- FinCEN schlägt neue Krypto-Regulierungen vor, die KYC-Regeln durchsetzen würden
- Die vorgeschlagene Regelung steht im Einklang mit der Reiseregel der FATF
Eine der führenden Finanzaufsichtsbehörden in den Vereinigten Staaten, das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), hat vorgeschlagen , der Krypto-Wallets dazu verpflichten würde, die Know Your Customer (KYC)-Regeln durchzusetzen.
Die neue KYC-Regel soll Finanzinstitute wie Banken und Krypto-Wallets dazu verpflichten, ihre Aufzeichnungen zu verbessern und die Anforderungen für alle Transaktionen, an denen sie beteiligt sind, zu melden. Dies dürfte nach Inkrafttreten der Regelung zu verbesserten Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche bei selbstverwalteten Wallets führen.
Die neue Krypto-Regulierung trägt den Titel „Anforderungen für bestimmte Transaktionen mit konvertierbaren virtuellen Währungen oder digitalen Vermögenswerten“. Die Regulierung könnte auch zum Ende anonymer Transaktionen führen, die derzeit im Kryptobereich üblich sind.
FinCEN schlägt vor, dass Transaktionen über 3.000 US-Dollar den neuen KYC-Regeln unterliegen sollen. Transaktionen über 10.000 US-Dollar sollen hingegen direkt den Aufsichtsbehörden gemeldet werden. Die neue Regelung verpflichtet die an der Transaktion beteiligten Institute, diedentder beteiligten Parteien zu überprüfen.
Die Überprüfung muss den Namen und die physischen Adressen beider Parteien bestätigen.
Es ist zu beachten, dass diese neue vorgeschlagene Krypto-Regulierung die Privatsphäre beeinträchtigen würde, die Kryptotransaktionen ihren Nutzern in der Regel bieten.
Der von FinCEN vorgeschlagene Krypto-Regulierungsplan ähnelt der Reiseregel der FATF
Die Financial Action Task Force (FATF) hat eine Travel Rule vorgeschlagen, die Handelsplätze dazu verpflichtet, den Behörden Informationen über den Initiator und den Empfänger von Transaktionen über 10.000 US-Dollar zu übermitteln.
Gemäß dieser Reiseregelung bezieht sie sich hauptsächlich auf Geldwechselgeschäfte innerhalb der Vereinigten Staaten.
Die von FinCEN neu vorgeschlagene Kryptoregulierung orientiert sich ebenfalls an den FATF-Regeln. Die Behörde schlägt darüber hinaus Regeln gegen die Aufteilung von Transaktionen in kleinere Einheiten vor, um die Kontrollen der Behörde zu umgehen.
Vereinfacht gesagt, versuchen die Finanzbehörden in den Vereinigten Staaten so weit wie möglich zu verhindern, dass jemand anonyme Transaktionen durchführt.
