86% من مخططات الهرم الروسية تستهدف العملات المشفرة للضحايا

بحسب بيانات جديدة صادرة عن البنك المركزي الروسي، فإن الغالبية العظمى من مخططات الاحتيال المالي الهرمي العاملة في روسيا تستهدف أموال المستثمرين من العملات المشفرة.

سجلت السلطة النقدية الروسية ارتفاعاً حاداً في عدد الجهات المحتالة التي تقدم فرص استثمارية وهمية تشمل الأصول الرقمية والمعادن الثمينة والعقارات.

يحث المحتالون المستثمرين على إرسال عملاتهم المشفرة

البنك المركزي للاتحاد الروسيمنحددdentالعام، مما يشير إلى زيادة بنسبة 56٪ مقارنة بالفترة نفسها من عام 2024

أكثر من نصف هذه الحالات، أي 1638 حالة، تحمل خصائص مخططات الهرم المالي. منشور على تطبيق تيليجرام هذا الأسبوع، والذي نقلته بوابة الأخبار الاقتصادية RBC يوم الثلاثاء، أن

أما البقية فقد تظاهروا إما بأنهم مشاركون محترفون في سوق الأوراق المالية (897) أو مقرضون (236)، كما أوضحت الهيئة بالتفصيل:

"تقليدياً، تتصدر مشاريع الإنترنت الاستثمارية الزائفة التي تعمل كهرم مالي أو وسطاء غير شرعيين المشهد."

وكالعادة، يُنشئ المحتالون مواقع إلكترونية وصفحات على مواقع التواصل الاجتماعي ومجموعات على تطبيق تيليجرام لاستدراج ضحايا غير مدركين. وأشار البنك إلى أن معظم هذه القنوات مؤقتة ولا تتطلب سوى استثمارات أولية ضئيلة.

جميع مخططات بونزي التي تم اكتشافها تقريباً كانت تعمل كمنصات إلكترونية تعرض على الروس استثمار أموالهم في خطط استثمارية متنوعة مع وعد بعائد ثابت. وغالباً ما كانت هذه المخططات تحاول إقناع الناس بأن منتجاتها آمنة تقريباً مثل الودائع المصرفية.

تم الإعلان عن المشاريع على شبكات التواصل الاجتماعي والمواقع غير المالية. وأشار مركز أبحاث الأعمال إلى أن المدونين قاموا بالترويج لها في بعض الأحيان أيضاً.

كشفت الهيئة التنظيمية أن الغالبية العظمى من مخططات التسويق الهرمي، أي 86% من المنصات التيdent، اقترحت على المستثمرين إيداع أموالهم بالعملات المشفرة. وأشارت الهيئة، في يوليو الماضي، إلى أن نسبة مخططات التسويق الهرمي التي تستخدم العملات المشفرةtracالأموال بلغت 59%، وفقًا لما ذكره بنك RBC.

الأصول المشفرة من بين عروض الاستثمار المفضلة لدى المحتالين

تضمنت الفرص الوهمية التي قدمها المحتالون عروضًا للاستثمار في العقارات، غالبًا في الخارج، في وجهاتtracمثل منتجع جزيرة بالي الإندونيسي الشهير. وإلى جانب الدخل من تأجير العقارات، وعدوا أيضًا بحصة من الأموال التي ينفقها المستثمرونtrac.

استقطبت العديد من مخططات الاحتيال المالي المواطنين الروس للاستثمار في مختلف العملات المشفرة والأصول الرقمية الأخرى، والمعادن الثمينة، والسلع، ومشاريع تجارية متنوعة، واعدةً إياهم بعوائد سريعة. وقدّمت بعض هذه المشاريع عروضًا غير مألوفة، مثل الاستثمار في تأجير أجهزة شحن الهواتف المحمولة.

أشار البنك المركزي إلى أن معظم شركات الأوراق المالية غير القانونية كانت تعمل كوسطاء في سوق الصرف الأجنبي، وأن العديد منها كان يدعم تداول العملات المشفرة بالرافعة المالية، ويقدم خدماته دون الترخيص الإلزامي. وكانت جميعها تقريباً تعمل عبر الإنترنت دون مكاتب رسمية.

وقدّم بنك روسيا مزيداً من التفاصيل:

"تستقطب مشاريع الفوركس الزائفة أولئك الذين يرون أن التداول في سوق الصرف الأجنبي هو مجرد لعبة حظ لا تتطلب معرفة خاصة."

أكد البنك المركزي أنه تم إغلاق أكثر من 5200 موقع إلكتروني لشركات التسويق الهرمي خلال الأشهر الثلاثة الأولى من العام، كما تم فتح أكثر من 120 قضية إدارية. واتخذ البنك أيضاً إجراءات أخرى، من بينها منع الإعلان عن هذه المشاريع.

كان البنك المركزي الروسي منtronالمعارضين للسماح بتداول العملات المشفرة بحرية في الاقتصاد الروسي. وفي مارس/آذار، اقترحت إنشاء نظام قانوني "تجريبي" خاص لعمليات العملات المشفرة، وتعمل حاليًا مع وزارة المالية على إطلاق منصة تداول عملات مشفرة.

إلى جانب مخططات التسويق الهرمي عبر الإنترنت، فرضت السلطات الروسية قيودًا على المواقع الإلكترونية المشروعة المتعلقة بالعملات الرقمية. ففي أبريل/نيسان، حجبت هيئة الرقابة على الإنترنت الروسية، روسكومنادزور، الوصول إلى موقع BestChange.ru، وهو الموقع الرائد في تجميع بيانات منصات تداول العملات الرقمية في السوق الروسية.