- FinCEN propone nuevas regulaciones criptográficas que harían cumplir las normas KYC
- La norma propuesta está en línea con la norma de viajes del GAFI
Uno de los principales reguladores financieros de los Estados Unidos, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), ha propuesto un nuevo conjunto de regulaciones criptográficas que obligarían a las billeteras criptográficas a aplicar las reglas de Conozca a su cliente (KYC).
Se espera que esta nueva norma KYC haga que las instituciones financieras como los bancos y las billeteras de criptomonedas mantengan mejores registros y también informen los requisitos para cualquier transacción en la que puedan estar involucradas. Esto llevaría a que las billeteras autohospedadas tengan estándares mejorados contra el lavado de dinero cuando se promulgue.
La nueva normativa sobre criptomonedas se titula «Requisitos para ciertas transacciones que involucran monedas virtuales convertibles o activos digitales». Esta regulación también podría conllevar el fin de las transacciones anónimas, tan comunes actualmente en el sector de las criptomonedas.
FinCEN propone que las transacciones superiores a $3,000 se rijan por las nuevas normas KYC. Mientras que las superiores a $10,000 se reportarán directamente a los reguladores. La nueva norma exigiría a las instituciones involucradas en la transacción verificar ladentde las partes involucradas.
La verificación debe confirmar el nombre y la dirección física de ambas partes.
Cabe señalar que esta nueva propuesta de regulación de criptomonedas comprometería la privacidad que las transacciones de criptomonedas tienden a brindar a sus usuarios.
La regulación de criptomonedas propuesta por FinCEN se hace eco de la Regla de Viajes del GAFI
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha propuesto una norma de viajes que solicita a los centros de intercambio que proporcionen a las autoridades información sobre el iniciador y el destinatario de las transacciones superiores a 10.000 dólares.
De acuerdo a esta regla de viaje, cubre principalmente las transacciones de cambio a cambio en los Estados Unidos.
regulación de criptomonedas propuesta por la FinCEN también sigue la línea de la norma del GAFI. La agencia propone además normas contra la fragmentación de las transacciones en unidades más pequeñas para burlar la supervisión de la agencia.
En pocas palabras, las autoridades financieras de Estados Unidos están tratando en lo posible de evitar que cualquiera realice transacciones de forma anónima.
