O Empréstimo DeFi continua sendo o setor de criptomoedas mais observado mesmo após a queda do mercado
- O empréstimo DeFi é um dos setores de criptomoedas mais acompanhados, com uma narrativa forte e atividade econômica real, com base nos dados do TokenTerminal.
- A Aave continua sendo o protocolo principal, travando valores semelhantes aos do mercado de alta de 2021.
- O empréstimo DeFi liquidou US$ 100 milhões nos últimos dias, enquanto as baleias retraíram seus empréstimos em um nível de liquidação mais baixo para a garantia ETH.
O empréstimo de criptomoedas é o setor mais pesquisado com base nos dados do Token Terminal. O empréstimo DeFi ainda detém mais de US$ 38 bilhões em várias caixas, e tem sido fundamental para capturar o valor do Ethereum (ETH) e de altcoins.
O empréstimo de criptomoedas por meio de protocolos DeFi continua sendo um dos setores mais observados. O setor viu entradas de dinheiro inteligente de baleias e ainda é amplamente monitorado por dados que sinalizam crescimento. O empréstimo DeFi como um todo aumentou sua capitalização de mercado em 3,7%, expandindo-se para mais de US$ 5,4 bilhões. O empréstimo é um subconjunto do DeFi geral, que permaneceu relativamente resiliente durante a recente queda do mercado.
O valor total bloqueado no empréstimo DeFi subiu para US$ 38,11 bilhões, ante baixas de US$ 37 bilhões na semana passada. O empréstimo DeFi permanece adaptável às condições cambiantes do mercado, com fundos retornando em sinais de recuperação do mercado. O DeFi permanece como um proxy para todo o mercado de criptomoedas, pois depende de uma direção geral de alta.
Aave (AAVE) é novamente a líder, expandindo seu valor bloqueado em 5,22% durante a noite. O protocolo também está entre os maiores usuários de gás, com mais de $231K em taxas de gás durante dias altamente ativos. Como resultado, a Aave tem uma das maiores incentivos em tokens, especialmente em dias com maior volume de transações. Em 3 de abril, a Aave distribuiu US$ 1,63 milhão em incentivos em tokens. Por esse motivo, a Aave é um dos poucos protocolos com dias de lucros negativos devido à redistribuição.
O protocolo detém mais de US$ 17 bilhões em valor bloqueado, retornando facilmente aos níveis do mercado de alta de 2021. O AAVE recuperou-se para US$ 131,45 à medida que os compradores retornaram ao protocolo na expectativa de mais crescimento e recompra de tokens. A Aave também saiu relativamente ileso da rodada mais recente de liquidações de DeFi, que afetaram principalmente os usuários da Maker/Sky com grandes posições em Ethereum.
O empréstimo DeFi torna-se o principal produtor de taxas
O empréstimo DeFi também está entre os principais produtores de taxas em criptomoedas. O fluxo regular de empréstimos e stablecoins, bem como as taxas para os credores, acumula atividade econômica on-chain.
A Aave estava entre as 10 maiores geradoras de taxas, com mais de US$ 1,67 milhão em receita bruta diária proveniente de atividades de empréstimo e financiamento. No total, os principais protocolos de empréstimo DeFi produziram mais de US$ 291 milhões em taxas no último trimestre, com base em projetos rastreado pelo TokenTerminal. Os 3 principais projetos em interesse do usuário e desempenho incluem Aave, Morpho Labs e Spark Protocol, que atualmente possuem as caixas mais ativas.
Por enquanto, o empréstimo baseado em Ethereum continua sendo um setor líder, mas o modelo também é importante no ecossistema Solana. O Kamino Lend bloqueia US$ 1,54 bilhões e é capaz de emitir empréstimos contra uma garantia de tokens meme.
Nem todos os protocolos de empréstimo DeFi têm o mesmo perfil. Alguns atuam como provedores de caixas, como é o caso da Aave. Outros têm um maior volume de stablecoins, com o Sky Protocol e a Curve Finance tornando-se os líderes.
O empréstimo DeFi enfrentou 100 milhões de dólares em liquidações
O empréstimo DeFi é amplamente observado por sua capacidade de sobreviver a liquidações com base no valor do ETH. À medida que o ETH se recuperou para US$ 1.572,29, parte da pressão de liquidação dissipou-se.
Atualmente, a Aave tem US$ 18,5 milhões ameaçados por liquidação dentro de 20% dos níveis de preço atuais. O Sky Protocol, com sua ampla gama de caixas, tem mais de US$ 849M em posições ameaçadas por liquidação.
A recente queda de preço do ETH reduziu o nível de liquidações para uma nova faixa. A maior parte da nova liquidez nas pools de empréstimo tem um preço de liquidação de US$ 905,02 por ETH. Nos últimos dias, o mercado de empréstimo liquidou mais de US$ 100 milhões de caixas supergarantidas. Atualmente, os empréstimos totais que podem ser liquidados caíram para US$ 1 bilhão. O valor dos empréstimos diminuiu devido a uma combinação de liquidações e reembolsos com garantia adicional.
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Hristina Vasileva
Hristina Vasileva especializa-se em notícias sobre DeFi, negócios e economia. Formou-se na Universidade de Sofia com mestrado em Filosofia, após concluir graduação de 4 anos em Administração de Empresas, Jornalismo e Comunicação de Massa. Trabalhou em um dos principais jornais do país, cobrindo commodities e resultados corporativos. Atualmente, Hristina é autora contribuinte de notícias na Cryptopolitan.
