La SEC s'en prend à Kraken – Les détails

La SEC américaine a intenté une action en justice contre la plateforme d'échange de cryptomonnaies Kraken. Lundi, la Securities and Exchange Commission (SEC) a porté plainte contre Kraken, l'une des plus importantes plateformes d'échange de cryptomonnaies au monde, l'accusant d'exercer illégalement les activités d'une bourse de valeurs sans s'être préalablement enregistrée auprès de l'autorité de régulation.

Cette action en justice, déposée devant un tribunal fédéral de San Francisco, est la dernière étape des efforts déployés par Gary Gensler, président de la SEC, pour placer les cryptomonnaies sous la juridiction de son agence, arguant que les actifs numériques sont des contrats d'investissementtracaux lois fédérales sur les valeurs mobilières.

Les jeux judiciaires de la SEC atteignent les portes du Kraken

La SEC, sous la direction de son président Gary Gensler, affirme que les plateformes d'échange de cryptomonnaies et de nombreux jetons numériques relèvent de sa compétence. Les vulnérabilités mises en lumière par la faillite de la plateforme FTX de Sam Bankman-Fried ont incité l'agence à engager plusieurs poursuites contre des acteurs du secteur. 

Gensler a toujours affirmé que le monde des cryptomonnaies est gangrené par la fraude et les pratiques abusives. Dans l'affaire Kraken, l'dentde régulation identifie plusieurs jetons et soutient qu'il s'agit de valeurs mobilières, comme elle l'avait fait dans les affaires Coinbase et Binance . La SEC déclare que :

Depuis au moins septembre 2018, Kraken a engrangé des centaines de millions de dollars en facilitant illégalement l'achat et la vente de titres d'actifs cryptographiques […] Sans s'enregistrer auprès de la SEC à aucun titre, Kraken a simultanément agi en tant que courtier, négociant, bourse et chambre de compensation concernant ces titres d'actifs cryptographiques.

SECONDE

En outre, la Securities and Exchange Commission s'efforce d'imposer les accusations suivantes à la plateforme d'échange de cryptomonnaies :

1. Fournit un marché où les ordres de titres de plusieurs acheteurs et vendeurs sont consolidés grâce à l'utilisation de procédures établies et non discrétionnaires ; fonctionne comme une bourse ;

2. Effectuer des transactions sur titres pour le compte des clients de Kraken, agissant ainsi en tant que courtier.

3. Achat et vente de valeurs mobilières pour son propre compte, à l’exclusion des exceptions applicables, et activité de négociant.

4. Intermédiaire facilitant le règlement des transactions sur titres d'actifs crypto par les clients de Kraken, agissant en tant que dépositaire de titres et en tant qu'agence de compensation.

La SEC accuse Kraken de mauvaise gestion des informations clients

Par ailleurs, la SEC a déclaré que les pratiques commerciales et les contrôles internesdefide la bourse avaient entraîné la confusion de près de 33 milliards de dollars d'actifs clients avec les siens. Selon la SEC, cela a engendré un risque de perte important pour ses clients.

De plus, la SEC affirme dans sa plainte que la plateforme d'échange de cryptomonnaies met en danger les informations personnelles et financières de ses clients en raison de ses pratiques commerciales et de sa « mauvaise tenue des registres » 

Kraken mélange l'argent de ses clients avec le sien, notamment en payant ses frais opérationnels directement à partir de comptes contenant cash des clients. […] Kraken mélangerait également les crypto-actifs de ses clients avec les siens, créant ce que son propredenta identifié comme « un risque de perte important » pour ses clients.

SECONDE

Gurbir S. Grewal, directeur de la Division de l'application des lois de la SEC, a également publié une déclaration concernant la décision de la SEC de poursuivre la plateforme d'échange de cryptomonnaies :

Nous affirmons que Kraken a pris la décision commerciale d'engranger des centaines de millions de dollars auprès des investisseurs plutôt que de se conformer à la réglementation boursière. Cette décision a engendré un modèle économique truffé de conflits d'intérêts, mettant en péril les fonds des investisseurs.

Le choix de Kraken de privilégier les profits illégaux à la protection des investisseurs est un choix que nous constatons bien trop souvent dans ce secteur, et aujourd'hui, nous tenons Kraken responsable de sa mauvaise conduite et nous envoyons un message aux autres pour qu'ils se conforment à la réglementation.

Gurbir S. Grewal, directeur de la Division de l'application des lois de la SEC

La voie à suivre pour Kraken

La plateforme d'échange de cryptomonnaies s'était engagée plus tôt cette année à cesser de commercialiser ou de vendre des titres via des services ou des programmes de staking d'actifs cryptographiques et à payer une amende civile de 30 millions de dollars. 

Kraken a déclaré dans un message publié sur X, anciennement connu sous le nom de Twitter, qu'elle n'était pas d'accord avec les affirmations de la SEC et a juré de « défendre vigoureusement » sa position.

Selon la bourse, les changements actuels n'ont aucun impact sur son offre de produits, et la société « continuera à fournir des services à ses clients sans interruption ».

Kraken prévoit de riposter, affirmant que le Congrès devrait décider de la manière dont les plateformes d'échange de cryptomonnaies devraient être réglementées et que la vision de la SEC concernant les actifs numériques est « erronée en droit, fausse en fait et désastreuse sur le plan politique ».

Kraken a été fondée en 2011. Parmi ses investisseurs figurent Blockchain Capital, Digital Currency Group, Hummingbird Ventures, SkyBridge et Tribe Capital.

L'affaire est SEC c. Payward Inc et al, Cour de district des États-Unis, district nord de la Californie, n° 23-06003.