- TokenTerminal 데이터에 따르면 DeFi 대출은 강력한 내러티브와 실제 경제 활동을 바탕으로 가장 주목받는 암호화폐 섹터 중 하나입니다.
- Aave는 여전히 핵심 프로토콜로, 2021년 불장 당시와 유사한 수준의 가치를 잠금하고 있습니다.
- 고래들이 ETH 담보에 대해 더 낮은 청산 수준으로 대출을 축소함에 따라 DeFi 대출은 지난 며칠간 1억 달러를 청산했습니다.
Token Terminal 데이터에 따르면 암호화폐 대출은 가장 많이 연구된 섹터입니다. DeFi 대출은 여전히 다양한 뱅크에 380억 달러 이상을 보유하고 있으며, 이더리움(ETH) 및 알트코인의 가치를 활용하는 데 핵심적인 역할을 해왔습니다.
DeFi 프로토콜을 통한 암호화폐 대출은 여전히 가장 주목받는 섹터 중 하나입니다. 이 섹터는 고래들의 스마트 머니 유입을 보았으며, 성장 신호를 나타내는 데이터를 위해 여전히 밀접하게 관찰되고 있습니다. DeFi 대출 전체는 시장 자본화를 3.7% 증가시켜 54억 달러 이상으로 확장했습니다. 대출은 최근 시장 폭락 동안 비교적 탄력적으로 남아있는 일반 DeFi의 하위 집합입니다.
DeFi 대출의 총 잠금 가치는 지난 주 370억 달러의 저점에서 381억 1100만 달러로 상승했습니다. DeFi 대출은 변화하는 시장 조건에 적응 가능하며, 시장 회복의 징후가 나타나면 자금이 다시 유입됩니다. DeFi는 전체적인 강세 방향에 의존하므로 전체 암호화폐 시장의 대리 지표로 남아 있습니다.
Aave(AAVE)는 다시 한 번 리더로 부상하며 overnight에 잠금 가치를 5.22% 확장했습니다. 이 프로토콜은 또한 가장 큰 가스 사용자 중 하나이며, 54억 달러 이상을 $231K 고도 활동적인 날 동안 가스 수수료. 결과적으로 Aave는 가장 큰 토큰 인센티브 중 하나를 보유하고 있습니다., 특히 거래량이 높은 날에 더욱 그렇습니다. 4월 3일, Aave는 토큰 인센티브로 163만 달러를 분배했습니다. 이러한 이유로 Aave는 재분배로 인해 마이너스 수익을 기록한 날이 있는 몇 안 되는 프로토콜 중 하나입니다.
이 프로토콜은 잠긴 가치(Locked Value)가 170억 달러에 달해 2021년 불장 당시 수준으로 쉽게 회복되었습니다. AAVE는 131.45달러로 회복되었으며, 구매자들은 더 많은 성장과 토큰 매수 기대감 속에 프로토콜로 돌아왔습니다. Aave는 이더리움 포지션이 큰 Maker/Sky 사용자에게 주로 영향을 미친 최근 DeFi 청산 라운드에서도 비교적 무사했습니다.
DeFi 대출이 최고의 수수료 생산자가 되다
DeFi 대출은 암호화폐에서 수수료 생산 상위권에 속합니다. 대출과 스테이블코인의 지속적인 유입, 그리고 대출자에게 지급되는 수수료는 온체인 경제 활동을 구축합니다.
Aave는 일일 총 수익이 167만 달러 이상인 대출 및 차입 활동으로 수수료 생성 상위 10위 안에 들었습니다. 총 3개 분기 동안 상위 DeFi 대출 프로토콜들은 프로젝트 기준 2억 9,100만 달러 이상의 수수료를 생산했습니다. 추적됨 TokenTerminal 기준입니다. 사용자 관심도와 성과 상위 3개 프로젝트에는 현재 가장 활발한 뱅크를 보유한 Aave, Morpho Labs, Spark Protocol이 포함됩니다.
현재 이더리움 기반 대출은 선도적인 섹터이지만, 이 모델은 솔라나 생태계에서도 중요합니다. Kamino Lend는 15억 4천만 달러를 잠그고 있으며 밈 토큰을 담보로 대출을 발행할 수 있습니다.
모든 DeFi 대출 프로토콜이 동일한 프로필을 가진 것은 아닙니다. Aave의 경우와 같이 일부는 뱅크 제공자 역할을 합니다. 다른 일부는 더 높은 스테이블코인 회전율, Sky Protocol과 Curve Finance가 리더가 되었습니다.
DeFi 대출은 100M의 청산을 겪었습니다
DeFi 대출은 이더리움 가치 기반 청산에 대한 생존 능력으로 인해 주목받고 있습니다. 이더리움이 1,572.29달러로 회복되면서 일부 청산 압력이 완화되었습니다.
현재 Aave는 현재 가격 수준에서 20% 이내에 있는 1,850만 달러가 청산 위협에 처해 있습니다. 더 넓은 범위의 뱅크를 보유한 Sky Protocol은 청산 위협에 처한 포지션이 $849M 초과합니다.
최근 이더리움 가격 하락은 전반적인 청산 수준 을 새로운 범위로 낮췄습니다. 대출 풀의 새로운 유동성 대부분은 이더리움당 905.02달러의 청산 가격을 가지고 있습니다. 지난 며칠간 대출 시장은 과다 담보 뱅크에서 1억 달러 이상을 청산했습니다. 현재 청산 가능한 총 대출은 10억 달러로 감소했습니다. 이 대출 가치는 청산과 추가 담보 상환의 혼합으로 인해 감소했습니다.
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히리스티나 바실레바
Hristina Vasileva는 DeFi, 비즈니스 및 경제 뉴스를 전문으로 합니다. 그녀는 소피아 대학교에서 철학 석사 학위를 취득하기 전에 4 년간 경영학, 저널리즘 및 대중 커뮤니케이션 학사 과정을 수료했습니다. 그녀는 국내 유수 신문 중 하나에서 상품 및 기업 실적 보도를 담당하며 경력을 쌓았습니다. 현재 Hristina 는 Cryptopolitan 의 기여 뉴스 작가로 활동하고 있습니다.
