Italien setzt voll auf die Pläne der EZB für den digitalen Euro, fordert jedoch eine Überarbeitung des Zahlungsplans
- Italienische Banken, vertreten durch den ABI-Generaldirektor Marco Elio Rottigni, bekunden ihre Unterstützung für das Projekt des digitalen Euro der Europäischen Zentralbank.
- Die Banken befürworten, dass die mit der Einführung des digitalen Euro verbundenen hohen Kosten über einen längeren Zeitraum verteilt werden, um die finanzielle Belastung zu mildern.
- Der Gesetzgebungsprozess für den digitalen Euro hat Verzögerungen erfahren, insbesondere aufgrund des Widerstands einiger französischer und deutscher Banken.
Der italienische Bankensektor hat die vorgeschlagene digitale-Euro-Initiative der Europäischen Zentralbank (EZB) stark unterstützt, etwas, das er als wichtigen Schritt zur Wahrung der digitalen Souveränität Europas und zur Verringerung der Abhängigkeit von nicht-europäischen Zahlungsanbietern wie US-basierten Kartennetzwerken und Stablecoins sieht.
Während der italienische Bankensektor Begeisterung für die digitale-Euro-Initiativegeäußert hat, drängen die Banken auch auf einen flexiblen, langfristigen Zahlungsplan, um die erheblichen Implementierungskosten zu bewältigen, die sie, wenn man andere laufende Kapitalausgaben berücksichtigt, als „sehr hoch“ beschrieben haben.
„Wir sind für den digitalen Euro, weil er ein Konzept der digitalen Souveränität verkörpert“, sagte ABI-Generalmanager Marco Elio Rottigni am Freitag. „Die Kosten für das Projekt sind jedoch im Kontext der Kapitalausgaben, die die Banken aufbringen müssen, sehr hoch; sie könnten über die Zeit verteilt werden.“
Italiens Unterstützung für den digitalen Euro kommt mit einer Einschränkung
Der Hauptzweck der digitalen Version der gemeinsamen Währung, an der die EZB hart gearbeitet hat, besteht darin, die monetäre Souveränität der Eurozone zu stärken und die Abhängigkeit von nicht-europäischen Zahlungsanbietern zu reduzieren sowie dem Aufstieg von Stablecoins zu begegnen.
Leider war der Gesetzgebungsprozess langsam, dank des Widerstands einiger französischer und deutscher Banken, die befürchteten, dass dies dazu führen könnte, dass Millionen von Europäern dazu übergehen, eine Online-EZB-Brieftasche für tägliche Zahlungen zu nutzen, eine Realität, die ihre Bankeinlagen austrocknen würde.
Trotz des Widerstands hat der EZB-Rat das digitale-Euro-Projekt nun in die nächste Phase gebracht, nachdem eine zweijährige Vorbereitungsphase abgeschlossen wurde.
„Wir sind für einen zweigleisigen Ansatz, eine digitale Zentralbankwährung und digitale kommerzielle Bankwährungen, die sich schneller entwickeln könnten, denn was Europa nicht tun sollte, ist zurückzufallen“, sagte Rottigni.
Der Start wird voraussichtlich 2029 stattfinden, nach einer Pilotphase, die voraussichtlich 2027 beginnt, abhängig von der Verabschiedung der EU-Gesetzgebung, die 2026 geschehen soll.
Unterdessen hat Fernando Navarrete, ein Mitglied des Europäischen Parlaments aus der spanischen Partido Popular, der für die Bewertung des Parlaments des digitalen Eurozuständig ist, am 28. Oktober einen Entwurf für einen Bericht eingereicht, in dem er eine abgespeckte Version des Systems förderte, um private Zahlungsinitiativen wie Wero zu schützen, das von 14 europäischen Kreditgebern unterstützt wird.
Dies zeigt, dass einige Stimmen im Parlament, obwohl sie die allgemeine Bewegung unterstützen, nicht bereit sind, voranzuschreiten, ohne etablierte Schutzmaßnahmen gegen finanzielle Belastungen.
Wie andere Regionen mit Plänen für eine CBDC voranschreiten
Während es wenig Zweifel gibt, dass die Einführung von CBDCs neue systemische Risiken mit sich bringt, einschließlich potenzieller Cyberangriffe und digitaler Bankruns, was robuste Governance- und Sicherheitsmaßnahmen erfordert, sind Länder wie China damit vorangekommen. Beobachter glauben, dass diese Schritte Versuche sind, die monetäre Souveränität aufrechtzuerhalten.
China bereitet sich seit Jahren auf seine CBDC vor und hat bis 2025 seinen digitalen Yuan in achtzehn Ländern eingesetzt, von Thailand über Kasachstan bis zu den Vereinigten Arabischen Emiraten.
Andere Länder, die CBDCs erforschen, sind das Vereinigte Königreich mit seinem Britcoin, der noch auf Sandbox-Tests beschränkt ist; Japan mit dem Digital Yen, der als Alternative zum digitalen Yuan dienen soll, aber ohne Dringlichkeit behandelt wird.
Schweden und seine e-Krona, eine Alternative, die es als quelloffene digitale Währung mit teilweiser Anonymität für kleine Zahlungen testet, und Brasilien mit dem DREX,, das in intelligente Verträge für soziale Hilfe integriert werden soll, zeigen, wie eine CBDC die finanzielle Inklusion fördern kann.
Unterdessen konzentrieren sich die legislativen Schritte in den USA darauf, den regulatorischen Rahmen zur Regulierung privater Stablecoin-Aussteller festzulegen, während die Zentralbank davon abgehalten wird, jemals ihre eigene CBDC aufgrund von Überwachungs- und Überwachungsrouten auszugeben.
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Hannah Collymore
Hannah ist Autorin und Redakteurin mit fast einem Jahrzehnt Erfahrung im Bloggen und in der Berichterstattung über Events im Krypto-Bereich. Bei Cryptopolitan arbeitet sie an der News-Seite und berichtet sowie analysiert die neuesten Entwicklungen in den Bereichen DeFi, RWA, Krypto-Regulierung, KI und Zukunftstechnologien. Sie hat ihr Studium an der Arcadia University mit einem Abschluss in Betriebswirtschaft abgeschlossen.
