Крипто-компании призывают Министерство финансов США пересмотреть предлагаемые требования к отчетности для крипто-миксеров

Лидеры индустрии криптовалют выразили обеспокоенность по поводу предлагаемых требований к отчетности Министерства финансов США для транзакций с крипто-миксерами.

Они утверждают, что правила неспецифичны, чрезмерно обременительны и могут привести к ненужной массовой отчетности за данными, рискуя конфиденциальностью и безопасностью.

Обеспокоенность по поводу предлагаемых требований к отчетности

Компании, работающие с криптовалютой, выразили свои опасения относительно предлагаемых требований к отчетности Службы по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов США для крипто-миксеров. 

Компании утверждают, что регулирование недостаточно определено и может создать значительные трудности для отрасли.

В ответ на уведомление FinCEN о предлагаемом нормотворчестве оно выделило свои опасения по поводу предлагаемых требований к отчетности. Одним из основных возражений является воспринимаемая неспецифичность предлагаемых правил. Компания утверждает, что эти требования слишком широки и могут обременить крипто-индустрию.

Регулируемые субъекты уже соблюдают строгие стандарты отчетности и регулярно подают отчеты о подозрительной деятельности (SAR) о незаконной деятельности по смешиванию криптовалюты, превышающей 2000 долларов. Компания считает, что существующая система достаточна для решения проблем, связанных с отмыванием денег и незаконной деятельностью в крипто-пространстве.

Массовая отчетность и вопросы конфиденциальности

Еще одной значительной проблемой является потенциальная возможность того, что предлагаемые правила приведут к массовой отчетности за данными, которая может не значительно помочь правоохранительным органам. Этот подход к массовой отчетности может нарушить конфиденциальность лиц и создать риски безопасности, централизуя чувствительную информацию. 

В своем письме в FinCEN Coinbase заявила: «Это не просто misuse of VASPs’ [virtual asset service providers] finite compliance resources; это именно тот вид массовой отчетности, который Конгресс явно не одобряет».

FinCEN в своем предложении от октября обозначил смешивание криптовалют как область «первичной обеспокоенности по поводу отмывания денег». Агентство выразило обеспокоенность по поводу растущего процента транзакций с криптовалютой, обрабатываемых миксерами, которые происходят из вероятных незаконных источников.

В ответ на это оно предложило потребовать от внутренних финансовых учреждений и агентств внедрить специфические требования к ведению учета и отчетности для транзакций, включающих крипто-миксеры.

Призыв к детальному плану внедрения

В свете своих опасений они призвали FinCEN предоставить всеобъемлющий план, детализирующий, как крипто-индустрия может эффективно собирать, хранить и отчитываться по требуемым данным. Они утверждают, что такой план необходим до того, как любые новые правила будут окончательно приняты и внедрены.

Важно отметить, что предлагаемые правила все еще находятся в периоде комментариев, позволяя общественности вносить свой вклад и потенциальные изменения до того, как FinCEN примет решение об их одобрении и внедрении.