La CFTC conclut à une violation réglementaire par le prêteur de cryptomonnaies Celsius Network et son ancien PDG

Dans un développement récent, les enquêteurs de la Commission des transactions sur les produits dérivés à terme des États-Unis (CFTC) auraient conclu que la plateforme de prêt de cryptomonnaies désormais défunte, Celsius Network, et son ancien PDG, Alex Mashinsky, ont enfreint les règles américaines avant l’effondrement de l’entreprise.

Dans un développement notable, les enquêteurs de la Commission des transactions sur les produits dérivés à terme des États-Unis (CFTC) ont déterminé que l’entreprise de prêt de cryptomonnaies en faillite, Celsius Network, ainsi que son ancien directeur général, Alex Mashinsky, auraient violé les réglementations américaines. 

Cette conclusion fait suite à une enquête approfondie sur les opérations et les pratiques de l’entreprise avant son effondrement, marquant une étape importante dans la supervision des entreprises de cryptomonnaies aux États-Unis et soulignant les défis auxquels le secteur des actifs numériques est confronté en termes de réglementation et de conformité.

Les enquêtes révèlent des erreurs potentielles

Ces découvertes ont été rendues publiques par des sources au courant de l’affaire qui souhaitent rester anonymes en raison de la sensibilité de la détermination. Elles ont révélé que si la majorité des commissaires de la CFTC sont d’accord avec cette conclusion, l’agence pourrait déposer une affaire devant un tribunal fédéral dès ce mois-ci. Les avocats du service d’application de la loi ont déduit que Celsius avait induit les investisseurs en erreur et aurait dû s’enregistrer auprès du régulateur, et que l’ancien PDG Alex Mashinsky avait également enfreint les réglementations.

Aux côtés de la CFTC, la Securities and Exchange Commission (SEC) et les procureurs fédéraux de Manhattan ont également enquêté sur Celsius Network, selon les dépôts de bilan. Cependant, aucune de ces entités, y compris les représentants et avocats de Celsius, ainsi que Mashinsky et son avocat, n’ont fourni de commentaires sur les enquêtes en cours.

Celsius Network a connu une popularité substantielle pendant la pandémie, offrant des prêts et des taux d’intérêt élevés sur les dépôts de cryptomonnaies, supérieurs à ceux offerts dans la finance traditionnelle. Cependant, l’effondrement du jeton TerraUSD et une baisse générale du marché des cryptomonnaies ont conduit à des entreprises risquées qui ont fait feu de tout bois, provoquant une vague massive de retraits de clients. Malgré les démentis concernant des pertes importantes, Celsius a fini par geler les retraits des clients en juin 2022 et a déposé le bilan un mois plus tard.

Enchevêtrements juridiques et controverses

Les retombées de l’effondrement de Celsius Network ont été considérables. L’avocate générale de l’État de New York, Letitia James, a formulé des allégations selon lesquelles Mashinsky aurait faussement représenté la détérioration de la situation financière de l’entreprise et fait de fausses déclarations concernant la sécurité de la plateforme. James a affirmé que Mashinsky aurait trompé un nombre important d’investisseurs, s’élevant à des milliards de dollars.

Mashinsky a cherché à rejeter ces allégations, arguant que les offres de Celsius ne pouvaient pas être considérées comme des titres ou des marchandises car le prêteur offrait toujours un taux d’intérêt fixe, indépendamment de la performance de l’entreprise.

Si une action en application de la loi fédérale est entreprise contre Celsius et Mashinsky par la CFTC, ce serait la dernière d’une série d’actions similaires cette année par les autorités américaines contre les entreprises de cryptomonnaies. La CFTC et la SEC ont précédemment poursuivi les bourses de cryptomonnaies Binance Holdings Ltd. et Coinbase Global Inc. pour violations réglementaires présumées.

Conclusion

Les actions de la CFTC contre Celsius Network s’inscrivent dans un débat plus large sur le rôle évolutif des autorités de réglementation à l’ère de la finance numérique. Les allégations contre Celsius et son ancien PDG servent de rappel saisissant des risques potentiels dans l’industrie des cryptomonnaies et de la nécessité d’une réglementation et d’une surveillance rigoureuses. Avec l’adoption croissante des cryptomonnaies, le paysage réglementaire évolue continuellement, et des affaires comme celle-ci servent de précédents précieux. Elles soulignent l’importance de la conformité réglementaire, de la gestion des risques et de la transparence dans le monde naissant des actifs numériques.