86 % des systèmes pyramidaux russes ciblent les cryptomonnaies de leurs victimes

D'après de nouvelles données publiées par la banque centrale russe, une très large majorité des systèmes pyramidaux financiers opérant en Russie ciblent les fonds en cryptomonnaies des investisseurs.

Les autorités monétaires russes ont enregistré une forte augmentation du nombre d'acteurs frauduleux proposant de fausses opportunités d'investissement dans les actifs numériques, les métaux précieux et l'immobilier.

Des escrocs incitent les investisseurs à envoyer leurs cryptomonnaies

La Banque centrale de la Fédération de Russie (BCR) adent2 780 entités soupçonnées d'activités illégales dans le secteur financier au cours du premier trimestre de l'année, soulignant une augmentation de 56 % par rapport à la même période de 2024.

Plus de la moitié d'entre elles, soit 1 638, présentent les caractéristiques de systèmes pyramidaux financiers, a révélé l'organisme de réglementation dans un message publié sur Telegram cette semaine, cité mardi par le portail d'actualités économiques RBC.

Les autres se sont fait passer soit pour des acteurs professionnels du marché des valeurs mobilières (897), soit pour des prêteurs (236), a précisé l'autorité, en développant :

« Traditionnellement, ce sont les projets internet de pseudo-investissement qui fonctionnent comme des pyramides financières ou des courtiers illégaux qui sont en tête. »

Comme à leur habitude, les escrocs créent de multiples sites web, pages sur les réseaux sociaux et groupes Telegram pour piéger des victimes sans méfiance. La plupart de ces canaux sont éphémères et ne demandent qu'un investissement initial minime, a précisé la banque.

Presque tous les systèmes de Ponzi détectés fonctionnaient comme des plateformes en ligne proposant aux Russes d'investir dans divers placements avec un rendement fixe promis. Ils tentaient souvent de convaincre les victimes que leurs produits étaient presque aussi sûrs qu'un dépôt bancaire.

Les projets ont été annoncés sur les réseaux sociaux et sur des sites non financiers. Ils ont parfois également été promus par des blogueurs, a noté le CBR.

La grande majorité des systèmes pyramidaux, soit 86 % des plateformesdent, suggéraient aux investisseurs de verser leurs contributions en cryptomonnaie, a révélé l'autorité de régulation. En juillet dernier, RBC a rappelé que la part des pyramidestracdes fonds via les cryptomonnaies s'élevait à 59 %.

Les crypto-actifs figurent parmi les placements préférés des escrocs

Les escrocs proposaient, pour alimenter leurs arnaques, d'investir dans l'immobilier, souvent à l'étranger, dans des destinationstraccomme Bali, île indonésienne très touristique. Outre les revenus locatifs, ils promettaient également une part des sommes investies par lestracinvestisseurs.

De nombreux systèmes pyramidaux financiers incitaient les citoyens russes à investir dans diverses cryptomonnaies et autres actifs numériques, métaux précieux, matières premières et entreprises, en leur promettant des gains rapides. Certains projets proposaient des choses moins courantes, comme des investissements dans la location de batteries externes.

La plupart de ces sociétés de courtage illégales agissaient comme courtiers en devises, a indiqué la banque centrale, et nombre d'entre elles auraient proposé des services de trading de cryptomonnaies à effet de levier, sans l'agrément requis. Pratiquement toutes opéraient en ligne et n'avaient pas de bureaux officiels.

La Banque de Russie a fourni davantage de détails :

« Les projets de pseudo-forex attirent avec des promesses de gains élevés et s'adressent à ceux qui perçoivent le trading sur le marché des changes comme un jeu de hasard ne nécessitant pas de connaissances particulières. »

La Banque centrale de Chine (CBR) a souligné que plus de 5 200 sites web de systèmes pyramidaux avaient été fermés au cours des trois premiers mois de l’année et que plus de 120 procédures administratives avaient été engagées. La banque a également pris d’autres mesures, notamment pour empêcher la publicité de tels projets.

La Banque centrale de Russie s'esttronopposée à la libre circulation des cryptomonnaies dans l'économie russe. En mars, l'autorité financière a proposé la mise en place d'un régime juridique « expérimental » spécifique pour les opérations en cryptomonnaies et travaille actuellement avec le ministère des Finances au lancement d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies.

Outre les systèmes pyramidaux en ligne, les autorités russes restreignent également l'accès aux sites web légitimes liés aux cryptomonnaies. En avril, Roskomnadzor, l'autorité russe de surveillance d'Internet, a bloqué l'accès à BestChange.ru, principal agrégateur de données d'échange sur le marché russe des cryptomonnaies.