Nueva regla de viaje de EE. UU. para criptomonedas: reguladores buscan opinión pública

• La nueva regla de viaje de EE. UU. para criptomonedas plantea nuevas preguntas.
• Los departamentos de la Reserva Federal y del Tesoro buscan opinión pública sobre la nueva regla.
• Transacciones por $312 mil millones llevan a la nueva regla de viaje de EE. UU. para criptomonedas.

Estados Unidos de América está en seria agitación política a medida que se acercan las elecciones, mientras que el Departamento de Justicia y otros reguladores están ocupados frenando el uso ilegal de criptomonedas por todos los medios. Un reciente informe del Departamento de Justicia fue bastante duro con la esfera de las criptomonedas desatando malestar, mientras que, por otro lado, blockchain ha hecho su camino en las elecciones de EE. UU.

Ahora, la Reserva Federal y la Agencia de Aplicación de la Ley de Crímenes Financieros (FinCEN) han presentado una nueva regla de viaje de EE. UU. para criptomonedas. La nueva regla tiene como objetivo asegurar que las cantidades transferidas sean rastreables para frenar el lavado de dinero en el país.

¿Qué es la nueva regla de viaje de EE. UU. para criptomonedas?

Con $312 mil millones en transacciones de Bitcoin reportadas hasta agosto de este año y $366 mil millones en 2019, la Reserva Federal y la agencia estadounidense Financial Crimes Enforcement Agency (FinCEN) han propuesto incluir activos digitales convertibles en monedas virtuales (CVC) dentro de la definición de dinero.

La propuesta busca reducir el umbral de valor a $250 (anteriormente $3000) para transacciones monetarias fuera del país. Comúnmente conocida como la "regla de viaje", la Ley de Secreto Bancario (BSA) tiene como objetivo incluir los tratos de criptomonedas dentro de la jurisdicción de informes.

La nueva regla de viaje de EE. UU. para criptomonedas es una extensión para incluir criptomonedas a la regla de viaje actual aumentará la transparencia y disminuirá las incertidumbres regulatorias alrededor de los tratos digitales, dijo Jamison Sites, líder de impuestos de Blockchain y Activos Digitales en una de las firmas de impuestos y auditoría más grandes de EE. UU. Él también demostró y aplaudió a FinCEN por estar abierto a considerar las opiniones de los grupos del sector y tomar sus aportes.

Los accionistas interesados tendrán 30 días desde la fecha de publicación en el registro federal (probablemente el martes 27 de octubre) para responder con sus comentarios antes de que se tome la decisión final.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), un organismo global reconocido dedicado a frenar el lavado de dinero, fraudes financieros y estafas, ha presionado a las agencias desde 2019 a través de una variedad de recomendaciones y propuestas. El GAFI quiere que las agencias apliquen regulaciones estrictas sobre el comercio digital, como exigir especificaciones de la información del remitente y receptor en cada transacción para facilitar el rastreo, etc.

Cumpliendo con esta guía, el borrador de propuesta de FinCEN y la Reserva Federal incluye definiciones claras y concisas y requisitos obligatorios para transacciones de Moneda Virtual Convertible (CVC) específicamente iniciadas por instituciones bancarias no financieras.

Comentando sobre la nueva regla de viaje de EE. UU. para criptomonedas, el director ejecutivo de CoolBitX, Michael Ou, también explicó que el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y el rastreo de ciberdelitos son dos aspectos diferentes en esta situación.