Nueva norma de viajes en EE. UU. para criptomonedas: los reguladores consultan a la opinión pública

• La nueva norma estadounidense sobre viajes con criptomonedas plantea nuevas preguntas.
• Los departamentos de la Reserva Federal y del Tesoro buscan la opinión pública sobre la nueva regla.
• Transacciones por $312 mil millones conducen a la nueva regla de viaje de EE. UU. para criptomonedas.

Estados Unidos se encuentra en una grave crisis política ante la proximidad de las elecciones, mientras que el Departamento de Justicia y otros organismos reguladores se dedican a frenar el uso ilegal de criptomonedas por todos los medios. Un informe reciente del Departamento de Justicia fue bastante duro con el sector de las criptomonedas, que generó inquietud. Por otro lado, la tecnología blockchain se ha abierto camino en las elecciones estadounidenses.

Ahora, la Reserva Federal y la Agencia de Control de Delitos Financieros (FinCEN) han establecido una nueva norma de viaje para criptomonedas en EE. UU. Esta nueva norma busca garantizar que las cantidades transferidas sean tracpara frenar el lavado de dinero en el país.

¿Cuál es la nueva regla de viaje de EE. UU. para criptomonedas?

Con $312 mil millones de transacciones Bitcoin reportadas hasta agosto de este año y $366 mil millones en 2019, la Reserva Federal y la agencia estadounidense Financial Crimes Enforcement Agency (FinCEN) han propuesto incluir los activos digitales, monedas virtuales convertibles (CVC), dentro de la defide dinero.

La propuesta busca reducir el valor de entrada a $250 (anteriormente $3000) para transacciones monetarias fuera del país. Comúnmente conocida como la "regla de viaje", la Ley de Secreto Bancario (BSA) busca incluir las transacciones con criptomonedas dentro de la jurisdicción declarante.

La nueva normativa estadounidense sobre viajes para criptomonedas, que amplía la normativa vigente para incluirlas, aumentará la transparencia y reducirá la incertidumbre regulatoria en torno a las transacciones digitales, afirmó Jamison Sites, responsable de impuestos sobre blockchain y activos digitales en RSM, una de las mayores firmas de auditoría y tributación con sede en Estados Unidos. Asimismo, destacó y elogió la disposición de FinCEN a considerar las opiniones de los grupos del sector y a tener en cuenta sus aportaciones.

Los accionistas interesados ​​tendrán 30 días a partir de la fecha de publicación en el registro federal (probablemente el martes 27 de octubre) para responder con sus comentarios antes de que se tome la decisión final.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), un reconocido organismo mundial dedicado a combatir el lavado de dinero, los fraudes financieros y las estafas, ha impulsado a las agencias desde 2019 mediante diversas recomendaciones y propuestas. El GAFI busca que las agencias apliquen regulaciones estrictas al comercio digital, como exigir la inclusión de información específica del remitente y el receptor en cada transacción para facilitar trac, etc.

En cumplimiento de esta orientación, el borrador de propuesta de FinCen y la Reserva Federal incluye deficlaras y concisas y requisitos obligatorios para las transacciones de Moneda Virtual Convertible (CVC) iniciadas específicamente por instituciones bancarias no financieras.

Al comentar sobre la nueva norma de viaje de EE. UU. para criptomonedas, el director ejecutivo de CoolBitX, Michael Ou, también explicó que la adhesión a la Ley de Secreto Bancario (BSA) y tracde los delitos cibernéticos son dos aspectos diferentes en esta situación.