شركات العملات المشفرة تدعو الخزانة الأمريكية إلى إعادة النظر في متطلبات الإبلاغ المقترحة لخلاطات العملات المشفرة
- شركات العملات الرقمية تقاوم القواعد الغامضة لخزانة الولايات المتحدة بشأن تقارير خلاطات العملات، مستشهدة بمخاوف الخصوصية وكمية البيانات.
- تزعم أن تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) الحالية كافية لمعالجة قضايا خلط العملات الرقمية غير المشروعة.
- القواعد المقترحة قيد المراجعة، وتتطلب خطة تنفيذ دقيقة.
أثار قادة صناعة العملات المشفرة مخاوف بشأن متطلبات الإبلاغ المقترحة من قبل الخزانة الأمريكية لمعاملات خلاطات العملات المشفرة.
يجادلون بأن القواعد تفتقر إلى الدقة، وهي عبء مفرط، وقد تؤدي إلى الإبلاغ عن بيانات ضخمة غير ضرورية، مما يعرض الخصوصية والأمان للخطر.
مخاوف بشأن متطلبات الإبلاغ المقترحة
أبدت شركات العملات المشفرة تخوفاتها بشأن متطلبات الإبلاغ المقترحة من قبل شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية لخلاطات العملات المشفرة.
تجادل الشركات بأن اللوائح غير محددة بشكل كافٍ وقد تشكل تحديات كبيرة للصناعة.
رداً على إشعار FinCEN بشأن اقتراح القواعد، سلطت الضوء على مخاوفها بشأن متطلبات الإبلاغ المقترحة. أحد الاعتراضات الرئيسية هو عدم الدقة المتصورة في اللوائح المقترحة. تجادل الشركة بأن هذه المتطلبات واسعة جداً وقد تثقل كاهل صناعة العملات المشفرة.
تلتزم الكيانات المنظمة بالفعل بمعايير إبلاغ صارمة وتقدم بانتظام تقارير عن الأنشطة المشبوهة (SARs) حول أنشطة خلط العملات المشفرة غير المشروعة التي تتجاوز 2000 دولار. تعتقد الشركة أن الإطار الحالي كافٍ لمعالجة المخاوف المتعلقة بغسل الأموال والأنشطة غير المشروعة في مجال العملات المشفرة.
الإبلاغ عن البيانات الضخمة ومخاوف الخصوصية
مخاوف أخرى كبيرة هي إمكانية أن تؤدي القواعد المقترحة إلى الإبلاغ عن بيانات ضخمة قد لا تساعد بشكل كبير وكالات إنفاذ القانون. قد ينتهج نهج الإبلاغ عن البيانات الضخمة هذا خصوصية الأفراد ويشكل مخاطر أمنية من خلال تجميع المعلومات الحساسة.
في رسالتهم إلى FinCEN، ذكرت Coinbase: "هذا ليس مجرد إساءة استخدام للموارد المحدودة للامتثال من قبل مزودي خدمات الأصول الافتراضية [VASPs]؛ إنه بالضبط نوع الإبلاغ عن البيانات الضخمة الذي شدد الكونغرس صراحةً على تثبيطه."
في اقتراحها الصادر في أكتوبر، صنفت FinCEN خلط العملات المشفرة كمجال "لقلق غسل الأموال الأساسي". أعربت الوكالة عن قلقها بشأن النسبة المتزايدة من معاملات العملات المشفرة التي تعالجها الخلاطات والتي نشأت من مصادر غير مشروعة محتملة.
كرد فعل، اقترحت فرض متطلبات محددة لحفظ السجلات والإبلاغ على المؤسسات المالية والوكالات المحلية للمعاملات التي تتضمن خلاطات العملات المشفرة.
نداء لخطة تنفيذ مفصلة
نظراً لمخاوفهم، دعوا FinCEN إلى تقديم خطة شاملة توضح كيف يمكن لصناعة العملات المشفرة جمع وتخزين والإبلاغ عن البيانات المطلوبة بشكل فعال. يجادلون بأن مثل هذه الخطة ضرورية قبل أي قواعد جديدة يتم إنهاؤها وتنفيذها.
من المهم ملاحظة أن اللوائح المقترحة لا تزال في فترة التعليقات، مما يسمح بإدخال الجمهور ومراجعات محتملة قبل أن تقرر FinCEN الموافقة عليها وتنفيذها.
أذكى العقول في عالم العملات الرقمية يقرأون بالفعل نشرتنا الإخبارية. هل تريد الانضمام؟ انضم إليهم.
إخلاء مسؤولية. المعلومات المقدمة ليست نصيحة تداول. Cryptopolitan.com لا تتحمل أي مسؤولية عن أي استثمارات تتم بناءً على المعلومات المقدمة في هذه الصفحة. نوصي بشدة بإجراء بحث مستقل و/أو الاستعانة بمستشار مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
بريان كوم
يتمتع برايان كوم بخبرة تزيد عن سبع سنوات في تغطية سلاسل الكتل والعملات المشفرة، حيث كان نشطاً في هذا القطاع منذ عام 2017. وقد أسهم في نشرات رائدة، بما في ذلك BlockToday.com. علاوة على ذلك، طور دورة «إيثريوم للمبتدئين» (Ethereum 101) لموقع BitDegree.org قبل انضمامه إلى Cryptopolitan كاتباً بدوام كامل. يغطي برايان أدلةً دائمة الصلاحية (EGs)، وتحليلات عميقة، ومقابلات، وتحليلات الأسعار. وتركيزه على التمويل اللامركزي (DeFi)، وابتكارات سلاسل الكتل، والمشاريع الناشئة في عالم العملات المشفرة يسعد القراء.
