La condena del exempleado de Microsoft, Volodymyr Kvashuk , quien utilizó Bitcoin ( BTC ) para convertir sus tarjetas de regalo robadas en criptomonedas, pone de relieve la responsabilidad de las criptomonedas y sus plataformas. Los criptoactivos no pueden ocultar conductas delictivas, lo cual constituye una razón más para incorporar las criptomonedas a nuestros sistemas bancarios y financieros actuales.
Cómo empezó… y terminó el fraude Bitcoin
El empleado despedido fue contratado por Microsoft para probar su plataforma de ventas minoristas en línea. Este puesto le encomendó la entrega de tarjetas de regalo digitales, lo que constituyó la primera fase de su plan de fraude multimillonario, orquestado entre 2016 y 2018.
Las tarjetas de regalo son bien conocidas por su papel en el fraude con tarjetas de crédito, que consiste en comprarlas y revenderlas en el mercado negro. Esto se debe a que dejan un rastro de papel mínimo en comparación con las transferencias bancarias.
Tras el robo de las tarjetas de regalo, utilizó su experiencia técnica para ocultar sus actividades. Uno de los métodos que empleó para borrar su rastro fue un servicio de mezcla Bitcoin , que utilizó para convertir sus ganancias en criptomonedas, en un intento de ocultar el origen de sus fondos antes de transferirlos a su cuenta bancaria. Las criptomonedas también tienen fama de ser la moneda predilecta de los desarrolladores de ransomware. Otro método que Vlodomyr empleó fue usar las cuentas de correo electrónico de prueba de sus compañeros de trabajo para ocultar su rastro. El IRS declaró que Kvashuk presentó declaraciones de impuestos falsas alegando haber recibido los BTC como regalo.
En total, la oleada fraudulenta de Kvashuk ascendió a bienes por valor de 10 millones de dólares, de los cuales 2,8 millones acabaron en su cuenta bancaria personal. Un vehículo valorado en 160.000 dólares y una casa junto al agua de 1,6 millones de dólares formaban parte de sus gastos antes de ser detenido.
El caso en cuestión demuestra claramente que las criptomonedas no pueden utilizarse para ocultar actividades delictivas. El agente especial a cargo del IRS-CI, Ryan L. Korner, emitió la siguiente declaración:
“En pocas palabras, la sentencia de hoy demuestra que no puede robar dinero por internet y creer que Bitcoin le permitirá ocultar sus actos delictivos. Nuestro complejo equipo de expertos en delitos cibernéticos, con la ayuda de la Unidad de Delitos Cibernéticos del IRS-CI, lo perseguirá y lo hará rendir cuentas por sus delitos.“
El IRS elogia el exitoso proceso como el primer caso Bitcoin del país que tiene un componente fiscal.
¿Son Bitcoin y las criptomonedas realmente tan seguras?
Los delitos relacionados con criptomonedas disminuyeron en 2020. Según informó Reuters el 10 de noviembre, las pérdidas totales por robo, fraude y piratería de criptomonedas se redujeron de 4.400 millones de dólares en 2019 a 1.800 millones de dólares en los primeros diez meses de 2020. Trac e , Dave Jevans, afirma que la disminución de la actividad delictiva en la industria de las criptomonedas es resultado directo del aumento de las medidas de seguridad.
Dave Jevans, director ejecutivo de CipherTrace, declaró: «Hemos observado que las plataformas de intercambio y otras empresas de criptomonedas han implementado más medidas de seguridad. Han seguido las directrices e implementado los procedimientos para proteger mejor sus fondos. Por lo tanto, veremos menos ataques informáticos masivos»
El proveedor de VPN Atlas VPN publicó un estudio a fines de octubre que afirma que el recuento de ataques relacionados con la cadena de bloques disminuyó más de tres veces en la primera mitad de 2020, en comparación con el mismo período en 2019.
Si bien los delitos relacionados con criptomonedas muestran una tendencia a la baja, el aumento de losdentde piratería informática en las finanzas descentralizadas ( DeFi) parece estar en aumento. Dado que los proyectos DeFi no requieren permisos por diseño, generalmente carecen de las herramientas de verificación de seguridad de los proyectos centralizados.
Las criptomonedas son tan seguras, tracy responsables como las monedas tradicionales. Esto nos hace esperar con ansias la fusión de las criptomonedas con las instituciones financieras y bancarias tradicionales. Esperemos que no esté muy lejos.
