- يعتبر البنك المركزي الروسي العملات الرقمية تهديدًا رئيسيًا.
- تخطط السلطة النقدية لتعزيز مراقبة الأنشطة المتعلقة بالعملات الرقمية.
- يصنف الجهة التنظيمية المالية منصات التبادل المجهولة للعملات الرقمية على أنها أعمال ظل.
صنف البنك المركزي الروسي (CBR) العملات الرقمية ضمن التهديدات الرئيسية لمستقبل السوق المالي للبلاد.
في نظرة عامة على تطوره المتوقع، أشار المنظم إلى نيته تعزيز الإشراف على العملات الرقمية ومكافحة التداول المجهول.
البنك المركزي الروسي يرى العملات الرقمية كتهديد
ستكون العملات الرقمية والعملات المستقرة خطراً كبيراً على القطاع المالي الروسي في السنوات القليلة المقبلة، وفقاً للسلطة النقدية في موسكو.
يأتي الاستنتاج من تقرير بعنوان "الاتجاهات الرئيسية لتطوير السوق المالي للاتحاد الروسي" والذي يغطي الفترة من 2026 إلى 2028.
يبرز المستند، الذي تم إعداده للسلطة التنفيذية والكريملين، الانتشار السريع لـ "بدائل الأموال" حول العالم.
يستخدم المنظم المالي الرئيسي في روسيا المصطلح لوصف العملات الرقمية مثل البيتكوين (BTC) والعملات الأجنبية المرتبطة بالدولار مثل تيثير (USDT). ويوضح:
"نظراً لوظيفة الدفع لبعض هذه الأصول الرقمية، هناك مخاطر استخدام هذه الأدوات، بما في ذلك من قبل المواطنين الروس، كوسيلة بديلة للدفع (بديل للأموال) مقابل العملات الوطنية."
يشير البنك المركزي الروسي أيضاً إلى الخسارة المحتملة لاستثمارات كاملة في العملات الرقمية، الناتجة عن عدم وجود طرف ملزم أو ضمانات.
كما يلاحظ زيادة خطر استخدام العملات في الأنشطة غير القانونية، بسبب الطبيعة المجهولة واللامركزية لبعضها.
السلطة النقدية ستضاعف جهود مراقبة العملات الرقمية
ما الجديد في استراتيجية المسودة، التي استشهدت بها وسائل الإعلام Bits.media و RBC Crypto، هو التركيز الخاص على تحسين مراقبة الأنشطة المتعلقة بالعملات الرقمية.
منذ عام 2026، تخطط الهيئة التنظيمية للحصول على معلومات مفصلة حول عمليات الكيانات المشاركة في تعدين العملات الرقمية، والتي شرعها روسيا في عام 2024.
ينوي البنك المركزي أيضاً فحص المخاطر المصاحبة للاستثمار في الأدوات المالية القائمة على قيمة العملات الرقمية بعناية.
تشمل هذه المشتقات الرقمية، التي أجازتها في مايو، وأصول مالية رقمية أخرى (DFAs)، وبعض الأوراق المالية. يمكن اقتناء جميعها فقط من قبل مستثمرين "مؤهلين تأهيلاً عالياً" في هذه المرحلة.
كما ذكر بنك روسيا أن المشاركين المرخصين في السوق فقط هم المسموح لهم بتقديم مثل هذه المنتجات، وشدد على أنه سيواصل كشف الهرميات المالية والاحتيال.
وفقاً لبياناتها الخاصة، قبلت أكثر من 80% من مخططات بونزي التي تم تحديدها في النصف الأول من عام 2025 مدفوعات بالعملات الرقمية من ضحاياها.
البنك المركزي الروسي سيتصدى لتبادل العملات الرقمية المجهول
صنف البنك المركزي الروسي ما يسميه "منصات تبادل العملات الرقمية عبر الإنترنت المجهولة" ضمن "الأعمال الظلية"، جنباً إلى جنب مع كازينوهات الإنترنت غير القانونية وسماسرة المخدرات.
أعلن أنه يستعد لإطلاق نظام جديد لتحديد الأفراد المشاركين في مثل هذه الأنشطة، والذي سيوفر للمصارف التجارية وصولاً سريعاً إلى تفاصيلهم الشخصية.
من المتوقع أن يحدد المنصة الجديدة المسماة "Antidrop" صرافي الأموال، المعروفين أيضاً بـ "drops" أو "droppers" باللغة الروسية، وتدفقات أموالهم.
غالباً ما يستغل المحتالون والمجرمون هذه الحسابات والبطاقات المسجلة بأسمائهم لمعالجة المعاملات غير المشروعة وغسل الأموال القذرة.
ومع ذلك، تم انتقاد حزمة التغييرات التشريعية والإجراءات الأخرى، التي تم تقديمها للتعامل مع الظاهرة، لأنها تؤثر أيضاً على تداول العملات الرقمية، خاصة التبادل من نظير إلى نظير (P2P).
بعض المعاملات المشبوهة، مثل التحويلات المتعددة بين حسابات مختلفة لنفس المالك وسحوبات نقدية من أجهزة الصراف الآلي غير المعتادة التي تتجاوز حداً معيناً، يمكن أن تؤدي الآن إلى حظر الحسابات المصرفية.
أثار أعضاء الفضاء المشفر في روسيا بالفعل الإنذار بأن أجهزة إنفاذ القانون بدأت استجواب المتداولين الذين اتصلوا بطريقة ما بأموال غير مشروعة.
أقر البنك المركزي الروسي في تقريره بزيادة الشكاوى، ليس فقط حول حالات الاحتيال، ولكن أيضاً حول الحسابات المصرفية المجمدة للأشخاص المشاركين في ما يراه كعملية تبادل عملات رقمية غير قانونية.
إذا كنت تقرأ هذا، فأنت متقدّم بالفعل. ابق هناك مع نشرتنا الإخبارية.
إخلاء مسؤولية. المعلومات المقدمة ليست نصيحة تداول. Cryptopolitan.com لا تتحمل أي مسؤولية عن أي استثمارات تتم بناءً على المعلومات المقدمة في هذه الصفحة. نوصي بشدة بإجراء بحث مستقل و/أو الاستعانة بمستشار مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
