La Banca di Russia segnala le criptovalute come rischio maggiore, annuncia misure

La Banca Centrale della Russia (CBR) ha inserito le criptovalute tra le principali minacce per il futuro del mercato finanziario del paese.

In una panoramica dello sviluppo previsto, il regolatore ha indicato l'intenzione di potenziare la supervisione sulle criptovalute e combattere il trading anonimo.

La banca centrale della Russia vede le criptovalute come una minaccia

Secondo l'autorità monetaria di Mosca, le criptovalute e le stablecoin rappresenteranno un rischio significativo per il settore finanziario russo nei prossimi anni.

La conclusione proviene da un rapporto intitolato "Linee guida chiave per lo sviluppo del mercato finanziario della Federazione Russa" che copre il periodo 2026-2028.

Il documento, preparato per il potere esecutivo e il Cremlino, evidenzia la rapida diffusione dei "sostituti del denaro" in tutto il mondo.

Il principale regolatore finanziario della Russia utilizza questo termine per descrivere le valute digitali come Bitcoin (BTC) e le monete estere ancorate al fiat come Tether (USDT). Spiega:

"Data la funzione di pagamento di alcune di queste attività digitali, esistono rischi legati all'uso di questi strumenti, anche da parte dei cittadini russi, come mezzo di pagamento alternativo (sostituto del denaro) alle valute nazionali."

La CBR sottolinea inoltre il potenziale rischio di perdere interi investimenti in criptovalute, derivante dall'assenza di una parte obbligata o di garanzie.

Si nota anche l'aumento del rischio di utilizzo di monete in attività illegali, a causa della natura anonima e decentralizzata di alcune di esse.

L'autorità monetaria intensificherà il monitoraggio delle criptovalute

Cosa c'è di nuovo nella strategia bozza, citata dai mezzi di informazione Bits.media e RBC Crypto, è l'enfasi particolare sul miglioramento del monitoraggio delle attività correlate alle criptovalute.

Dal 2026, il regolatore prevede di ottenere informazioni dettagliate sulle operazioni delle entità coinvolte nell'estrazione di criptovalute, legalizzata in Russia nel 2024.

La banca centrale intende inoltre esaminare attentamente i rischi che accompagnano gli investimenti in strumenti finanziari basati sul valore delle criptovalute.

Questi includono derivati crypto, che ha permesso a maggio, altre attività finanziarie digitali (DFAs) e alcuni titoli. Tutti possono essere acquisiti solo da investitori "altamente qualificati" in questo momento.

La Banca di Russia ha anche ricordato che solo i partecipanti al mercato autorizzati possono offrire tali prodotti e ha sottolineato che continuerà a smascherare piramidi finanziarie e frodi.

Secondo i suoi stessi dati, oltre l'80% degli schemi piramidali identificati nella prima metà del 2025 ha accettato pagamenti in criptovaluta dalle sue vittime.

La CBR agirà contro gli scambi di criptovalute anonimi

La banca centrale russa ha inserito quelle che definisce "borse di criptovalute online anonime" tra le "attività in ombra", insieme a casinò online illegali e trafficanti di droga.

Ha annunciato la preparazione del lancio di un nuovo sistema per identificare le persone coinvolte in tali attività, che fornirà alle banche commerciali un accesso rapido ai loro dettagli personali.

La nuova piattaforma chiamata "Antidrop" dovrebbe identificare i corrieri di denaro, comunemente detti "drops" o "droppers" in russo, e i loro flussi finanziari.

Questi ultimi sono spesso sfruttati da truffatori e criminali che utilizzano conti bancari e carte intestate a loro nome per elaborare transazioni illecite e riciclare denaro sporco.

Tuttavia, un pacchetto di modifiche legislative e altre misure introdotte per affrontare il fenomeno è stato criticato per influire anche sul trading di criptovalute, in particolare sullo scambio peer-to-peer.

Alcune transazioni sospette, come trasferimenti multipli tra diversi conti dello stesso intestatario e prelievi di cassa anomali dagli sportelli ATM che superano un certo limite, possono ora comportare il blocco dei conti bancari.

I membri dello spazio cripto russo hanno già lanciato l'allarme sul fatto che le forze dell'ordine hanno iniziato a interrogare i trader che in qualche modo sono entrati in contatto con denaro illecito.

La Banca Centrale della Russia ha ammesso nel suo rapporto un aumento delle lamentele, non solo per casi di frode, ma anche per il congelamento dei conti bancari di persone coinvolte in quello che considera uno scambio di criptovalute illegale.