La tokenisation au cœur de la stratégie financière « Fintech 2030 » de la HKMA

L'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) a dévoilé « Fintech 2030 », une stratégie prospective de cinq ans visant à améliorer l'innovation financière de la juridiction spéciale chinoise grâce à la tokenisation et à l'intelligence artificielle.

Le directeur général de la HKMA, Eddie Yue, a déclaré Fintech 2030 reposera sur quatre piliers collectivement connus sous le nom de DART (Data, Artificial Intelligence, Resilience, et Tokenization), qui comprend plus de 40 initiatives destinées à renforcer l'infrastructure financière et la compétitivité de Hong Kong.

M. Yue a indiqué que cette initiative constituait une évolution naturelle du développement des technologies financières de « fintech 2.0 », qui mettait l'accent sur les paiements et les transactions, à « fintech 3.0 », conçue pour la résilience et la préparation à l'avenir.

« Au cours des cinq prochaines années, nous mettrons en œuvre 40 mesures dans quatre domaines pour garantir un développement plus approfondi de Hong Kong, une plus grande résilience et, surtout, nous devons être prêts pour l'avenir », a déclaré M. Yue à aux délégués.

Infrastructure des données et des paiements pour un écosystème financier connecté

Selon le discours de M. Yue, retransmis par la chaîne officielle des médias gouvernementaux, l'un des piliers consiste à construire une infrastructure de données et de paiements de nouvelle génération. La HKMA prévoit de créer un système sécurisé et évolutif pour le partage de données, des paiements transfrontaliers rapides et sûrs, ainsi que de nouvelles opportunités dans le financement du commerce et l'accès au crédit pour les entreprises.

Le deuxième pilier, baptisé « Stratégie AI² », acronyme pour Intelligence Artificielle x Institutions Agréées, favorisera l'adoption responsable et globale de l'IA dans le secteur financier de Hong Kong. La HKMA souhaite mettre en place une infrastructure d'IA partagée et spécifique au secteur financier, en collaborant avec les banques et les partenaires technologiques pour développer des modèles conformes aux normes de l'industrie.

Selon M. Yue, l'intégration de l'IA aidera les banques à améliorer leur réactivité, leur accessibilité et la personnalisation des services clients, le tout dans un cadre de transparence et de responsabilité.

Le troisième axe se concentre sur la cybersécurité, la fiabilité technologique et la préparation face aux menaces liées à l'informatique quantique. La HKMA a promis de lancer un cadre de certification cybersécurité spécifique aux technologies financières et des systèmes de détection des menaces en temps réel pour contrer les risques émergents pour la blockchain, tels que la crainte généralisée la technologie quantique.

La tokenisation dans la stratégie fintech de Hong Kong

La tokenisation, processus de conversion d'actifs réels en jetons numériques, était le dernier pilier, mais aussi le plus prominent, de la nouvelle feuille de route discuté lors de l'événement de lundi. La HKMA a mentionné sa vision d'accélérer la tokenisation des actifs réels (RWA) et des instruments financiers afin de bâtir une économie tokenisée dynamique à Hong Kong.

Dans le cadre du plan, la HKMA régularisera l'émission d'obligations gouvernementales tokenisées et la tokenisation des titres du Fonds de réserve, avec des règlements effectués sur des réseaux blockchain utilisant de nouvelles formes d'argent numérique, y compris l' e-HKD, les dépôts tokenisés et les stablecoins réglementés.

Le régulateur a annoncé qu'il lancerait bientôt le Projet Ensemble, un programme pilote pour tester des transactions à valeur réelle via l'argent tokenisé, et continuera à incub de nouveaux cas d'utilisation en partenariat avec les institutions financières et d'autres banques centrales.

« Avec un focus clair sous la stratégie DART, unissons-nous pour réimaginer l'avenir de la finance, ouvrir un nouveau chapitre et repousser les limites vers un écosystème fintech plus durable et inclusif », a déclaré M. Yue.

Hong Kong abrite plus de 1 200 entreprises de technologies financières, en hausse de 10 % par rapport à l'année dernière, avec un chiffre d'affaires du secteur qui devrait dépasser 600 milliards de dollars d'ici 2032, selon les estimations gouvernementales.

Nouvelles règles de la SFC pour élargir l'accès au marché des actifs virtuels

En parallèle de l'annonce de la HKMA, la Commission des valeurs mobilières et des futures de Hong Kong (SFC) a introduit mesures visant à stimuler la liquidité et la compétitivité mondiale des plateformes de trading d'actifs virtuels (VATP).

Le régulateur a indiqué que les VATP agréés seraient désormais autorisés à partager des livres de commandes unifiés avec des plateformes étrangères affiliées. Ils seront également autorisés à proposer de nouveaux produits d'actifs virtuels aux investisseurs professionnels, y compris les actifs numériques sans historique de 12 mois et les stablecoins agréés par la HKMA.

« Tout en encourageant l'innovation, nous devons également garantir son applicabilité dans le monde réel, la protection des investisseurs et son impact sur la stabilité financière. Je suis convaincu que Hong Kong deviendra plus fort en tant que hub vibrant et prêt pour l'avenir de l'excellence en fintech », a déclaré le Secrétaire aux Finances, Paul Chan Mo-po.