CFTC认定加密借贷平台Celsius Network及其前CEO违反监管规定

据最近的一项进展，美国商品期货交易委员会(CFTC)的调查人员据报道已得出结论，认为已倒闭的加密借贷平台Celsius Network及其前CEO Alex Mashinsky在公司崩溃前违反了美国法规。

在一项值得注意的进展中，美国商品期货交易委员会(CFTC)的调查人员确定，这家破产的加密货币借贷公司Celsius Network及其前首席执行官Alex Mashinsky涉嫌违反美国法规。 

这一结论是在对公司崩溃前的运营和做法进行深入调查后得出的，标志着美国加密货币企业监管的一个重要里程碑，并凸显了数字资产部门在监管和合规方面面临的挑战。

调查揭示潜在失误

由于涉及此事的知情人士因决定的敏感性而希望保持匿名，这些发现才得以曝光。他们透露，如果CFTC的大多数委员同意这一结论，该机构可能在本月就在联邦法院提起诉讼。执法部门的律师推断，Celsius误导了投资者，本应向监管机构注册，前CEO Alex Mashinsky也违反了法规。

根据破产文件，除了商品期货交易委员会(CFTC)外，证券交易委员会(SEC)和曼哈顿的联邦检察官也在调查Celsius Network。然而，包括Celsius代表和律师，以及Mashinsky及其律师在内的所有这些实体，均未对正在进行的调查发表评论。

Celsius Network在疫情期间获得了巨大的人气，提供贷款和高于传统金融业的加密货币存款高利率。然而，TerraUSD代币的崩溃和加密货币市场的整体低迷导致冒险举措适得其反，引发了客户大规模撤资。尽管否认遭受重大损失，Celsius最终在2022年6月冻结了客户提款，并在一个月后申请了破产保护。

法律纠葛与争议

Celsius Network崩溃的余波影响深远。纽约州总检察长Letitia James指控Mashinsky歪曲了公司不断恶化的财务状况，并对平台的安全性发表了虚假陈述。James声称，Mashinsky 欺诈了大量投资者，金额达数十亿美元。

Mashinsky试图驳回这些指控，他认为Celsius的产品不能被视为证券或商品，因为无论公司业绩如何，该借贷方始终提供固定的利率。

如果联邦执法机构对Celsius和Mashinsky采取CFTC行动，这将是美国当局今年针对加密货币企业采取的类似系列行动中的最新一起。此前，CFTC和SEC已起诉加密货币交易所Binance Holdings Ltd.和Coinbase Global Inc.，指控其违反监管规定。

结论

CFTC对Celsius Network的行动是更广泛对话的一部分，涉及数字金融时代监管当局角色的演变。对Celsius及其前CEO的指控 starkly 提醒人们注意加密货币行业的潜在风险，以及严格监管和监督的必要性。随着加密货币的日益普及，监管格局不断演变，此类案件作为有价值的先例。它们强调了在蓬勃发展的数字资产世界中，监管合规、风险管理和透明度的重要性。