- Новые правила США в отношении ввоза криптовалюты вызывают новые вопросы.
- Федеральная резервная система и Министерство финансов стремятся узнать мнение общественности о новом правиле.
- Транзакции на сумму 312 миллиардов долларов привели к введению в США новых правил перевозки криптовалюты за границу.
В Соединенных Штатах Америки царит серьезная политическая неразбериха в преддверии выборов, в то время как Министерство юстиции и другие регулирующие органы всеми возможными способами пресекают незаконное использование криптовалют. Недавний доклад Министерства юстиции резко раскритиковал криптовалютную сферу, вызвав волнения, а с другой стороны, технология блокчейн проникла в избирательный процесс в США.
Федеральная резервная система и Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) разработали новые правила для перемещения криптовалюты в США. Цель новых правил — обеспечить tracпереводимых сумм для борьбы с отмыванием денег в стране.
Каковы новые правила въезда в США для криптовалюты?
По данным на август этого года, объем транзакций Bitcoin составил 312 миллиардов долларов, а за 2019 год — 366 миллиардов долларов. В связи с этим Федеральная резервная система и американское агентство по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) предложили включить цифровые активы — конвертируемые виртуальные валюты (CVC) — в defiденег.
Предложение направлено на снижение пороговой суммы для денежных транзакций за пределами страны до 250 долларов (ранее 3000 долларов). Закон о банковской тайне (BSA), часто называемый «правилом для путешествий», направлен на включение операций с криптовалютами в перечень операций, подлежащих отчетности.
Новое правило США о распространении информации о криптовалютах, распространяющееся на другие финансовые учреждения, повысит прозрачность и уменьшит регуляторную неопределенность в отношении цифровых операций, заявил Джеймисон Сайтс, руководитель направления налогообложения блокчейна и цифровых активов в одной из крупнейших американских налоговых и аудиторских фирм, RSM. Он также высоко оценил открытость FinCEN к учету мнений отраслевых групп и принятию ими во внимание.
Заинтересованным акционерам будет предоставлено 30 дней с даты публикации в федеральном реестре (скорее всего, во вторник, 27 октября) для предоставления своих отзывов до принятия окончательного решения.
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), признанный глобальный орган, занимающийся борьбой с отмыванием денег, финансовым мошенничеством и аферами, с 2019 года оказывает давление на соответствующие ведомства посредством различных рекомендаций и предложений. FATF призывает ведомства применять строгие правила в отношении цифровой торговли, такие как обязательное указание конкретной информации об отправителе и получателе в каждой транзакции для облегчения tracи т. д.
В соответствии с этими рекомендациями, проект предложения FinCen и Федеральной резервной системы включает четкие и краткие defiи обязательные требования к операциям с конвертируемой виртуальной валютой (CVC), инициируемым нефинансовыми банковскими учреждениями.
Комментируя новые правила США в отношении ввоза криптовалюты, генеральный директор CoolBitX Майкл Оу также пояснил, что соблюдение Закона о банковской тайне (BSA) и tracкиберпреступлений — это два разных аспекта в данной ситуации.
