- FinCEN propose une nouvelle réglementation sur les cryptomonnaies qui renforcerait les règles KYC
- La règle proposée est conforme aux règles de voyage du GAFI
L'un des principaux organismes de réglementation financière des États-Unis, le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), a proposé une nouvelle série de réglementations sur les cryptomonnaies qui obligeraient les portefeuilles de cryptomonnaies à appliquer les règles de connaissance du client (KYC).
Cette nouvelle réglementation KYC devrait inciter les institutions financières, telles que les banques et les portefeuilles de cryptomonnaies, à mieux tenir leurs registres et à déclarer les exigences relatives à toutes les transactions auxquelles elles participent. De ce fait, les portefeuilles auto-hébergés devraient bénéficier de normes de lutte contre le blanchiment d'argent renforcées une fois la réglementation mise en place.
La nouvelle réglementation sur les cryptomonnaies s'intitule « Exigences relatives à certaines transactions impliquant des monnaies virtuelles convertibles ou des actifs numériques ». Cette réglementation pourrait également entraîner la fin des transactions anonymes actuellement courantes dans l'univers des cryptomonnaies.
Le FinCEN propose que les transactions supérieures à 3 000 $ soient soumises aux nouvelles règles KYC. Celles supérieures à 10 000 $ devraient quant à elles être déclarées directement aux autorités de régulation. La nouvelle règle obligerait les institutions impliquées dans la transaction à vérifier l’dentdes parties concernées.
La vérification doit confirmer le nom et l'adresse postale des deux parties.
Il convient de noter que cette nouvelle réglementation proposée sur les cryptomonnaies compromettrait la confidentialité que les transactions en cryptomonnaies tendent à offrir à leurs utilisateurs.
La réglementation sur les cryptomonnaies proposée par FinCEN fait écho à la règle de voyage du GAFI
Le Groupe d'action financière (GAFI) a proposé une règle de voyage qui demande aux plateformes de négociation de fournir aux autorités des informations sur l'initiateur et le destinataire des transactions supérieures à 10 000 $.
Cette règle relative aux voyages concerne principalement les transactions de change à change aux États-Unis.
règlement sur les cryptomonnaies proposé par FinCEN s'aligne également sur les recommandations du GAFI. L'agence propose en outre des règles interdisant le fractionnement des transactions en unités plus petites afin de contourner ses contrôles.
En clair, les autorités financières américaines s'efforcent autant que possible d'empêcher toute transaction anonyme.
