Empresas de criptomoedas pedem ao Tesouro dos EUA que reconsiderem os requisitos de relatórios propostos para misturadores de criptomoedas

Líderes da indústria de criptomoedas levantaram preocupações sobre os requisitos de relatórios propostos pelo Tesouro dos EUA para transações de misturadores de criptomoedas.

Elas argumentam que as regras carecem de especificidade, são excessivamente onerosas e podem levar a relatórios em massa desnecessários, colocando em risco a privacidade e a segurança.

Preocupações com os requisitos de relatórios propostos

Empresas de criptomoedas expressaram suas apreensões em relação aos requisitos de relatórios propostos pela Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) do Departamento do Tesouro dos EUA para misturadores de criptomoedas. 

As empresas argumentam que os regulamentos são inadequadamente definidos e podem representar desafios significativos para a indústria.

Em resposta ao aviso de proposta de regulamentação do FinCEN, destacou suas preocupações com os requisitos de relatórios propostos. Uma das principais objeções é a falta percebida de especificidade nos regulamentos propostos. A empresa argumenta que esses requisitos são excessivamente amplos e podem sobrecarregar a indústria de criptomoedas.

As entidades reguladas já aderem a padrões rigorosos de relatórios e regularmente enviam Relatórios de Atividade Suspeita (SARs) sobre atividades ilícitas de mistura de criptomoedas que excedam US$ 2.000. A empresa acredita que o quadro existente é suficiente para abordar as preocupações relacionadas à lavagem de dinheiro e atividades ilícitas no espaço cripto.

Relatórios em massa e preocupações com a privacidade

Outra preocupação significativa é o potencial de as regras propostas levarem a relatórios em massa de dados que podem não ajudar significativamente as agências de aplicação da lei. Essa abordagem de relatório em massa pode infringir a privacidade dos indivíduos e representar riscos de segurança ao centralizar informações sensíveis. 

Em sua carta ao FinCEN, a Coinbase afirmou: “Isso não é apenas um uso indevido dos recursos de conformidade finitos dos VASPs [provedores de serviços de ativos virtuais]; é exatamente o tipo de relatório em massa que o Congresso desencorajou explicitamente.”

O FinCEN, em sua proposta de outubro, designou a mistura de criptomoedas como uma área de “principal preocupação de lavagem de dinheiro”. A agência expressou preocupação com a porcentagem crescente de transações de criptomoedas processadas por misturadores que se originaram de fontes provavelmente ilícitas.

Como resposta, propôs exigir que instituições financeiras domésticas e agências implementem requisitos específicos de manutenção de registros e relatórios para transações envolvendo misturadores de criptomoedas.

Chamado por um plano de implementação detalhado

Diante de suas preocupações, pediram ao FinCEN que fornecesse um plano abrangente detalhando como a indústria de criptomoedas pode coletar, armazenar e relatar efetivamente os dados necessários. Elas argumentam que tal plano é essencial antes que quaisquer novas regras sejam finalizadas e implementadas.

É importante notar que os regulamentos propostos ainda estão no período de comentários, permitindo a entrada do público e revisões potenciais antes que o FinCEN decida sobre sua aprovação e implementação.