Regolamentazione delle criptovalute: FinCEN propone nuove regole KYC

• La FinCEN propone nuove normative sulle criptovalute che farebbero rispettare le regole KYC 

• La norma proposta è in linea con la norma di viaggio del GAFI 

Uno dei principali enti di regolamentazione finanziaria degli Stati Uniti, il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), ha proposto una nuova serie di normative sulle criptovalute che obbligherebbero i portafogli crittografici a far rispettare le regole Know Your Customer (KYC).

Si prevede che questa nuova norma KYC imporrà agli istituti finanziari come banche e portafogli di criptovalute di tenere registri più accurati e di segnalare i requisiti per qualsiasi transazione in cui potrebbero essere coinvolti. Ciò porterebbe i portafogli self-hosted ad avere standard antiriciclaggio più elevati quando entrerà in vigore.

La nuova normativa sulle criptovalute è intitolata "Requisiti per determinate transazioni che coinvolgono valuta virtuale convertibile o asset digitali". La normativa potrebbe anche portare alla fine delle transazioni anonime, attualmente comuni nel settore delle criptovalute.

Il FinCEN propone che le transazioni di valore superiore a 3.000 dollari siano soggette alle nuove norme KYC. Mentre quelle di valore superiore a 10.000 dollari dovrebbero essere segnalate direttamente alle autorità di regolamentazione. La nuova norma imporrebbe alle istituzioni coinvolte nella transazione di verificare l'dentdelle parti coinvolte. 

La verifica deve confermare il nome e l'indirizzo fisico di entrambe le parti. 

Va notato che questa nuova proposta di regolamentazione delle criptovalute comprometterebbe la privacy che le transazioni in criptovalute tendono a garantire ai propri utenti.

La proposta di regolamentazione delle criptovalute da parte del FinCEN riecheggia la Travel Rule del GAFI

La Financial Action Task Force (FATF) ha proposto una norma sui viaggi che chiede alle sedi di negoziazione di fornire alle autorità informazioni sull'iniziatore e sul destinatario delle transazioni di importo superiore a 10.000 dollari.

Secondo questa norma di viaggio, essa riguarda principalmente le transazioni da una valuta all'altra negli Stati Uniti.

del FinCEN di regolamentazione delle criptovalute si allinea anche alle norme del FATF. L'agenzia sta inoltre proponendo regole contro la suddivisione delle transazioni in unità più piccole al fine di eludere i controlli.

In parole povere, le autorità finanziarie degli Stati Uniti stanno cercando, per quanto possibile, di evitare che chiunque effettui transazioni in forma anonima.