Volodymyr Kvashuk , ancien employé de Microsoft , qui a utilisé Bitcoin ( BTC ) pour convertir ses cartes-cadeaux volées en cryptomonnaie, met en lumière la responsabilité des acteurs du secteur et des plateformes de cryptomonnaies. Les actifs numériques ne peuvent dissimuler des activités criminelles, ce qui constitue une raison supplémentaire d'intégrer les cryptomonnaies à nos systèmes bancaires et financiers actuels.
Comment la fraude Bitcoin a commencé… et s’est terminée
L'employé licencié avait été embauché par Microsoft pour tester sa plateforme de vente en ligne. Ce poste lui confiait la gestion de cartes-cadeaux numériques, première étape d'une fraude de plusieurs millions de dollars orchestrée entre 2016 et 2018.
Les cartes-cadeaux sont bien connues pour leur rôle dans la fraude à la carte bancaire, qui consiste à les acheter puis à les revendre au marché noir. En effet, contrairement aux virements bancaires, les cartes-cadeaux laissent très peu de traces.
Une fois les cartes-cadeaux volées, il a utilisé ses compétences techniques pour dissimuler ses activités. Il a notamment eu recours à un service de mixage Bitcoin pour convertir ses gains en cryptomonnaie, afin de masquer la provenance de ses fonds avant de les transférer sur son compte bancaire. La cryptomonnaie est d'ailleurs réputée être la monnaie de prédilection des développeurs de rançongiciels. Vlodomyr a également utilisé les comptes de messagerie de test de ses collègues pour brouiller les pistes. Le fisc américain (IRS) a déclaré que Kvashuk avait déposé de fausses déclarations de revenus, affirmant avoir reçu les bitcoins en cadeau.
Au total, les escroqueries de Kvashuk ont porté sur des biens d'une valeur de 10 millions de dollars, dont 2,8 millions ont atterri sur son compte bancaire personnel. Un véhicule d'une valeur de 160 000 dollars et une maison en bord de mer d'une valeur de 1,6 million de dollars figuraient parmi ses dépenses avant son arrestation.
Cette affaire démontre clairement que les cryptomonnaies ne peuvent servir à dissimuler des activités criminelles. Ryan L. Korner, agent spécial en charge du service des enquêtes criminelles de l'IRS, a publié la déclaration suivante :
“En clair, la condamnation d'aujourd'hui prouve qu'on ne peut pas voler de l'argent sur Internet et croire que Bitcoin va dissimuler ses activités criminelles. Notre équipe d'experts en cybercriminalité, avec l'aide de l'unité de lutte contre la cybercriminalité de l'IRS-CI, vous traquera jusqu'à ce que vous répondiez de vos actes répréhensibles.“
Le fisc américain (IRS) salue cette condamnation comme étant la première affaire Bitcoin du pays comportant un volet fiscal.
Bitcoin et les cryptomonnaies sont-ils vraiment aussi sûrs ?
Les crimes liés aux cryptomonnaies ont diminué en 2020. Selon un rapport de Reuters du 10 novembre, les pertes totales dues au vol, à la fraude et au piratage de cryptomonnaies sont passées de 4,4 milliards de dollars en 2019 à 1,8 milliard de dollars au cours des dix premiers mois de 2020. de Cipher Trac , affirme que ce recul de la criminalité dans le secteur des cryptomonnaies est une conséquence directe du renforcement des mesures de sécurité.
Dave Jevans, PDG de CipherTrac, a déclaré : « Nous avons constaté que les plateformes d’échange et autres acteurs du secteur des cryptomonnaies ont renforcé leurs mesures de sécurité. Ils ont suivi les recommandations et mis en œuvre les procédures nécessaires pour mieux protéger leurs fonds. Par conséquent, on observera moins de piratages de grande ampleur. »
Le fournisseur de VPN Atlas VPN a publié une étude fin octobre affirmant que le nombre de piratages liés à la blockchain a diminué de plus des deux tiers au cours du premier semestre 2020, par rapport à la même période en 2019.
Bien que les crimes liés aux cryptomonnaies soient en baisse, lesdentde piratage dans la finance décentralisée ( DeFi) semblent se multiplier. Les projets DeFi étant par nature sans autorisation, ils ne disposent généralement pas des outils de vérification de sécurité des projets centralisés.
La cryptomonnaie est tout aussi sûre, tracet transparente que la monnaie traditionnelle. C'est pourquoi certains d'entre nous attendent avec impatience la fusion de la cryptomonnaie avec les institutions financières et bancaires traditionnelles. Espérons que cela ne tardera pas.
