Le aziende cripto esortano il Tesoro degli Stati Uniti a riconsiderare i requisiti di segnalazione proposti per i mixer di criptovalute
- Le aziende di criptovalute si oppongono alle regole vaghe del Tesoro degli Stati Uniti sui report dei mixer di criptovalute, citando preoccupazioni per la privacy e il bulk dei dati.
- Sostengono che i rapporti esistenti sulle attività sospette (SAR) siano sufficienti per affrontare le problematiche legate ai mixer di criptovalute illeciti.
- Le regole proposte sono in fase di revisione e richiedono un piano di implementazione preciso.
I leader del settore Crypto hanno espresso preoccupazioni per le proposte di requisiti di segnalazione del Tesoro degli Stati Uniti relative alle transazioni con mixer di criptovalute.
Sostengono che le regole mancano di specificità, sono eccessivamente onerose e potrebbero portare a una segnalazione di dati in blocco non necessaria, mettendo a rischio la privacy e la sicurezza.
Preoccupazioni per i requisiti di segnalazione proposti
Le aziende di criptovalute hanno espresso le loro preoccupazioni riguardo ai requisiti di segnalazione proposti dal Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti per i mixer di criptovalute.
Le aziende sostengono che le regolamentazioni sono inadeguatamente definite e potrebbero presentare sfide significative per il settore.
In risposta all'avviso di proposta di regolamentazione di FinCEN, ha evidenziato le sue preoccupazioni riguardo ai requisiti di segnalazione proposti. Una delle principali obiezioni è la percepita mancanza di specificità nelle regolamentazioni proposte. L'azienda sostiene che questi requisiti sono troppo ampi e potrebbero gravare sull'industria cripto.
Le entità regolamentate aderiscono già a rigorosi standard di segnalazione e presentano regolarmente Segnalazioni di Attività Sospette (SAR) per attività di miscelazione cripto illecite superiori a 2.000 dollari. L'azienda ritiene che il quadro esistente sia sufficiente per affrontare le preoccupazioni relative al riciclaggio di denaro e alle attività illecite nello spazio cripto.
Segnalazione in blocco e preoccupazioni per la privacy
Un'altra preoccupazione significativa è il potenziale delle regole proposte di portare a una segnalazione di dati in blocco che potrebbe non aiutare significativamente le agenzie di applicazione della legge. Questo approccio di segnalazione in blocco potrebbe violare la privacy degli individui e presentare rischi di sicurezza centralizzando informazioni sensibili.
Nella loro lettera a FinCEN, Coinbase ha dichiarato: "Questo non è semplicemente un uso improprio delle finite risorse di conformità dei VASP [fornitori di servizi di attività virtuali]; è esattamente il tipo di segnalazione in blocco che il Congresso ha esplicitamente sconsigliato".
FinCEN, nella sua proposta di ottobre, ha designato la miscelazione di criptovalute come un'area di "primaria preoccupazione per il riciclaggio di denaro". L'agenzia ha espresso preoccupazione per la percentuale crescente di transazioni cripto elaborate da mixer che provenivano da fonti probabilmente illecite.
Come risposta, ha proposto di richiedere alle istituzioni finanziarie domestiche e alle agenzie di implementare specifici requisiti di tenuta dei registri e di segnalazione per le transazioni che coinvolgono mixer di criptovalute.
Richiesta di un piano di attuazione dettagliato
Alla luce delle loro preoccupazioni, hanno esortato FinCEN a fornire un piano completo che dettagli come l'industria cripto possa raccogliere, archiviare e segnalare efficacemente i dati richiesti. Sostengono che un tale piano sia essenziale prima che qualsiasi nuova regola venga finalizzata e implementata.
È importante notare che le regolamentazioni proposte sono ancora nel periodo di commenti, consentendo l'input pubblico e potenziali revisioni prima che FinCEN decida sulla loro approvazione e implementazione.
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Brian Koome
Brian Koome vanta oltre sette anni di esperienza nella reportistica su blockchain e criptovalute, essendo attivo nel settore dal 2017. Ha contribuito a pubblicazioni leader, tra cui BlockToday.com. Inoltre, ha sviluppato il corso Ethereum 101 per BitDegree.org prima di unirsi a Cryptopolitan come scrittore a tempo pieno. Brian si occupa di guide evergreen (EG), approfondimenti, interviste e analisi dei prezzi. Il suo focus su DeFi, innovazione blockchain e progetti crypto emergenti affascina i lettori.
