- FinCEN предлагает новые правила регулирования криптовалют, которые будут способствовать внедрению правил KYC (Know Your Customer — «Знай своего клиента»)
- Предложенное правило соответствует правилу FATF о перемещении информации
Один из ведущих финансовых регуляторов в Соединенных Штатах, Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), предложил новый набор правил регулирования криптовалют, которые обяжут криптокошельки соблюдать правила «Знай своего клиента» (KYC).
Ожидается, что новое правило KYC заставит финансовые учреждения, такие как банки и криптовалютные кошельки, вести более тщательный учет и сообщать о любых транзакциях, в которых они могут участвовать. Это приведет к улучшению стандартов противодействия отмыванию денег для кошельков, размещенных на собственных серверах, после его принятия.
Новые правила регулирования криптовалют озаглавлены «Требования к определенным транзакциям с использованием конвертируемой виртуальной валюты или цифровых активов». Эти правила также могут положить конец анонимным транзакциям, которые в настоящее время распространены в криптовалютном пространстве.
FinCEN предлагает применять новые правила KYC к сделкам на сумму свыше 3000 долларов. В то же время, сделки на сумму свыше 10 000 долларов должны сообщаться непосредственно регулирующим органам. Новое правило потребует от учреждений, участвующих в сделке, проверкиdentсторон, участвующих в ней.
Проверка должна подтвердить имя и физический адрес обеих сторон.
Следует отметить, что предлагаемое новое регулирование криптовалют поставит под угрозу конфиденциальность, которую криптовалютные транзакции, как правило, обеспечивают своим пользователям.
Предложенное FinCEN регулирование криптовалют перекликается с «Правилом перемещения» FATF
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) предложила правило, обязывающее торговые площадки предоставлять властям информацию об инициаторе и получателе транзакций на сумму более 10 000 долларов.
Согласно этим правилам, они в основном распространяются на операции обмена валюты в Соединенных Штатах.
Предложенные FinCEN новые правила регулирования криптовалют также следуют линии правил FATF. Агентство также предлагает правила, запрещающие разбиение транзакций на более мелкие единицы, чтобы избежать внимания со стороны ведомства.
Проще говоря, финансовые власти США всячески стараются предотвратить проведение анонимных транзакций.
