Новое правило США о путешествиях для криптовалюты: регуляторы ищут общественное мнение

• Новое правило США о путешествиях для криптовалюты вызывает новые вопросы.
• Федеральная резервная система и Министерство финансов ищут общественное мнение по новому правилу.
• Транзакции на сумму 312 миллиардов долларов привели к новому правилу США о путешествиях для криптовалюты.

Соединенные Штаты Америки переживают серьезный политический кризис по мере приближения выборов, в то время как Министерство юстиции и другие регуляторы заняты пресечением незаконного использования криптовалют всеми доступными мерами. Недавний отчет Министерства юстиции был довольно жестким по отношению к сфере криптовалют, вызвав беспорядки, в то время как с другой стороны, блокчейн нашел свой путь в выборы в США.

Теперь Федеральная резервная система и Управление по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) представили новое правило США о путешествиях для криптовалюты. Новое правило призвано обеспечить отслеживаемость сумм переводов для борьбы с отмыванием денег в стране.

Что такое новое правило США о путешествиях для криптовалюты?

С учетом того, что в этом году до августа было зафиксировано транзакций с биткоином на сумму 312 миллиардов долларов, а в 2019 году — 366 миллиардов долларов, Федеральная резервная система и агентство США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) предложили включить цифровые активы, конвертируемые виртуальные валюты (CVC), в определение денег.

Предложение направлено на снижение порогового значения для транзакций за границу до 250 долларов (ранее 3000 долларов) для денежных переводов за пределы страны. Известное как «правило путешествий», Закон о банковской тайне (BSA) стремится включить операции с криптовалютой в юрисдикцию отчетности.

Новое правило США о путешествиях для криптовалюты является расширением, включающим криптовалюты в текущее правило о путешествиях, что повысит прозрачность и снизит регуляторную неопределенность вокруг цифровых операций, заявил Джеймисон Сайтс, ведущий специалист по налогам на блокчейн и цифровые активы в одной из крупнейших американских налоговых и аудиторских фирм RSM. Он также продемонстрировал и похвалил FinCEN за открытость к рассмотрению мнений отраслевых групп и учет их предложений.

Заинтересованные акционеры получат 30 дней с даты публикации в Федеральном реестре (вероятнее всего, во вторник, 27 октября) для предоставления обратной связи до принятия окончательного решения.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), признанный глобальный орган, посвященный борьбе с отмыванием денег, финансовыми мошенничествами и скамами, с 2019 года продвигает агентства через различные рекомендации и предложения. FATF хочет, чтобы агентства применяли строгие правила к цифровой торговле, такие как обязательное указание деталей информации отправителя и получателя в каждой транзакции для облегчения отслеживания и т.д.

В соответствии с этим руководством, черновое предложение FinCEN и Федеральной резервной системы включает четкие и лаконичные определения и обязательные требования для транзакций с конвертируемой виртуальной валютой (CVC), специально инициированных небанковскими финансовыми учреждениями.

Комментируя новое правило США о путешествиях для криптовалюты, генеральный директор CoolBitX Майкл Оу также объяснил, что соблюдение Закона о банковской тайне (BSA) и отслеживание киберпреступлений — это два разных аспекта в этой ситуации.