L’Italie mise tout sur les plans de la BCE pour l’euro numérique, mais cherche une révision du plan de paiement
- Les banques italiennes, représentées par Marco Elio Rottigni, directeur général de l'ABI, expriment leur soutien au projet d'euro numérique de la Banque centrale européenne.
- Ces banques plaident pour que les coûts élevés liés à la mise en œuvre de l'euro numérique soient étalés dans le temps afin d'alléger les pressions financières.
- Le processus législatif relatif à l'euro numérique a connu des retards, notamment en raison de l'opposition de certaines banques françaises et allemandes.
Le secteur bancaire italien a exprimé un fort soutien pour le projet d’euro numérique proposé par la Banque centrale européenne (BCE), qu’il considère comme une étape vitale pour préserver la souveraineté numérique de l’Europe et réduire la dépendance à l’égard des fournisseurs de paiement non européens comme les réseaux de cartes basés aux États-Unis et les stablecoins.
Bien que le secteur bancaire italien ait exprimé son enthousiasme pour le projet d’euro numérique, les banques poussent également pour un plan de paiement flexible et à long terme afin de gérer les coûts de mise en œuvre substantiels, qu’elles ont décrits comme « très élevés » lorsqu’on considère les autres dépenses en capital en cours.
« Nous sommes favorables à l’euro numérique car il incarne un concept de souveraineté numérique », a déclaré Marco Elio Rottigni, directeur général de l’ABI vendredi. « Les coûts du projet, cependant, sont très élevés dans le contexte des dépenses en capital que les banques doivent supporter, ils pourraient être étalés dans le temps. »
Le soutien de l’Italie à l’euro numérique vient avec une réserve
Le but principal de la version numérique de la monnaie unique sur laquelle la BCE travaille dur est de renforcer la souveraineté monétaire de la zone euro tout en réduisant la dépendance à l’égard des fournisseurs de services de paiement non européens et pour faire face à la montée des stablecoins.
Malheureusement, le processus législatif a été lent, grâce à l’opposition de certaines banques françaises et allemandes qui craignent qu’il ne pousse des millions d’Européens à passer à l’utilisation d’un portefeuille numérique de la BCE pour les paiements quotidiens, une réalité qui drainerait leurs dépôts bancaires.
Malgré l’opposition, le Conseil des gouverneurs de la BCE a maintenant fait passer le projet d’euro numérique à sa phase suivante, ayant terminé une période de préparation de deux ans.
« Nous sommes favorables à une approche jumelle, une monnaie numérique de banque centrale et des monnaies numériques de banques commerciales, qui peuvent se développer plus rapidement, car ce que l’Europe ne devrait pas faire est de prendre du retard », a déclaré Rottigni.
Le lancement est attendu en 2029, suite à une phase pilote prévue pour commencer en 2027, sous réserve de l’adoption de la législation de l’UE, qui devrait avoir lieu en 2026.
Pendant ce temps, Fernando Navarrete, membre du Parlement européen et du Parti populaire espagnol, qui est chargé de l'évaluation du Parlement concernant le euro numérique, a soumis un projet de rapport le 28 octobre dans lequel il a promu une version réduite du schéma pour sauvegarder les initiatives de paiement privées telles que Wero, soutenue par 14 prêteurs européens.
Cela montre que, bien que favorables au mouvement général, certaines voix au Parlement ne sont pas prêtes à aller de l'avant sans garanties établies contre les tensions financières.
Comment d'autres régions progressent dans leurs projets de CBDC
S'il est peu douteux que l'introduction des CBDC présente de nouveaux risques systémiques, y compris des cyberattaques potentielles et des ruées bancaires numériques, nécessitant une gouvernance et des mesures de sécurité robustes, des pays comme la Chine ont avancé dans ce domaine. Les observateurs estiment que ces mouvements sont des tentatives de maintenir la souveraineté monétaire.
La Chine se prépare à sa CBDC depuis des années et, en 2025, a déployé son yuan numérique dans dix-huit pays, de la Thaïlande au Kazakhstan et aux Émirats arabes unis.
D'autres pays explorant les CBDC incluent le Royaume-Uni avec son Britcoin, qui est encore limité aux tests en bac à sable ; le Japon avec le Yen numérique, qui est censé être une alternative au yuan numérique, mais qui est traité sans urgence.
La Suède et son e-Krona, une alternative qu’elle teste en tant que monnaie numérique open-source avec une anonymat partiel pour les petits paiements, et le Brésil avec le DREX, qui est censé être intégré dans les contrats intelligents pour l’aide sociale, démontrent comment une monnaie numérique de banque centrale (CBDC) peut promouvoir l’inclusion financière.
Pendant ce temps, les initiatives législatives aux États-Unis se sont concentrées sur la mise en place du cadre réglementaire pour réguler les émetteurs de stablecoins privés, tout en interdisant à la banque centrale d'émettre sa propre CBDC en raison des risques de surveillance et de contrôle.
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Hannah Collymore
Hannah est rédactrice et éditrice avec près de dix ans d'expérience dans la rédaction de blogs et le reporting d'événements dans l'espace crypto. Chez Cryptopolitan, Hannah contribue à la page actualités, en rapportant et en analysant les derniers développements dans les secteurs de la DeFi, des RWA, de la régulation des crypto-monnaies, de l'IA et des technologies de pointe. Elle est diplômée de l'Université Arcadia avec un diplôme en administration des affaires.
