Italia apuesta todo al plan del BCE para el euro digital, pero busca revisión del plan de pagos
- Los bancos italianos, representados por el gerente general de ABI, Marco Elio Rottigni, expresan su apoyo al proyecto del euro digital del Banco Central Europeo.
- Los bancos abogan por que los altos costos asociados con la implementación del euro digital se distribuyan a lo largo del tiempo para aliviar las cargas financieras.
- El proceso legislativo del euro digital ha experimentado retrasos, especialmente debido a la oposición de algunos bancos franceses y alemanes.
El sector bancario de Italia ha expresado un fuerte apoyo al proyecto de euro digital propuesto por el Banco Central Europeo (BCE), algo que considera un paso vital para retener la soberanía digital de Europa y reducir la dependencia de proveedores de pagos no europeos como las redes de tarjetas con sede en EE. UU. y las stablecoins.
Mientras el sector bancario italiano ha mostrado entusiasmo por la iniciativa del euro digital, los bancos también están presionando por un plan de pagos flexible y a largo plazo para gestionar los sustanciales costos de implementación, que han descrito como “muy altos” al considerar otros gastos de capital en curso.
“Estamos a favor del euro digital porque encarna un concepto de soberanía digital”, dijo el Gerente General de ABI, Marco Elio Rottigni el viernes. “Los costos del proyecto, sin embargo, son muy altos en el contexto del gasto de capital que deben sostener los bancos; podrían distribuirse en el tiempo.”
El apoyo de Italia al euro digital viene con una salvedad
El propósito principal de la versión digital de la moneda única en la que el BCE ha estado trabajando arduamente es fortalecer la soberanía monetaria del área del euro, mientras se reduce la dependencia de proveedores de servicios de pago no europeos y se aborda el aumento de las stablecoins.
Desafortunadamente, el proceso legislativo ha sido lento, gracias a la oposición de algunos bancos franceses y alemanes preocupados por que podría causar que millones de europeos cambien a usar una billetera digital del BCE para pagos diarios, una realidad que drenaría sus depósitos bancarios.
A pesar de la oposición, el Consejo de Gobierno del BCE ha llevado el proyecto del euro digital a su siguiente fase, habiendo completado un período de preparación de dos años.
“Estamos a favor de un enfoque dual, una moneda digital de banco central y monedas digitales de bancos comerciales, que pueden desarrollarse más rápido, porque lo que Europa no debe hacer es quedarse atrás”, dijo Rottigni.
Se espera que el lanzamiento ocurra en 2029, siguiendo una fase piloto que se espera comience en 2027, sujeta a la adopción de la legislación de la UE, que debería ocurrir en 2026.
Mientras tanto, el miembro del parlamento europeo Fernando Navarrete, del Partido Popular de España, quien está a cargo de la evaluación del parlamento sobre la euro digital, presentó un informe preliminar el 28 de octubre en el que promovió una versión reducida del esquema para salvaguardar iniciativas de pago privadas como Wero, que cuenta con el respaldo de 14 prestamistas europeos.
Esto muestra que, aunque apoyan el movimiento general, algunas voces del parlamento no están listas para avanzar sin salvaguardas establecidas contra la tensión financiera.
Cómo otras regiones están progresando con los planes para una CBDC
Aunque no hay duda de que la introducción de CBDCs presenta nuevos riesgos sistémicos, incluidos ciberataques potenciales y corridas bancarias digitales, lo que requiere una gobernanza y medidas de seguridad robustas, países como China han avanzado con ello. Los observadores creen que estos movimientos son intentos de mantener la soberanía monetaria.
China ha estado preparándose para su CBDC durante años y, a partir de 2025, ha desplegado su yuan digital en dieciocho países, desde Tailandia hasta Kazajstán y los Emiratos Árabes Unidos.
Otros países que exploran CBDCs incluyen al Reino Unido con su Britcoin, que aún está limitado a pruebas en sandbox; Japón con el Yuan Digital, que se supone debe ser una alternativa al yuan digital, pero se está tratando sin urgencia.
Suecia y su e-Krona, una alternativa que está probando como moneda digital de código abierto con anonimato parcial para pagos pequeños, y Brasil con el DREX, que se supone debe integrarse en contratos inteligentes para asistencia social, están demostrando cómo una moneda digital de banco central (CBDC) puede promover la inclusión financiera.
Mientras tanto, los movimientos legislativos de EE. UU. se han centrado en establecer el marco regulatorio para regular a los emisores privados de stablecoins, mientras se prohíbe al banco central emitir su propia CBDC debido a los riesgos de monitoreo y vigilancia.
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Hannah Collymore
Hannah es escritora y editora con casi una década de experiencia en la redacción de blogs y la cobertura de eventos en el ámbito de las criptomonedas. En Cryptopolitan, Hannah contribuye a la página de noticias, informando y analizando los últimos avances en DeFi, RWA, regulación de criptomonedas, inteligencia artificial y tecnologías de vanguardia. Se graduó de la Universidad de Arcadia con una licenciatura en Administración de Empresas.
