Банк России отмечает крипто как основной риск, обещает меры

Центральный банк России (ЦБР) включил криптовалюты в число основных угроз для будущего финансового рынка страны.

В обзоре своего ожидаемого развития регулятор указал, что намерен усилить надзор за крипто и бороться с анонимной торговлей.

Центробанк России видит в крипто угрозу

Криптовалюты и стейблкоины станут основным риском для российского финансового сектора в ближайшие несколько лет, согласно денежно-кредитному органу в Москве.

Выводы сделаны в отчете под названием «Ключевые направления развития финансового рынка Российской Федерации», который охватывает период 2026–2028 годов.

Документ, подготовленный для исполнительной власти и Кремля, подчеркивает быстрое распространение «денежных суррогатов» по всему миру.

Главный финансовый регулятор России использует этот термин для описания цифровых валют, таких как Bitcoin (BTC), и иностранных фиатных монет, привязанных к курсу, таких как Tether (USDT). Он уточняет:

«Учитывая платежную функцию некоторых из этих цифровых активов, существуют риски использования этих инструментов, в том числе гражданами России, в качестве альтернативного средства платежа (денежного суррогата) по отношению к национальным валютам».

ЦБР далее указывает на потенциальную потерю всего капитала в крипто, вытекающую из отсутствия обязанных сторон или залога.

Он также отмечает повышенный риск использования монет в незаконной деятельности из-за их анонимного и децентрализованного характера.

Денежный орган удвоит усилия по мониторингу крипто

Что нового в проект стратегии, цитируемом новостными изданиями Bits.media и RBC Crypto, является особое внимание улучшению мониторинга деятельности, связанной с криптовалютами.

С 2026 года регулятор планирует получать подробную информацию об операциях субъектов, участвующих в майнинге криптовалют, который был легализован в России в 2024 году.

Центральный банк также намерен тщательно изучать риски, сопровождающие инвестиции в финансовые инструменты, основанные на стоимости криптовалют.

Сюда входят криптодеривативы, которые он разрешил в мае, другие цифровые финансовые активы (DFAs) и некоторые ценные бумаги. Все они могут быть приобретены только «квалифицированными» инвесторами на данный момент.

Банк России также напомнил, что предлагать такие продукты разрешено только лицензированным участникам рынка, и подчеркнул, что он продолжит разоблачать финансовые пирамиды и мошенничество.

Согласно собственным данным, более 80% финансовых пирамид, выявленных в первой половине 2025 года, принимали криптовалютные платежи от своих жертв.

ЦБР будет бороться с анонимными криптобиржами

Российский центральный банк включил то, что он называет «анонимными онлайн-криптобиржами», в число «теневых бизнесов» наряду с нелегальными онлайн-казино и торговцами наркотиками.

Он объявил о подготовке к запуску новой системы для идентификации лиц, участвующих в таких предприятиях, которая обеспечит коммерческим банкам быстрый доступ к их личным данным.

Новая платформа под названием «Antidrop» должна выявлять «дропов» (денежных мулов), часто называемых «дропы» или «дроперы» на русском языке, и их денежные потоки.

Последние часто используются мошенниками и преступниками, которые используют банковские счета и карты, зарегистрированные на их имена, для обработки незаконных транзакций и отмывания грязных денег.

Однако пакет законодательных изменений и других мер, введенных для борьбы с этим явлением, подвергся критике за то, что затрагивает также крипто-торговлю, особенно обмен по системе P2P.

Некоторые подозрительные транзакции, такие как множественные переводы между разными счетами одного владельца и нетипичные снятие наличных в банкоматах превышающие определенный лимит, теперь могут привести к блокировке банковских счетов.

Участники российского крипто-пространства уже подняли тревогу, что правоохранительные органы начали допрашивать трейдеров, которые каким-то образом связались с незаконными деньгами.

Центральный банк России признал в своем отчете увеличение жалоб, не только на случаи мошенничества, но и на замороженные банковские счета людей, участвующих в том, что он считает нелегальным обменом криптовалют.