DeFi-кредитование остается самым отслеживаемым сектором криптовалют даже после обвала рынка
- Кредитование в DeFi — один из самых внимательных крипто-секторов с сильным нарративом и реальной экономической активностью, согласно данным TokenTerminal.
- Aave остаётся ключевым протоколом, фиксируя объёмы, сопоставимые с бычьим рынком 2021 года.
- За последние несколько дней в DeFi было ликвидировано кредитов на $100 млн, поскольку крупные игроки (киты) сократили свои позиции при более низком уровне ликвидации для ETH-обеспечения.
Криптокредитование является наиболее изучаемым сектором на основе данных Token Terminal. DeFi-кредитование все еще удерживает более 38 млрд долларов в различных хранилищах и играло ключевую роль в раскрытии стоимости Ethereum (ETH) и альткоинов.
Криптокредитование через протоколы DeFi остается одним из самых отслеживаемых секторов. Сектор наблюдал приток «умных денег» от китов и по-прежнему внимательно отслеживается на предмет данных, сигнализирующих о росте. Общее DeFi-кредитование увеличило свою рыночную капитализацию на 3,7%, расширившись до более чем 5,4 млрд долларов. Кредитование является подмножеством общего DeFi, которое оставалось относительно устойчивым во время недавнего обвала рынка.
Общая заблокированная стоимость (TVL) в DeFi-кредитовании выросла до 38,11 млрд долларов с минимума в 37 млрд долларов на прошлой неделе. DeFi-кредитование остается адаптивным к меняющимся рыночным условиям, при этом средства возвращаются при первых признаках восстановления рынка. DeFi остается прокси-индикатором всего криптовалютного рынка, так как зависит от общего бычьего направления.
Aave (AAVE) снова является лидером, увеличив свою заблокированную стоимость на 5,22% за ночь. Протокол также является одним из крупнейших потребителей газа, расходуя более $231K на комиссионных сборах в дни высокой активности. В результате у Aave есть один из самых больших токенных стимулов, особенно в дни с высокой оборачиваемостью. 3 апреля Aave распределила токены на сумму 1,63 млн долларов. По этой причине Aave является одним из немногих протоколов, у которых наблюдаются дни с отрицательной прибылью из-за перераспределения.
Протокол удерживает более 17 млрд долларов заблокированной стоимости, легко возвращаясь к уровням бычьего рынка 2021 года. AAVE восстановился до 131,45 доллара, когда покупатели вернулись к протоколу в ожидании дальнейшего роста и обратного выкупа токенов. Aave также относительно не пострадал от последнего раунда ликвидаций в DeFi, большинство из которых затронуло пользователей Maker/Sky с крупными позициями Ethereum.
DeFi-кредитование становится главным генератором комиссий
DeFi-кредитование также является одним из главных генераторов комиссий в криптоиндустрии. Регулярный приток займов и стейблкоинов, а также комиссии для кредиторов формируют ончейн-экономическую активность.
Aave вошел в топ-10 генераторов комиссий, с валовой дневной выручкой более 1,67 млн долларов от деятельности по займу и кредитованию. Всего топ-протоколы DeFi-кредитования сгенерировали более 291 млн долларов комиссий за последний квартал, согласно проектам несколько кошельков, связанных с Bitmine, показывающих переводы на общую сумму 74 880 ETH, что является паттерном, характерным для институциональных настроек стейкинга, собирающих средства перед созданием валидаторов. от TokenTerminal. Тройка проектов с наибольшим интересом пользователей и производительностью включает Aave, Morpho Labs и Spark Protocol, которые в настоящее время имеют самые активные хранилища.
На данный момент кредитование на базе Ethereum остается ведущим сектором, но эта модель также важна в экосистеме Solana. Kamino Lend блокирует 1,54 млрд долларов и способен выдавать займы под залог мем-токенов.
Не все протоколы DeFi-кредитования имеют одинаковый профиль. Некоторые выступают в роли поставщиков хранилищ, как в случае с Aave. Другие имеют более высокий оборот стейблкоинов, где Sky Protocol и Curve Finance стали лидерами.
DeFi-кредитование столкнулось с ликвидациями на сумму 100 млн долларов
DeFi-кредитование внимательно отслеживается на способность выживать при ликвидациях на основе стоимости ETH. По мере восстановления ETH до 1572,29 доллара давление ликвидаций несколько ослабло.
В настоящее время Aave удерживает 18,5 млн долларов, находящихся под угрозой ликвидации в пределах 20% от текущих уровней цен. Sky Protocol, с его более широким диапазоном хранилищ, имеет более $849M позиций, находящихся под угрозой ликвидации.
Недавнее падение цены ETH снизило общий уровень ликвидаций до нового диапазона. Большая часть новой ликвидности в кредитных пулах имеет цену ликвидации 905,02 доллара за ETH. За последние пару дней рынок кредитования ликвидировал более 100 млн долларов из сверхзаложенных хранилищ. В настоящее время общая стоимость заимствований, подлежащих ликвидации, снизилась до 1 млрд долларов. Стоимость заимствований уменьшилась из-за сочетания ликвидаций и погашений с добавлением дополнительного залога.
Не просто читайте новости о криптовалютах. Понимайте их. Подпишитесь на нашу рассылку. Это бесплатно.
Отказ от ответственности. Предоставленная информация не является торговой рекомендацией. Cryptopolitan.com Мы не несем ответственности за любые инвестиции, сделанные на основе информации, представленной на этой странице. Мы настоятельно рекомендуем проводить независимое исследование и/или проконсультироваться с квалифицированным специалистом перед принятием любых инвестиционных решений.
Христина Василева
Христина Василева специализируется на новостях из сферы DeFi, бизнеса и экономики. Она получила степень магистра философии в Софийском университете после четырехлетнего обучения по специальности «Бизнес-администрирование, журналистика и массовые коммуникации». Она работала в одной из ведущих газет страны, освещая вопросы сырьевых товаров и корпоративных финансовых результатов. В настоящее время Христина является внештатным автором новостей в Cryptopolitan.
