La Banque de Russie qualifie le crypto de risque majeur et promet des mesures

La Banque centrale de Russie (CBR) a classé les cryptomonnaies parmi les principales menaces pour l'avenir du marché financier du pays.

Dans une vue d'ensemble de son développement attendu, le régulateur a indiqué qu'il entend renforcer la supervision des cryptomonnaies et combattre le trading anonyme.

La banque centrale de Russie voit les cryptomonnaies comme une menace

Les cryptomonnaies et les stablecoins représenteront un risque majeur pour le secteur financier russe dans les prochaines années, selon l'autorité monétaire de Moscou.

Cette conclusion découle d'un rapport intitulé « Axes principaux du développement du marché financier de la Fédération de Russie » qui couvre la période 2026-2028.

Le document, préparé pour le pouvoir exécutif et le Kremlin, met en évidence la propagation rapide des « substituts monétaires » dans le monde entier.

Le principal régulateur financier de Russie utilise ce terme pour décrire les devises numériques comme le Bitcoin (BTC) et les pièces étrangères adossées au fiat comme Tether (USDT). Il précise :

« Étant donné la fonction de paiement de certains de ces actifs numériques, il existe des risques d'utilisation de ces instruments, y compris par les citoyens russes, comme moyen de paiement alternatif (substitut monétaire) aux devises nationales. »

La CBR souligne également la perte potentielle de l'intégralité des investissements dans le crypto, découlant de l'absence de partie obligée ou de garantie.

Elle note également le risque accru d'utilisation de ces pièces dans des activités illégales, en raison de leur nature anonyme et décentralisée.

L'autorité monétaire va intensifier la surveillance des cryptomonnaies

Ce qui est nouveau dans la stratégie de projet, citée par les médias Bits.media et RBC Crypto, est l'accent particulier mis sur l'amélioration du suivi des activités liées aux cryptomonnaies.

À partir de 2026, le régulateur prévoit d'obtenir des informations détaillées sur les opérations des entités impliquées dans l'extraction de cryptomonnaies, légalisée en Russie en 2024.

La banque centrale entend également examiner attentivement les risques qui accompagnent les investissements dans des instruments financiers basés sur la valeur des cryptomonnaies.

Cela inclut les dérivés cryptographiques, qu'il a autorisés en mai, d'autres actifs financiers numériques (AFN), et certaines valeurs mobilières. Tous ne peuvent être acquis que par des investisseurs « hautement qualifiés » à ce stade.

La Banque de Russie a également rappelé que seuls les participants au marché agréés sont autorisés à proposer de tels produits et a souligné qu'elle continuera à exposer les pyramides financières et les fraudes.

Selon ses propres données, plus de 80 % des schémas pyramidaux identifiés au premier semestre 2025 ont accepté des paiements en cryptomonnaie de la part de leurs victimes.

La CBR va s'attaquer aux échanges de cryptomonnaies anonymes

La banque centrale russe a classé ce qu'elle appelle les « échanges de cryptomonnaies en ligne anonymes » parmi les « activités économiques souterraines », aux côtés des casinos en ligne illégaux et des trafiquants de drogue.

Elle a annoncé qu'elle prépare le lancement d'un nouveau système pour identifier les personnes impliquées dans de telles entreprises, qui fournira aux banques commerciales un accès rapide à leurs détails personnels.

La nouvelle plateforme appelée « Antidrop » devrait identifier les mules financières, communément appelées « drops » ou « droppers » en russe, ainsi que leurs flux d'argent.

Ces dernières sont souvent exploitées par des fraudeurs et des criminels qui utilisent des comptes bancaires et des cartes enregistrés à leur nom pour traiter des transactions illicites et blanchir de l'argent sale.

Cependant, un ensemble de changements législatifs et d'autres mesures, introduits pour faire face à ce phénomène, ont été critiqués car ils affectent également le trading de cryptomonnaies, en particulier l'échange pair-à-pair.

Certaines transactions suspectes, telles que des transferts multiples entre différents comptes du même titulaire et des retraits en espèces inaccoutumés aux guichets automatiques dépassant une certaine limite, peuvent désormais entraîner le blocage des comptes bancaires.

Les membres de l'espace crypto russe ont déjà alerté sur le fait que les agences de répression ont commencé à interroger les traders qui ont eu un contact, même indirect, avec de l'argent illicite.

La Banque centrale de Russie a admis dans son rapport une augmentation des plaintes, non seulement pour des cas de fraude, mais aussi pour des comptes bancaires gelés de personnes impliquées dans ce qu'elle considère comme un échange de cryptomonnaies illégal.