ロシア銀行は暗号通貨を主要なリスクと見なし、対策を約束

ロシア中央銀行（CBR）は、暗号通貨を同国の金融市場の将来に対する主要な脅威の一つとしてリストした。

期待される発展に関する概要において、規制当局は暗号通貨の監督を強化し、匿名取引と闘う意図を示した。

ロシアの中央銀行は暗号通貨を脅威と見なす

モスクワの通貨当局によると、暗号通貨とステーブルコインは、今後数年間でロシアの金融セクターにとって主要なリスクとなる。

この結論は、2026年から2028年の期間をカバーする「ロシア連邦金融市場発展の主要方向」と題されたレポートから出ている。

大統領府およびクレムリン向けに準備されたこの文書は、世界中で「マネーサロゲート（通貨代替品）」が急速に広がっていることを強調している。

ロシアの主要な金融規制当局は、ビットコイン（BTC）やテザー（USDT）のような外国法定通貨ペッグコインなどのデジタル通貨を記述するためにこの用語を使用している。同局は詳しく述べている：

「これらのデジタル資産の一部には支払い機能があるため、ロシア市民を含む人々によって、これらの手段が国内通貨に対する代替支払い手段（マネーサロゲート）として使用されるリスクがある。」

CBRはさらに、義務付けられた当事者や担保の欠如に起因する、暗号通貨での投資全体の損失の可能性を指摘している。

また、それらの一部が匿名かつ分散型であるため、違法活動での使用リスクの増加にも言及している。

通貨当局は暗号通貨監視を強化

ニュースメディアのBits.mediaとRBC Cryptoが引用したドラフト戦略で新しいのは、暗号通貨関連活動の監視改善に対する特定の強調である。

2026年から、規制当局は、2024年に合法化されたロシアの暗号通貨マイニングに関与するエンティティの操作に関する詳細な情報を取得する計画だ。

中央銀行はまた、暗号通貨の価値に基づく金融投資に伴うリスクを慎重に調査する意図を示している。

これには、5月に許可された暗号通貨デリバティブ、その他のデジタル金融資産（DFA）、および一部の証券が含まれる。これらすべては、現時点では「高度に資格のある」投資家のみが取得できる。

ロシア銀行は、このような製品を提供できるのはライセンスを受けた市場参加者だけであることを再度思い出させ、金融ピラミッドや詐欺を暴露し続けることを強調した。

同局のデータによると、2025年の前半に特定されたピラミッドスキームの80％以上が、被害者から暗号通貨での支払いを受け取っていた。

CBRは匿名暗号通貨取引所を攻撃

ロシア中央銀行は、違法なオンラインカジノや薬物密売業者とともに、「匿名オンライン暗号通貨取引所」を「シャドービジネス」としてリストした。

同局は、そのような取り組みに関与する個人を特定するための新しいシステムの立ち上げを準備中であると発表した。このシステムは、商業銀行がこれらの個人の個人詳細に迅速にアクセスできるようにする。

「Antidrop」と呼ばれる新しいプラットフォームは、マネーミューズ、ロシア語で一般的に「drops」や「droppersと呼ばれる人々、およびその資金の流れをフラグ付けすることが期待されている。

後者は、不正な取引を処理し、汚れた資金を洗浄するために、彼らの名前で登録された銀行口座やカードを使用する詐欺師や犯罪者によってしばしば悪用される。

しかし、この現象に対処するために導入された立法変更のパッケージやその他の措置は、特にピアツーピア取引を含む暗号通貨取引にも影響を与えると批判されている。

同じ保有者の異なる口座間の複数の送金や、特定の制限を超える非典型的なATM現金引き出しなどの疑わしい取引により、銀行口座のブロックが発生する可能性がある。

ロシアの暗号通貨空間のメンバーは、違法な資金と何らかの形で接触したトレーダーが法執行機関によって尋問され始めたことをすでに警鐘を鳴らしている。

ロシア中央銀行は、レポート内で、詐欺事件だけでなく、同局が違法な暗号通貨取引と見なすものに関与している人々の凍結された銀行口座に関する苦情の増加を認めた。