A condenação do ex-funcionário da Microsoft, Volodymyr Kvashuk , que usou Bitcoin ( BTC ) para converter seus cartões-presente roubados em criptomoeda, destaca a responsabilidade das criptomoedas e das plataformas de criptomoedas. Os criptoativos não podem ocultar atividades criminosas, o que é mais um motivo para incorporar as criptomoedas aos nossos sistemas bancários e financeiros atuais.
Como começou... e terminou a fraude Bitcoin
O funcionário demitido foi contratado pela Microsoft para testar sua plataforma de vendas online. Essa função lhe conferia a responsabilidade por cartões-presente digitais, o que representou a primeira fase de seu esquema de fraude multimilionário orquestrado entre 2016 e 2018.
Os cartões-presente são notoriamente utilizados em fraudes com cartões de crédito, que envolvem a compra e revenda desses cartões no mercado negro. Isso ocorre porque os cartões-presente deixam um rastro mínimo em comparação com as transferências bancárias.
Após o roubo dos cartões-presente, ele usou seus conhecimentos técnicos para encobrir suas atividades. Um dos métodos que utilizou para apagar seus rastros foi um serviço de mistura Bitcoin , que usou para converter seus ganhos em criptomoeda, numa tentativa de ocultar a origem dos fundos antes de transferi-los para sua conta bancária. A criptomoeda também tem a reputação de ser a moeda preferida dos desenvolvedores de ransomware. Outro método utilizado por Vlodomyr foi o uso de contas de e-mail de teste de um colega de trabalho para encobrir seus rastros. A Receita Federal americana (IRS) afirmou que Kvashuk apresentou declarações de imposto de renda falsas, alegando ter recebido os BTC como presente.
No total, a onda de fraudes de Kvashuk totalizou US$ 10 milhões em bens, dos quais US$ 2,8 milhões foram parar em sua conta bancária pessoal. Um veículo avaliado em US$ 160.000 e uma casa à beira-mar de US$ 1,6 milhão também fizeram parte de seus gastos desenfreados antes de ele ser preso.
O caso em questão demonstra claramente que as criptomoedas não podem ser usadas para ocultar atividades criminosas. O agente especial encarregado da Divisão de Investigações Criminais (IRS-CI), Ryan L. Korner, emitiu a seguinte declaração:
“Em resumo, a sentença de hoje prova que você não pode roubar dinheiro pela internet e achar que Bitcoin vai encobrir seus crimes. Nossa equipe especializada em crimes cibernéticos, com o auxílio da Unidade de Crimes Cibernéticos do IRS-CI, vai te encontrar e responsabilizá-lo por seus delitos.“
O IRS considera o sucesso da ação penal como o primeiro caso do país envolvendo Bitcoin com componente tributário.
Será que Bitcoin e as criptomoedas são realmente tão seguros assim?
Os crimes envolvendo criptomoedas diminuíram em 2020. Conforme relatado pela Reuters em 10 de novembro, as perdas totais com roubo, fraude e ataques cibernéticos a criptomoedas caíram de US$ 4,4 bilhões em 2019 para US$ 1,8 bilhão nos primeiros dez meses de 2020. Cipher Trac , Dave Jevans, afirma que a queda na atividade criminosa no setor de criptomoedas é resultado direto do aumento das medidas de segurança.
Dave Jevans, CEO da CipherTrac, afirmou: “O que temos observado é que as corretoras e outras empresas do setor de criptomoedas implementaram mais procedimentos de segurança. Elas acataram as orientações e implementaram os procedimentos para proteger melhor seus fundos. Portanto, veremos menos ataques cibernéticos em larga escala.”
A provedora de VPN Atlas VPN divulgou um estudo no final de outubro alegando que o número de ataques cibernéticos relacionados a blockchain diminuiu mais de três vezes no primeiro semestre de 2020, em comparação com o mesmo período de 2019.
Embora os crimes relacionados a criptomoedas estejam apresentando uma tendência de queda, o número dedentde hackers em finanças descentralizadas, ou DeFi, parece estar aumentando. Como os projetos DeFi são, por natureza, sem permissão, eles geralmente não possuem as ferramentas de verificação de segurança dos projetos centralizados.
As criptomoedas são tão seguras, trace transparentes quanto as moedas tradicionais. Isso faz com que muitos de nós aguardemos ansiosamente a integração das criptomoedas com as instituições financeiras e bancárias tradicionais. Esperamos que isso aconteça em breve.
