Nuova regola di viaggio degli USA per le criptovalute: i regolatori cercano l'opinione pubblica

• La nuova regola di viaggio degli USA per le criptovalute pone nuove domande.
• La Federal Reserve e il Dipartimento del Tesoro cercano l'opinione pubblica sulla nuova regola.
• Transazioni per 312 miliardi di dollari portano alla nuova regola di viaggio degli USA per le criptovalute.

Gli Stati Uniti d'America sono in serio turbamento politico mentre si avvicinano le elezioni, mentre il Dipartimento di Giustizia e altri regolatori sono impegnati a limitare l'uso illegale delle criptovalute con tutti i mezzi. Un recente rapporto del Dipartimento di Giustizia è venuto piuttosto duro sulla sfera delle criptovalute scatenando inquietudine, mentre, d'altra parte, la blockchain ha fatto la sua strada nelle elezioni statunitensi.

Ora, la Federal Reserve e l'agenzia per l'applicazione delle leggi sui crimini finanziari (FinCEN) hanno elaborato una nuova regola di viaggio degli USA per le criptovalute. La nuova regola mira a garantire che gli importi trasferiti siano tracciabili per limitare il riciclaggio di denaro nel paese.

Cos'è la nuova regola di viaggio degli USA per le criptovalute?

Con 312 miliardi di dollari di transazioni Bitcoin riportate fino ad agosto di quest'anno e 366 miliardi di dollari nel 2019, la Federal Reserve e l'agenzia statunitense per l'applicazione delle leggi sui crimini finanziari (FinCEN) hanno proposto di includere le valute virtuali convertibili in asset digitali (CVC) nella definizione di denaro.

La proposta mira ad abbassare il valore della soglia di gateway a 250 dollari (precedentemente 3000 dollari) per le transazioni monetarie all'estero. Comunemente nota come "regola di viaggio", il Bank Secrecy Act (BSA) mira a includere le operazioni di criptovaluta nella giurisdizione di segnalazione.

La nuova regola di viaggio degli USA per le criptovalute è un'estensione per includere le criptovalute alla regola di viaggio attuale aumenterà la trasparenza e ridurrà le incertezze normative intorno alle operazioni digitali, ha dichiarato Jamison Sites, responsabile fiscale per Blockchain e Asset Digitali presso una delle più grandi società di tassazione e revisione contabile statunitensi, RSM. Ha ulteriormente dimostrato e applaudito FinCEN per essere aperto a considerare le opinioni dei gruppi del settore e a prendere input da essi.

Gli azionisti interessati avranno 30 giorni dalla data di pubblicazione nel registro federale (probabilmente martedì 27 ottobre) per rispondere con il loro feedback prima che venga presa la decisione finale.

Il Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale (FATF), un organismo globale riconosciuto dedicato a contrastare il riciclaggio di denaro, le frodi finanziarie e le truffe, spinge le agenzie dal 2019 attraverso una varietà di raccomandazioni e proposte. Il FATF vuole che le agenzie applichino regolamenti rigorosi sul commercio digitale, come l'obbligo di specificare i dettagli del mittente e del destinatario in ogni transazione per facilitare il tracciamento, ecc.

In conformità con questa guida, la proposta bozza di FinCen e della Federal Reserve include definizioni chiare e concise e requisiti obbligatori per le transazioni in Valuta Virtuale Convertibile (CVC) specificamente initiate da istituzioni bancarie non finanziarie.

Commentando la nuova regola di viaggio degli USA per le criptovalute, l'amministratore delegato di CoolBitX, Michael Ou, ha anche spiegato che l'adesione al Bank Secrecy Act (BSA) e il tracciamento dei cybercrimini sono due aspetti diversi in questa situazione.