Hong Kong prueba transacciones de valor real mediante un programa piloto de depósitos tokenizados

Hong Kong ha lanzado la fase piloto de pruebas para depósitos tokenizados y criptoactivos (Proyecto Ensemble), utilizando transacciones de valor real. La Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA) anunció la semana pasada que este lanzamiento transforma la iniciativa de un experimento de espacio aislado a una liquidación en vivo con valor.

La Autoridad de Mercado de Hong Kong (HKMA) calificó el proyecto como crucial para la hoja de ruta de criptomonedas del país y añadió que la ciudad trabaja para convertirse en el centro de criptomonedas de la región. Se espera que el nuevo piloto esté operativo hasta 2026 y se centrará inicialmente en la gestión de tesorería, las transacciones de fondos del mercado monetario tokenizados y la liquidez en tiempo real.

El banco central de facto de Hong Kong inició el entorno de pruebas para el Proyecto Ensemble en agosto de 2024, con el objetivo de integrar la tokenización en la banca tradicional a través del e-HKD. El entorno de pruebas ha permitido a bancos y socios del sector experimentar con depósitos tokenizados y probar la liquidación de criptomonedas de extremo a extremo. 

La HKMA también declaró que el sistema de Liquidación Bruta en Tiempo Real (LBTR) del dólar de Hong Kong admitirá las liquidaciones interbancarias durante el piloto. Señaló que el entorno se actualizará con el tiempo para permitir la liquidación 24/7 con dinero tokenizado del banco central (CeBM).

Yue dice que los conceptos de Ensemble Sandbox ya están disponibles 

El director ejecutivo de la HKMA, Eddie Yue, afirmó que EnsembleTX marca un momento crucial en la trayectoria de la HKMA. Destacó que los conceptos y detalles probados en el entorno de pruebas de Ensemble ya están en marcha y se aplican en transacciones reales para generar beneficios tangibles.  

Mientras tanto, la HKMA afirmó que este hito refuerza el papel de Hong Kong como pionero en la definición del futuro de las finanzas digitales. El banco central ha invitado a las partes interesadas con casos de uso innovadores y prácticos que aprovechan los depósitos tokenizados a participar en este esfuerzo colaborativo para desarrollar el ecosistema de tokenización en Hong Kong.

“Para escalar la tokenización de productos de inversión, la interoperabilidad es clave… Un paso crítico en esa dirección es la iniciativa anunciada hoy por la HKMA, que permitirá gradualmente la liquidación interbancaria de depósitos tokenizados en tiempo real las 24 horas del día, los 7 días de la semana” 

–Julia Leung, directora ejecutiva de la Comisión de Valores y Futuros (SFC)

Leung afirmó que la SFC se compromete a colaborar con la HKMA y los participantes del mercado para impulsar casos de uso de tokenización que aprovechen Ensemble TX. Cree que esto contribuirá a establecer un ecosistema financiero dinámico y preparado para el futuro en Hong Kong. 

HSBC completa su primera transacción en EnsembleTX 

El Hongkong and Shanghai Banking Corporation (HSBC) completó la primera transacción en EnsembleTX el 13 de noviembre. Ant International transfirió 489.000 dólares estadounidenses (aproximadamente 3,8 millones de dólares de Hong Kong) en esta transacción inaugural a su billetera en otro banco local. Vincent Lau, director global de Dinero Digital y Soluciones de Pagos Globales de HSBC, afirmó que la interoperabilidad representa un paso crucial para que Hong Kong se convierta en un centro global de innovación en criptomonedas. 

Standard Chartered Bank (Hong Kong), filial de Standard Chartered PLC, también completó dos transacciones aprovechando dos casos de uso de valor real en EnsembleTX. El primer caso involucró transferencias interbancarias de depósitos tokenizados entre entidades de Ant International. El segundo caso involucró la transferencia de depósitos tokenizados para ayudar a Futu Securities International (Hong Kong) a suscribirse al fondo del mercado monetario (FMM) tokenizado de China Asset Management (Hong Kong).  

Mary Huen, directora ejecutiva de Standard Chartered (Hong Kong) y la Gran China y el Norte de Asia, afirmó que el éxito de estos casos de uso de transacciones de valor real demostró el enorme potencial de los activos tokenizados para facilitar las liquidaciones interbancarias. También señaló que los depósitos tokenizados desempeñarán un papel fundamental en la próxima generación de infraestructura del mercado financiero.

El Discurso de Política de 2025 reveló planes para impulsar el Proyecto Ensemble, animando a los bancos comerciales a introducir depósitos tokenizados y promover la negociación en vivo de activos tokenizados. La HKMA y la SFC colaborarán para impulsar las aplicaciones prácticas de la tokenización en una amplia gama de clases de activos. Ambas entidades también se han comprometido a ampliar los casos de uso de EnsembleTX para abarcar más sectores del sector financiero.