- تقترح شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) لوائح جديدة للعملات المشفرة من شأنها تطبيق قواعد اعرف عميلك (KYC)
- يتماشى هذا المقترح مع قواعد السفر الصادرة عن مجموعة العمل المالي (FATF)
اقترحت إحدى أهم الهيئات التنظيمية المالية في الولايات المتحدة، وهي شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN)، مجموعة جديدة من اللوائح المتعلقة بالعملات المشفرة والتي من شأنها أن تلزم محافظ العملات المشفرة بإنفاذ قواعد اعرف عميلك (KYC).
من المتوقع أن يُلزم هذا القانون الجديد الخاص بمعرفة العميل المؤسسات المالية، كالبنوك ومحافظ العملات الرقمية، بالاحتفاظ بسجلات أفضل والإبلاغ عن متطلبات أي معاملات قد تشارك فيها. وسيؤدي ذلك إلى تحسين معايير مكافحة غسل الأموال في المحافظ ذاتية الاستضافة عند تطبيقه.
تحمل اللوائح الجديدة الخاصة بالعملات المشفرة عنوان "متطلبات معاملات معينة تتضمن عملات افتراضية قابلة للتحويل أو أصول رقمية". وقد تؤدي هذه اللوائح أيضاً إلى إنهاء المعاملات المجهولة الشائعة حالياً في مجال العملات المشفرة.
تقترح شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) تطبيق قواعد "اعرف عميلك" (KYC) المقترحة حديثًا على المعاملات التي تتجاوز قيمتها 3000 دولار أمريكي، بينما يجب الإبلاغ مباشرةً إلى الجهات التنظيمية عن المعاملات التي تتجاوز قيمتها 10000 دولار أمريكي. ويلزم القانون الجديد المؤسسات المشاركة في المعاملة بالتحقق منdentالأطراف المعنية.
يجب أن تؤكد عملية التحقق اسم وعنواني الطرفين.
تجدر الإشارة إلى أن هذا التنظيم الجديد المقترح للعملات المشفرة من شأنه أن يضر بالخصوصية التي تميل معاملات العملات المشفرة إلى منحها لمستخدميها.
يُشابه تنظيم العملات المشفرة المقترح من قبل شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) قاعدة السفر الصادرة عن مجموعة العمل المالي (FATF)
اقترحت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) قاعدة سفر تطلب من أماكن التداول تقديم معلومات عن مبادر ومتلقي المعاملات التي تزيد قيمتها عن 10000 دولار إلى السلطات.
وفقًا لقاعدة السفر هذه، فإنها تغطي في الغالب معاملات الصرف بين مكاتب الصرافة في الولايات المتحدة.
تنظيم العملات المشفرة المقترح حديثًا من قبل شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) مع قواعد مجموعة العمل المالي (FATF). كما تقترح الشبكة قواعد إضافية تمنع تجزئة المعاملات إلى وحدات أصغر بهدف التحايل على رقابة الشبكة.
وبعبارة أخرى، تحاول السلطات المالية في الولايات المتحدة قدر الإمكان تجنب قيام أي شخص بإجراء معاملات بشكل مجهول.
