إن إدانة فولوديمير كفاشوك ، الذي استخدم Bitcoin ( BTC ) لتحويل بطاقات الهدايا المسروقة إلى عملات رقمية، تُبرز أهمية مساءلة العملات الرقمية ومنصاتها. فالأصول الرقمية لا تُخفي السلوك الإجرامي، وهذا سبب إضافي لدمج العملات الرقمية في أنظمتنا المصرفية والمالية الحالية.
كيف بدأت عملية الاحتيال Bitcoin ... وكيف انتهت؟
تم توظيف الموظف المفصول من قبل شركة مايكروسوفت لاختبار منصة مبيعات التجزئة الإلكترونية الخاصة بها. وقد أوكلت إليه هذه الوظيفة مهمة التعامل مع بطاقات الهدايا الرقمية، والتي كانت المرحلة الأولى من خطة احتيال بملايين الدولارات دبرها بين عامي 2016 و2018.
تشتهر بطاقات الهدايا بدورها في عمليات الاحتيال ببطاقات الائتمان، والتي تتضمن شراء بطاقات الهدايا وإعادة بيعها في السوق السوداء. والسبب في ذلك هو أن بطاقات الهدايا لا تترك أثراً ورقياً يُذكر مقارنةً بالتحويلات البنكية.
بعد سرقة بطاقات الهدايا، استغل خبرته التقنية للتغطية على أنشطته. ومن بين الأساليب التي استخدمها لإخفاء أثره خدمة خلط Bitcoin ، حيث حوّل أرباحه إلى عملات مشفرة، في محاولة لإخفاء مصدر تمويله قبل تحويل الأموال إلى حسابه المصرفي. وتُعرف العملات المشفرة أيضاً بأنها العملة المفضلة لدى مطوري برامج الفدية. كما استخدم فلودومير حسابات بريد إلكتروني تجريبية لزميله في العمل للتغطية على أفعاله. وذكرت مصلحة الضرائب الأمريكية أن كفاشوك قدّم إقرارات ضريبية مزورة زاعماً أنه تلقى البيتكوين كهدية.
بلغت قيمة المسروقات التي قام بها كفاشوك 10 ملايين دولار، وصل منها 2.8 مليون دولار إلى حسابه المصرفي الشخصي. وشملت هذه المسروقات سيارة بقيمة 160 ألف دولار ومنزلاً مطلاً على البحر بقيمة 1.6 مليون دولار، وذلك قبل القبض عليه.
تُظهر القضية المذكورة بوضوح أنه لا يمكن استخدام العملات المشفرة لإخفاء الأنشطة الإجرامية. وقد أصدر ريان إل. كورنر، العميل الخاص المسؤول عن قسم التحقيقات الجنائية في مصلحة الضرائب الأمريكية، البيان التالي:
“باختصار، يُثبت الحكم الصادر اليوم أنه لا يُمكن سرقة الأموال عبر الإنترنت والاعتقاد بأن Bitcoin سيُخفي سلوكياتك الإجرامية. سيقوم فريقنا المُتخصص في جرائم الإنترنت، بمساعدة وحدة جرائم الإنترنت التابعة لمصلحة الضرائب الأمريكية، بملاحقتك ومحاسبتك على أفعالك.“
أشادت مصلحة الضرائب الأمريكية بنجاح الملاحقة القضائية باعتبارها أول قضية Bitcoin في البلاد تتضمن مكونًا ضريبيًا.
هل Bitcoin والعملات المشفرة آمنة حقاً؟
انخفضت جرائم العملات المشفرة في عام 2020. ووفقًا لتقرير رويترز الصادر في 10 نوفمبر، فقد تراجعت الخسائر الإجمالية الناجمة عن سرقة العملات المشفرة والاحتيال والاختراقات من 4.4 مليار دولار في عام 2019 إلى 1.8 مليار دولار في الأشهر العشرة الأولى من عام 2020. لشركة سايفر Trac ، إن انخفاض النشاط الإجرامي في صناعة العملات المشفرة هو نتيجة مباشرة لزيادة الإجراءات الأمنية.
صرح ديف جيفانز، الرئيس التنفيذي لشركة سايفرTrac، قائلاً: "لقد لاحظنا أن منصات التداول وغيرها من الجهات الفاعلة في مجال العملات المشفرة قد طبقت إجراءات أمنية أكثر صرامة. لقد استجابت هذه الجهات للتوجيهات وطبقت الإجراءات اللازمة لتأمين أموالها بشكل أفضل. لذا، سنشهد انخفاضاً في عمليات الاختراق واسعة النطاق."
أصدرت شركة Atlas VPN المزودة لخدمات VPN دراسة في أواخر أكتوبر تزعم أن عدد عمليات الاختراق المتعلقة بتقنية البلوك تشين قد انخفض بأكثر من ثلاثة أضعاف في النصف الأول من عام 2020، مقارنة بالفترة الزمنية نفسها في عام 2019.
على الرغم من انخفاض الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة، إلا أن حوادثdentفي مجال التمويل اللامركزي ( DeFi) تشهد ازدياداً ملحوظاً. ونظراً لأن مشاريع DeFi مصممة لتكون مفتوحة المصدر، فإنها تفتقر في الغالب إلى أدوات التحقق الأمني المتوفرة في المشاريع المركزية.
العملات الرقمية تتمتع بنفس مستوى الأمان tracوالمساءلة الذي تتمتع به العملات التقليدية. وهذا ما يدفع البعض منا إلى الترقب بشغف لاندماج العملات الرقمية مع المؤسسات المالية والمصرفية التقليدية. نأمل ألا يطول انتظارنا لذلك.
