Empresas cripto instan al Tesoro de EE. UU. a reconsiderar los requisitos de reporte propuestos para mezcladores cripto
- Las empresas de criptomonedas resisten las reglas vagas del Tesoro de EE. UU. sobre reportes de mezcladores cripto, citando preocupaciones de privacidad y acumulación de datos.
- Afirman que los Reportes de Actividad Sospechosa (SAR) existentes son suficientes para abordar los problemas de mezclado cripto ilícito.
- Las reglas propuestas están bajo revisión, exigiendo un plan de implementación preciso.
Líderes de la industria cripto han expresado preocupaciones sobre los requisitos de reporte propuestos por el Tesoro de EE. UU. para las transacciones de mezcladores cripto.
Argumentan que las reglas carecen de especificidad, son excesivamente onerosas y podrían llevar a una acumulación innecesaria de datos, poniendo en riesgo la privacidad y la seguridad.
Preocupaciones sobre los requisitos de reporte propuestos
Las empresas de criptomonedas han expresado sus inquietudes respecto a los requisitos de reporte propuestos por la Red de Aplicación de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU. para los mezcladores cripto.
Las empresas argumentan que las regulaciones están inadecuadamente definidas y podrían plantear desafíos significativos para la industria.
En respuesta a la notificación de propuesta de reglamentación de FinCEN, destacó sus preocupaciones sobre los requisitos de reporte propuestos. Una de las principales objeciones es la falta de especificidad percibida en las regulaciones propuestas. La empresa argumenta que estos requisitos son demasiado amplios y podrían imponer una carga innecesaria a la industria cripto.
Las entidades reguladas ya cumplen con estándares de reporte rigurosos y presentan regularmente Informes de Actividad Sospechosa (SARs) sobre actividades ilícitas de mezcla de criptomonedas superiores a $2,000. La compañía considera que el marco existente es suficiente para abordar las preocupaciones relacionadas con el lavado de dinero y las actividades ilícitas dentro del espacio cripto.
Preocupaciones sobre el reporte masivo y la privacidad
Otra preocupación significativa es el potencial de que las reglas propuestas conduzcan a un reporte masivo de datos que podría no asistir significativamente a las agencias de aplicación de la ley. Este enfoque de reporte masivo podría infringir la privacidad de los individuos y plantear riesgos de seguridad al centralizar información sensible.
En su carta a FinCEN, Coinbase declaró: 'Esto no es simplemente un mal uso de los recursos de cumplimiento finitos de los [proveedores de servicios de activos virtuales] VASPs; es exactamente el tipo de reporte masivo que el Congreso ha desalentado explícitamente'.
En su propuesta de octubre, FinCEN designó el mezclado de criptomonedas como un área de "preocupación principal en materia de lavado de dinero". La agencia expresó preocupación por el porcentaje creciente de transacciones cripto procesadas por mezcladores que se originaron en fuentes probablemente ilícitas.
Como respuesta, se propuso exigir a las instituciones financieras y agencias nacionales que implementen requisitos específicos de mantenimiento de registros y reporte para transacciones que involucren mezcladores de criptomonedas.
Llamado a un plan de implementación detallado
Ante sus preocupaciones, instaron a FinCEN a presentar un plan integral que detalle cómo la industria de criptoactivos puede recopilar, almacenar y reportar efectivamente los datos requeridos. Argumentan que dicho plan es esencial antes de que se finalicen e implementen nuevas regulaciones.
Es importante señalar que las regulaciones propuestas aún están en el período de comentarios, lo que permite la participación pública y posibles revisiones antes de que FinCEN decida sobre su aprobación e implementación.
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Brian Koome
Brian Koome cuenta con más de siete años de experiencia en la cobertura de blockchain y criptomonedas, habiendo estado activo en el sector desde 2017. Ha colaborado con publicaciones líderes, entre ellas BlockToday.com. Además, desarrolló el curso Ethereum 101 para BitDegree.org antes de unirse a Cryptopolitan como escritor a tiempo completo. Brian cubre guías perennes (EGs), análisis profundos, entrevistas y análisis de precios. Su enfoque en DeFi, innovación en blockchain y proyectos emergentes de criptomonedas deleita a los lectores.
