Hong Kong teste des transactions à valeur réelle avec un pilote de dépôts tokenisés

Hong Kong a lancé la phase de test pilote pour les dépôts tokenisés et les actifs cryptographiques (Projet Ensemble), en utilisant des transactions à valeur réelle. La HKMA (Autorité monétaire de Hong Kong) a déclaré la semaine dernière que le lancement fait passer l'initiative d'une expérience en bac à sable à un règlement de valeur en direct.

La HKMA a décrit le projet comme pivotant pour la feuille de route cryptographique du pays, ajoutant que la ville travaille à devenir le hub cryptographique de la région. Le nouveau pilote devrait fonctionner jusqu'en 2026 et se concentrera initialement sur la gestion de trésorerie, les transactions de fonds monétaires tokenisés et la liquidité en temps réel.

La banque centrale de facto de Hong Kong a initié le bac à sable pour le Projet Ensemble en août 2024, visant à intégrer la tokenisation dans la banque traditionnelle via l'e-HKD. Le bac à sable a permis aux banques et aux partenaires de l'industrie d'expérimenter les dépôts tokenisés et de tester le règlement crypto de bout en bout. 

Le HKMA a également déclaré que le système de règlement brut en temps réel (RTGS) en HKD prendra en charge les règlements interbancaires dans le cadre du pilote. Il a souligné que l'environnement sera amélioré au fil du temps pour prendre en charge le règlement de la monnaie de banque centrale tokenisée (CeBM) 24h/24 et 7j/7.

Yue dit que les concepts du bac à sable Ensemble sont maintenant en direct 

Le directeur général de la HKMA, Eddie Yue, a déclaré EnsembleTX marque un moment pivot dans le parcours de la HKMA. Il a souligné que les concepts et les détails testés dans le bac à sable Ensemble sont maintenant en direct et appliqués dans des transactions à valeur réelle pour apporter des avantages tangibles.  

Pendant ce temps, la HKMA a déclaré que cette étape renforce le rôle de Hong Kong en tant que pionnier dans la définition de l'avenir de la finance numérique. L'institution bancaire centrale a invité les parties prenantes avec des cas d'utilisation innovants et réels qui exploitent les dépôts tokenisés à participer à cet effort collaboratif pour développer l'écosystème de tokenisation à Hong Kong.

« Pour mettre à l'échelle la tokenisation des produits d'investissement, l'interopérabilité est clé… Une étape critique dans cette direction est l'initiative annoncée aujourd'hui par la HKMA qui permettra progressivement le règlement interbancaire des dépôts tokenisés en temps réel 24h/24 et 7j/7. » 

–Julia Leung, PDG de la Commission des valeurs mobilières et des futures (SFC)

Leung a déclaré que la SFC s'engage à travailler avec la HKMA et les participants au marché pour faire avancer les cas d'utilisation de tokenisation en exploitant Ensemble TX. Elle estime que cela aidera à établir un écosystème financier dynamique et prêt pour l'avenir à Hong Kong. 

HSBC finalise la première transaction dans EnsembleTX 

La Hongkong and Shanghai Banking Corporation a finalisé la première transaction dans EnsembleTX le 13 novembre. Ant International a transféré 489 000 $ (~3,8 M HK$) dans cette transaction inaugurale vers son portefeuille détenu dans une autre banque nationale. Vincent Lau, responsable mondial de Digital Money et des Solutions de Paiements Globaux chez HSBC, a déclaré l'interopérabilité marque une étape cruciale pour que Hong Kong devienne un hub mondial de l'innovation en crypto. 

Standard Chartered Bank (Hong Kong), une filiale de Standard Chartered PLC, a également finalisé deux transactions exploitant deux cas d'utilisation à valeur réelle dans EnsembleTX. Le premier cas impliquait des transferts de dépôts tokenisés interbancaires entre entités d'Ant International. Pendant ce temps, le deuxième cas impliquait le transfert de dépôts tokenisés pour aider Futu Securities International (Hong Kong) à souscrire au fonds monétaire tokenisé (MMF) de China Asset Management (Hong Kong).  

Mary Huen, PDG de Standard Chartered (Hong Kong) et de la région de la Grande Chine et de l'Asie du Nord, a déclaré que le succès de ces cas d'utilisation de transactions à valeur réelle a démontré le potentiel massif des actifs tokenisés pour faciliter les règlements interbancaires. Elle a également noté que les dépôts tokenisés joueront un rôle intégral dans la prochaine génération d'infrastructure de marché financier.

Le Discours sur la politique 2025 a dévoilé des plans pour promouvoir le Projet Ensemble, encourageant les banques commerciales à introduire des dépôts tokenisés et à favoriser la négociation en direct d'actifs tokenisés. La HKMA et la SFC collaboreront pour faire avancer les applications pratiques de la tokenisation dans une grande variété de classes d'actifs. Les deux entités se sont également engagées à élargir les cas d'utilisation d'EnsembleTX pour couvrir davantage de secteurs au sein de l'industrie financière.