암호화폐 규제: FinCEN, 새로운 KYC 규칙 제안

• FinCEN은 KYC(고객확인제도) 규정을 강화하는 새로운 암호화폐 규제안을 제안했습니다 

• 제안된 규칙은 FATF의 트래블 룰과 일치합니다 

미국 최고의 금융 규제 기관 중 하나인 금융범죄단속네트워크(FinCEN)는 암호화폐 지갑이 고객확인(KYC) 규정을 준수하도록 의무화하는 새로운 암호화폐 규정을 제안 했습니다

이번 새로운 KYC 규정은 은행과 암호화폐 지갑과 같은 금융 기관들이 거래 기록을 더욱 철저하게 관리하고 관련 거래에 대한 필수 요건을 보고하도록 의무화할 것으로 예상됩니다. 이 규정이 시행되면 자체 호스팅 지갑의 자금세탁 방지 기준도 향상될 것입니다.

새로운 암호화폐 규정은 "전환 가능한 가상화폐 또는 디지털 자산 관련 특정 거래 요건"이라는 제목으로 발표되었습니다. 이 규정은 현재 암호화폐 업계에서 흔히 볼 수 있는 익명 거래의 종말을 초래할 수도 있습니다.

FinCEN은 3,000달러 이상의 거래에 대해 새로 제안된 KYC(고객확인제도) 규정을 적용해야 한다고 제안했습니다. 10,000달러 이상의 거래는 규제 당국에 직접 보고해야 합니다. 새로운 규정에 따르면 거래에 관련된 기관은 거래 당사자의dent을 확인해야 합니다. 

확인 절차에서는 양 당사자의 이름과 실제 주소를 확인해야 합니다. 

이번에 제안된 새로운 암호화폐 규제는 암호화폐 거래가 사용자에게 제공하는 개인정보 보호를 저해할 수 있다는 점에 유의해야 합니다.

FinCEN이 제안한 암호화폐 규제는 FATF의 트래블 룰과 유사하다

국제자금세탁방지기구(FATF)는 1만 달러 이상의 거래에 대해 거래 주체와 수취인의 정보를 당국에 제공하도록 거래소에 요구하는 '여행 규칙'을 제안했습니다.

이 여행 규정은 주로 미국 내 환전 간 거래에 적용됩니다.

FinCEN이 새롭게 제안한 암호화폐 규제안 역시 FATF(자금세탁방지기구) 규정을 따르고 있습니다. 특히, FinCEN은 감시망을 피해 거래를 더 작은 단위로 나누는 행위를 금지하는 규정을 제안하고 있습니다.

간단히 말해, 미국의 금융 당국은 누구도 익명으로 거래하는 것을 최대한 막으려고 노력하고 있습니다.