Nova regra de viagem dos EUA para criptomoedas: reguladores buscam opinião pública

• Nova regra de viagem dos EUA para criptomoedas levanta novas questões.
• O Fed e o Departamento do Tesouro estão buscando a opinião pública sobre a nova regra.
• Transações no valor de 312 bilhões de dólares levam à nova regra de viagens aos EUA para criptomoedas.

Os Estados Unidos da América estão imersos em grave turbulência política com a proximidade das eleições, enquanto o Departamento de Justiça e outros órgãos reguladores se empenham em coibir o uso ilegal de criptomoedas por todos os meios possíveis. Um relatório recente do Departamento de Justiça criticou duramente o setor de criptomoedas, gerando descontentamento, enquanto, por outro lado, a tecnologia blockchain ganhou destaque nas eleições americanas.

Agora, o Federal Reserve e a Agência de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN) criaram uma nova regra para viagens aos EUA envolvendo criptomoedas. A nova regra visa garantir que os valores transferidos sejam trac, a fim de coibir a lavagem de dinheiro no país.

Qual é a nova regra de viagem dos EUA para criptomoedas?

Com transações Bitcoin avaliadas em US$ 312 bilhões até agosto deste ano e US$ 366 bilhões em 2019, o Federal Reserve e a agência americana de combate a crimes financeiros (FinCEN) propuseram incluir os ativos digitais, como moedas virtuais conversíveis (CVC), na defide dinheiro.

A proposta busca reduzir o limite de valor para US$ 250 (anteriormente US$ 3.000) para transações monetárias fora do país. Comumente chamada de "regra de viagem", a Lei de Sigilo Bancário (BSA, na sigla em inglês) visa incluir as transações com criptomoedas dentro da jurisdição de reporte.

A nova regra de viagens dos EUA para criptomoedas é uma extensão que inclui criptomoedas nas regras de viagens atuais e aumentará a transparência, além de diminuir as incertezas regulatórias em torno das transações digitais, afirmou Jamison Sites, Líder de Impostos sobre Blockchain e Ativos Digitais da RSM, uma das maiores empresas de auditoria e consultoria tributária dos EUA. Ele também elogiou a FinCEN por estar aberta a considerar as opiniões de grupos do setor e a receber suas contribuições.

Os acionistas interessados ​​terão 30 dias a partir da data de publicação no Diário Oficial (provavelmente em 27 de outubro, terça-feira) para apresentar seus comentários antes da decisão final.

O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), um organismo global reconhecido dedicado ao combate à lavagem de dinheiro, fraudes financeiras e golpes, tem pressionado as agências desde 2019 por meio de diversas recomendações e propostas. O GAFI deseja que as agências apliquem regulamentações rigorosas ao comércio digital, como a exigência de informações específicas sobre o remetente e o destinatário em cada transação para facilitar trac, etc.

Em conformidade com essa orientação, a proposta preliminar da FinCEN e do Federal Reserve inclui deficlaras e concisas e requisitos obrigatórios para transações com Moeda Virtual Conversível (CVC) iniciadas especificamente por instituições bancárias não financeiras.

Ao comentar sobre a nova regra de viagens dos EUA para criptomoedas, o diretor executivo da CoolBitX, Michael Ou, também explicou que a adesão à Lei de Sigilo Bancário (BSA) e tracde crimes cibernéticos são dois aspectos diferentes nessa situação.