coprendo il settore delle materie prime e i risultati aziendali. Attualmente, Hristina è autrice di notizie collaboratrice per Cryptopolitan.
