El Banco de Rusia califica la criptomoneda como un riesgo mayor y promete medidas

El Banco Central de Rusia (CBR) ha incluido las criptomonedas entre las principales amenazas para el futuro del mercado financiero del país.

En un panorama general de su desarrollo previsto, el regulador indicó que tiene la intención de reforzar la supervisión de las criptomonedas y combatir el comercio anónimo.

El banco central de Rusia considera a las criptomonedas una amenaza

Según la autoridad monetaria de Moscú, las criptomonedas y los stablecoins representarán un riesgo importante para el sector financiero ruso en los próximos años.

Esta conclusión se deriva de un informe titulado «Direcciones clave para el desarrollo del mercado financiero de la Federación de Rusia», que abarca el período 2026-2028.

El documento, preparado para el poder ejecutivo y el Kremlin, destaca la rápida expansión de los «sustitutos del dinero» en todo el mundo.

El principal regulador financiero de Rusia utiliza este término para describir monedas digitales como Bitcoin (BTC) y monedas extranjeras vinculadas a divisas fiduciarias como Tether (USDT). Aclara:

«Dada la función de pago de algunos de estos activos digitales, existen riesgos de utilizar estos instrumentos, incluso por parte de ciudadanos rusos, como medio de pago alternativo (sustituto del dinero) a las monedas nacionales.»

El CBR señala además la posible pérdida total de las inversiones en criptomonedas, derivada de la ausencia de una parte obligada o de garantías.

También advierte sobre el mayor riesgo de uso de estas monedas en actividades ilegales, debido a su naturaleza anónima y descentralizada.

La autoridad monetaria intensificará la vigilancia de las criptomonedas

¿Qué hay de nuevo en la estrategia de borrador, citada por los medios Bits.media y RBC Crypto, es el énfasis particular en mejorar el monitoreo de las actividades relacionadas con criptomonedas.

A partir de 2026, el regulador planea obtener información detallada sobre las operaciones de las entidades involucradas en la minería de criptomonedas, que Rusia legalizó en 2024.

El banco central también tiene la intención de examinar cuidadosamente los riesgos que acompañan a las inversiones en instrumentos financieros basados en el valor de las criptomonedas.

Estos incluyen derivados de criptomonedas, que permitió en mayo, otros activos financieros digitales (AFD) y algunos valores. Todos ellos solo pueden ser adquiridos por inversores «altamente cualificados» en este momento.

El Banco de Rusia también recordó que solo los participantes del mercado con licencia están autorizados a ofrecer estos productos y enfatizó que continuará exponiendo pirámides financieras y fraudes.

Según sus propios datos, más del 80% de los esquemas piramidales identificados en la primera mitad de 2025 aceptaron pagos en criptomonedas de sus víctimas.

El CBR actuará contra los intercambios de criptomonedas anónimos

El banco central ruso ha incluido lo que denomina «intercambios de criptomonedas en línea anónimos» entre los «negocios en la sombra», junto con casinos en línea ilegales y traficantes de drogas.

Anunció que está preparando el lanzamiento de un nuevo sistema para identificar a las personas involucradas en dichas actividades, lo que proporcionará a los bancos comerciales acceso rápido a sus datos personales.

La nueva plataforma llamada «Antidrop» se espera que señale a los mulas de dinero, comúnmente llamadas «drops» o «droppers» en ruso, y sus flujos de dinero.

Estos últimos son frecuentemente explotados por estafadores y criminales que utilizan cuentas bancarias y tarjetas registradas a su nombre para procesar transacciones ilícitas y lavar dinero sucio.

Sin embargo, un paquete de cambios legislativos y otras medidas introducidas para abordar este fenómeno ha sido criticado por afectar también al comercio de criptomonedas, especialmente al intercambio entre particulares (P2P).

Algunas transacciones sospechosas, como múltiples transferencias entre diferentes cuentas del mismo titular y retiros de efectivo atípicos de cajeros automáticos (cash withdrawals) que superan cierto límite, ahora pueden resultar en el bloqueo de cuentas bancarias.

Los miembros del espacio cripto ruso ya han alertado de que las agencias de aplicación de la ley han comenzado a interrogar a comerciantes que de alguna manera entraron en contacto con dinero ilícito.

El Banco Central de Rusia admitió en su informe un aumento en las quejas, no solo sobre casos de fraude, sino también sobre cuentas bancarias congeladas de personas involucradas en lo que considera un intercambio ilegal de criptomonedas.