- La nuova regolamentazione statunitense sui viaggi in criptovaluta solleva interrogativi.
- La Fed e il Tesoro chiedono l'opinione pubblica sulla nuova norma.
- Transazioni per 312 miliardi di dollari portano alla nuova regolamentazione statunitense sui viaggi in criptovaluta.
Gli Stati Uniti d'America sono in grave crisi politica con l'avvicinarsi delle elezioni, mentre il Dipartimento di Giustizia e altri enti regolatori sono impegnati a contrastare con ogni mezzo l'uso illegale delle criptovalute. Un recente rapporto del Dipartimento di Giustizia ha criticato duramente il settore delle criptovalute, fomentando disordini; d'altra parte, la blockchain ha fatto il suo ingresso nelle elezioni statunitensi.
Ora, la Federal Reserve e la Finance Crimes Enforcement Agency (FinCEN) hanno elaborato una nuova norma statunitense per i viaggi in criptovaluta. La nuova norma mira a garantire che gli importi trasferiti siano tracper contrastare il riciclaggio di denaro nel Paese.
Qual è la nuova regola statunitense sui viaggi in criptovaluta?
Con 312 miliardi di dollari di transazioni Bitcoin segnalate fino ad agosto di quest'anno e 366 miliardi di dollari nel 2019, la Federal Reserve e l'agenzia statunitense Financial Crimes Enforcement Agency (FinCEN) hanno proposto di includere le valute virtuali convertibili (CVC) come asset digitali nella defidi denaro.
La proposta mira ad abbassare il limite di valore a 250 dollari (in precedenza 3.000 dollari) per le transazioni monetarie all'estero. Comunemente noto come "regola di viaggio", il Bank Secrecy Act (BSA) mira a includere le transazioni in criptovalute all'interno della giurisdizione di segnalazione.
La nuova normativa statunitense sui viaggi per le criptovalute, che estende l'attuale normativa anche a queste ultime, aumenterà la trasparenza e ridurrà le incertezze normative relative alle transazioni digitali, ha affermato Jamison Sites, responsabile per la tassazione di blockchain e asset digitali presso RSM, una delle più grandi società di consulenza fiscale e di revisione contabile con sede negli Stati Uniti. Ha inoltre elogiato FinCEN per la sua disponibilità a considerare le opinioni dei gruppi di settore e ad accogliere i loro suggerimenti.
Gli azionisti interessati avranno 30 giorni di tempo dalla data di pubblicazione nel registro federale (molto probabilmente martedì 27 ottobre) per rispondere con il loro feedback prima che venga presa la decisione finale.
Dal 2019, il Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale (GAFI), un organismo riconosciuto a livello mondiale per contrastare il riciclaggio di denaro, le frodi finanziarie e le truffe, ha sollecitato le agenzie attraverso una serie di raccomandazioni e proposte. Il GAFI chiede alle agenzie di applicare normative rigorose sul commercio digitale, come l'obbligo di fornire informazioni specifiche su mittente e destinatario in ogni transazione per facilitarne trac, ecc.
In conformità con queste linee guida, la bozza di proposta di FinCen e Federal Reserve include defichiare e concise e requisiti obbligatori per le transazioni in valuta virtuale convertibile (CVC) avviate specificamente da istituti bancari non finanziari.
Commentando la nuova norma statunitense sui viaggi in criptovaluta, l'amministratore delegato di CoolBitX, Michael Ou, ha anche spiegato che l'adesione al Bank Secrecy Act (BSA) e tracdei reati informatici sono due aspetti diversi in questa situazione.
