Bitcoin : peut-il dissimuler des comportements criminels alarmants ?

La condamnation de l'ancien employé de Microsoft, Volodymyr Kvashuk, qui a utilisé le Bitcoin (BTC) pour convertir ses cartes-cadeaux volées en crypto-monnaie, met en lumière la responsabilité des crypto-monnaies et des plateformes de crypto-monnaies. Les actifs crypto ne peuvent pas dissimuler les comportements criminels, ce qui est une raison de plus d'intégrer les crypto-monnaies dans nos systèmes bancaires et financiers actuels.

Comment la fraude au Bitcoin a commencé… et s'est terminée

L'employé licencié avait été embauché par Microsoft pour tester sa plateforme de vente au détail en ligne. Ce poste lui confiait des cartes-cadeaux numériques, qui constituaient la première phase de son plan de fraude de plusieurs millions de dollars orchestré entre 2016 et 2018.

Les cartes-cadeaux sont bien connues pour leur rôle dans la fraude aux cartes de crédit, qui implique l'achat de cartes-cadeaux et leur revente sur le marché noir. Les raisons en sont que les cartes-cadeaux laissent une trace papier minimale par rapport aux virements bancaires.

Une fois les cartes-cadeaux volées, il a utilisé son expertise technique pour couvrir ses activités. L'une des méthodes qu'il a utilisées pour effacer sa trace était un service de mélange de Bitcoin, qu'il a utilisé pour convertir ses gains en crypto-monnaie, dans le but de masquer la source de ses fonds avant de transférer l'argent sur son compte bancaire. La crypto-monnaie a également la réputation d'être la devise de choix pour les développeurs de rançongiciels. Une autre méthode utilisée par Vlodomyr a été d'utiliser les comptes e-mail de test de ses collègues pour couvrir sa trace. L'IRS a déclaré que Kvashuk avait déposé de fausses déclarations de revenus affirmant qu'il avait reçu le BTC en cadeau.

Au total, la série de fraudes de Kvashuk a totalisé 10 millions de dollars de marchandises, dont 2,8 millions de dollars ont atterri sur son compte bancaire personnel. Un véhicule d'une valeur de 160 000 $ et une maison au bord de l'eau de 1,6 million de dollars faisaient partie de ses dépenses avant son arrestation.

L'affaire en question montre clairement que la crypto-monnaie ne peut pas être utilisée pour masquer des activités criminelles. Ryan L. Korner, agent spécial en chef de l'IRS-CI, a émis la déclaration suivante :

“En termes simples, la condamnation d'aujourd'hui prouve que vous ne pouvez pas voler de l'argent via Internet et penser que le Bitcoin va cacher vos comportements criminels. Notre équipe complexe d'experts en cybercriminalité, avec l'aide de l'unité de cybercriminalité de l'IRS-CI, vous traquera et vous tiendra responsable de vos actes répréhensibles.“

L'IRS salue la condamnation réussie comme le premier cas de Bitcoin aux États-Unis qui comporte une composante fiscale.

Le Bitcoin et les crypto-monnaies sont-ils vraiment aussi sûrs ?

Les crimes liés aux crypto-monnaies ont diminué en 2020. Comme rapporté par Reuters le 10 novembre, les pertes totales dues au vol, à la fraude et aux piratages de crypto ont chuté de 4,4 milliards de dollars en 2019 à 1,8 milliard de dollars au cours des dix premiers mois de 2020. Dave Jevans, PDG de CipherTrace, déclare que la diminution de l'activité criminelle dans l'industrie de la crypto est le résultat direct de mesures de sécurité accrues.

Dave Jevans, PDG de CipherTrace, a déclaré : « Ce que nous avons vu, c'est que les échanges et autres acteurs de la crypto-monnaie ont mis en œuvre davantage de procédures de sécurité. Ils ont pris les directives et mis en œuvre les procédures pour sécuriser mieux leurs fonds. Ainsi, vous verrez moins de piratages à grande échelle. »

Le fournisseur de VPN Atlas VPN a publié une étude fin octobre affirmant que le nombre de piratages liés à la blockchain a diminué de plus de trois fois au premier semestre 2020, par rapport à la même période en 2019.

Bien que les crimes liés à la crypto montrent une tendance à la baisse, une augmentation des incidents de piratage dans la finance décentralisée, ou DeFi, semble être à la hausse. Comme les projets DeFi sont sans permission par conception, ils manquent principalement des outils de vérification de sécurité des projets centralisés.

La crypto-monnaie est tout aussi sûre, traçable et responsable que la devise traditionnelle. Cela laisse certains d'entre nous attendre avec impatience la fusion de la crypto-monnaie avec les institutions financières et bancaires traditionnelles. Nous espérons que cela ne sera pas trop loin dans le temps.